В России вы можете быть обычным или квалифицированным инвестором. Статус квалифицированного инвестора нужен для того, чтобы использовать бОльший перечень финансовых инструментов, в том числе более сложных и рисковых (IPO, деривативы, структурные ноты)
Статус введён для того, чтобы защитить неопытных инвесторов от рисковых сделок. Так принято считать. Но моё мнение
что статус нужен и для того, чтобы ограничить инвестиции в зарубежные рынки. Я думаю так потому что, помимо сложных и рисковых инструментов, "неквалам" не доступен например фонд Vangruard S&P 500 - один из самых популярных фондов на 500 крупнейших компаний США - максимально консервативное вложение в акции.
Однако получить статус не так уж сложно. Нужно соответствовать одному из условий:
- На банковских счетах и в акциях у вас в общей сложности не менее 6.000.000 рублей
- Годовой оборот по ценным бумагам и их производным не менее 6.000.000. При этом вы провели не менее 10 сделок в квартал
- Опыт работы в организации, занимающийся торговлей ценными бумагами. 2-3 года
- Иметь высшее образование в сфере работы с ценными бумагами. Или аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM
Статус можно получить у любого брокера. Для этого нужно отправить документы, подтверждающие ваше соответствие одному из критериев.
Единого списка "квалов" нет - при переходе к другому брокеру, нужно подтверждать статус заново.
Во всей этой истории есть интересный момент. Вы можете получить доступ ко многим инструментам из арсенала квалифицирванного инвестора, просто открыв счёт у иностранного брокера. Для этого не обязательно знать иностранный язык - некоторые иностранные брокеры активно работают с россиянами. Но это не популярный вариант:
- в таком случае вам придётся оплачивать часть налогов самостоятельно (российские брокеры делают это за инвесторов).
- Так же есть регулятивные риски - слишком уж непредсказуемы отношения между Россией и западными странами.
На своём канале я говорю о том как инвестировать на бирже - присоединяйтесь!
