«Лидеры технологий» – 10 лучших компаний в IT за 2000 рублей

Биржевой ПИФ «Лидеры технологий» – самый высокодоходный фонд в России на конец ноября 2020 года. Он включает в себя акции лидеров IT-индустрии, таких как Apple, Amazon и Microsoft. Стоимость БПИФа – меньше 2000 рублей, хотя каждая акция из пакета «Лидеры технологий» стоит дороже.

Как растут акции IT-компаний

В пандемию IT-индустрия чувствует себя лучше многих других рынков. Во время паники в марте стоимость акций технологических компаний просела, но очень быстро вернулась на докризисные позиции и даже превзошла их. Людям во всем мире потребовались инструменты для дистанционной работы и учебы, а также новые виды защиты от вирусов – как реальных, так и компьютерных.

Индекс Nasdaq Composite, который демонстрирует «самочувствие» рынка высоких технологий, в этом году много раз обновлял исторические рекорды. 30 ноября он достиг 12156 пунктов, рост с 1 апреля превысил 65%. Акции некоторых крупных технологических компаний росли еще лучше, чем в среднем по рынку.

Эта динамика отразилась и на фондах. По итогам третьего квартала лучшую доходность показали паевые инвестиционные фонды (ПИФы, инвестирующие в пакеты акций компаний), связанные с информационными технологиями, биотехнологиями и драгоценными металлами. Их стоимость в среднем выросла больше чем на 60%, говорится в анализе НАУФОР.

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд – это форма коллективного инвестирования. Инвесторы объединяются в единый фонд, его управляющая компания вкладывает деньги в определенные ценные бумаги. Инвесторы взамен получают паи – ценные бумаги фонда – пропорционально вложенным средствам. Российский ПИФ – аналог иностранного ETF.

Например, вы хотите вложиться сразу в несколько крупных IT-компаний, не выходя при этом на американский рынок. Вы покупаете паи БПИФ «Лидеры технологий» на Мосбирже и получаете в портфель доли в акции 10 крупных технологических компаний США меньше чем за 2000 рублей.

Фонды бывают открытые (ОПИФ), закрытые (ЗПИФ), биржевые (БПИФ) и интервальные (ИПИФ). Биржевые ПИФы можно продать на бирже по рыночной цене, как правило у них более низкие комиссии, чем у ОПИФ, и более прозрачные стратегии. Если держать паи больше трех лет, то можно не платить 13% НДФЛ.

Доходность фонда «Лидеры технологий» достигла 90%

В активы БПИФ «Лидеры технологий» входят технологические компании с капитализацией более $50 млрд. ИК «Фридом Финанс» выбирает 10 лидеров по устойчивости и потенциалу роста и включает их ценные бумаги в пакет. Доля каждой компании не превышает 10%.

На 11 декабрян стоимость пая фонда «Лидеры технологий» на Мосбирже (MTEK) – 1814 рублей. Доходность БПИФ за год превысила 80%. По данным Investfunds на конец ноября, фонд «Лидеры технологий» – самый доходный фонд в России.

Акции фонда «Лидеры технологий»

Salesforce (CRM)

• Стоимость акции – $223 на 11 декабря (16,3 тыс. руб.).
• Доходность: 79% – с мартовского минимума, 33% – с начала года.
• Компания занимается облачными технологиями. Предоставляет сервисы для удобной удаленной работы. Лидер сектора облачных CRM и ведущий игрок в сегменте аналитических платформ. В последнем отчетном периоде выручка выросла на 29% год к году.

Adobe (ADBE)

• Стоимость акции – $477 на 11 декабря (34,9 тыс. руб.).
• Доходность: 67% – с мартовского минимума, 43% – с начала года.
• Лидер в области программного обеспечения для графического и видеоконтента. Один из первых переориентировался на предоставление услуг с использованием облачных технологий. Выручка за последний отчетный квартал выросла на 14% год к году.

NVIDIA (NVDA)

• Стоимость акции – $519 на 11 декабря (38 тыс. руб.).
• Доходность: 164% – с мартовского минимума, 116% – с начала года.
• Один из крупнейших разработчиков графических процессоров. Акции росли на фоне ожиданий по спросу на видеокарты, которые нужны для развития ИИ. Во время пандемии вырос спрос на компьютеры и ноутбуки. По итогам последнего отчетного квартала выручка выросла на 50%.

Amazon (AMZN)

• Стоимость акции – $3101 на 11 декабря (226,8 тыс. руб.).
• Доходность: 84% – с мартовского минимума, 63% – с начала года.
• Занимается продажами онлайн, стриминговыми сервисами и облачными вычислениями. Карантин стимулировал рост спроса на услуги компании. По итогам последнего квартала выручка выросла на 37%.

Динамика акций Amazon.com на Nasdaq за год

Microsoft (MSFT)

• Стоимость акции – $211 на 11 декабря (15,4 тыс. руб.).
• Доходность: 55% – с мартовского минимума, 31% – с начала года.
• Занимается разработкой программ, офисными облачными продуктами, игровыми консолями, ноутбуками и другими направлениями. Высокий уровень диверсифицированных бизнес-сегментов стимулировал рост акций. Почти ни один из сегментов не снизил выручку в пандемию. По итогам последнего квартала выручка компании выросла на 12%.

PayPal (PYPL)

• Стоимость акции – $215 на 11 декабря (16,3 тыс. руб.).
• Доходность: 153% – с мартовского минимума, 94% – с начала года.
• Крупнейшая дебетовая электронная платежная система. В 2020 году добавлена возможность покупки, продажи и хранения криптовалют. Для пользователей США и Великобритании введена функция краткосрочной беспроцентной рассрочки при покупках. Чистая выручка в последнем квартале выросла на 25%.

Apple (AAPL)

• Стоимость акции – $123 на 11 декабря (8,9 тыс. руб.).
• Доходность: 120% – с мартовского минимума, 64% – с начала года.
• Одна из самых дорогих компаний в мире. Производитель смартфонов, ноутбуков, умных устройств и программ. Во всех сегментах (кроме iPhone) наблюдался существенный прирост выручки. В период пандемии возросли продажи iPad и Mac, продолжается экспансия в категории сервисов. Выручка в последнем отчетном квартале выросла на 1%. Это связано с переносом старта продаж нового смартфона. За последние пять лет акции выросли на 300%.

Netflix (NFLX)

• Стоимость акции – $501 на 11 декабря (36,6 тыс. руб.).
• Доходность: 68% – с мартовского минимума, 52% – с начала года.
• Поставщик фильмов, сериалов, программ; стриминговый сервис. С начала года число подписчиков увеличилось со 167 млн до 195 млн. По итогам третьего квартала выручка выросла на 23%.

Facebook (FB)

• Стоимость акции – $277 на 11 декабря (20,3 тыс. руб.).
• Доходность: 90% – с мартовского минимума, 32% – с начала года.
• Компания владеет социальными сетями Facebook и Instagram, мессенджером WhatsApp. Сервисами Facebook активно пользуются более 9 млн рекламодателей. 180 млн компаний и предпринимателей используют их для контакта с потребителями. В третьем квартале продолжился рост выручки за счет роста доходов от рекламы. Это произошло несмотря на бойкот ведущих мировых производителей. Основной драйвер рекламной выручки – малый и средний бизнес. В целом выручка увеличилась на 22%.

Alphabet (GOOGL)

• Стоимость акции – $1768 на 11 декабря (129,3 тыс. руб.).
• Доходность: 68% – с мартовского минимума, 29% – с начала года.
• Холдинг владеет Google Inc., которая инвестирует в интернет-поиск, облачные вычисления и рекламные технологии. Также в состав холдинга входит видеохостинг Youtube и другие компании. Выручка в третьем квартале выросла на 14%. В основном сегменте Google Search & Other рекламная выручка увеличилась на 6,5%, а в Youtube – на 32%. Google Cloud вырос на 45% – это лучше, чем у Amazon Web Services (+29%), но хуже, чем у Microsoft Azure (48%).

Общая сумма акций компаний, которые входят в БПИФ «Лидеры технологий», – около $7,5 тыс. или около 570 тыс. рублей (по одной акции от каждой компании). Купить пай фонда можно меньше чем за 2000 тыс. рублей. Инвестор при этом получает доходность фирм, представленных в пакете.

Если вы не хотите вкладывать средства в ПИФ, то купить акции иностранных компаний можно и самостоятельно. На сайте Freedom24.ru они продаются онлайн. Приобрести их можно с помощью банковской карты – так же, как вы заказываете в магазине одежду или еду.