"Я открыл счет у брокера, куда теперь вложить деньги?" - вопрос, который входит в топ у начинающих инвесторов. Именно с целью ответа на данный вопрос больше года назад я случайно сформировал портфели лучших ценных бумаг российского рынка. Серии постов "Портфель акций" вы найдете в моем блоге.
Но как быть тем, кто не хочет приобретать акции российских компаний? У кого нет возможности постоянно следить за ценами? Кто ждет доходность выше, чем по банковским вкладам?
О каком инструменте думают начинающие
Несколько недель назад я создал опрос с одним вопросом: "Какие инструменты выбрать для своего первого портфеля?". Среди ответов были акции, облигации, еврооблигации российских компаний и другие инструменты. Но наибольшее число ответов получил инструмент, который в России стал достаточно популярным только в последнее время - акции биржевых фондов (ETF и БПИФы).
С английского Exchange Traded Fund дословно "торгуемый на бирже фонд". То есть ETF - это прежде всего фонд, или копилка. Эта копилка на этапе создания определяет, в какой инструмент инвестировать деньги: это может быть набор акций, облигаций или любых других активов. Уже на этапе создания определяются правила, по которым деньги будут направляться на покупку конкретных активов в нужной пропорции. За рубежом инструмент очень популярный.
Как работает ETF и БПИФ
Вы наверняка знаете, что есть один популярный американский индекс − S&P-500, в который включены акции 500 крупнейших американских компаний. Я хочу приобрести все 500 акций: как мне это сделать?
Можно открыть базу расчета индекса (список акций, из которых он состоит) и покупать акции в точно такой же пропорции. Да, это потребует кучу времени, нервов, ресурсов. А можно поступить так: купить 1 акцию EFT, который повторяет структуру индекса, и избежать всех проблем. То есть вы можете на российском рынке через российского брокера купить акции ETF, который фактически купил набор акций компаний из США. Не нужны ни иностранные счета, ни брокер, который дает доступ к зарубежным площадкам.
За одну операцию вы приобретает 500 сильнейших компаний США, или топ компаний Китая. Не хотите США и Китай - покупайте ETF на золото или еврооблигации российских компаний. С учетом того, что в корзину ETF входит много бумаг, это дает возможность неплохо заработать при относительно небольшом уровне риска. Удобно, быстро и диверсифицировано!
Насколько ETF и БПИФы популярны и почему
Сегодня в России напрямую допущены 55 биржевых фонда. Каждый инвестирует в определенный набор инструментов. Есть ETF на акции американских, китайский, английских и т.д. компаний. Есть ETF на золото. Все они разные и у всех есть особенности. Но важно другое - за 2 года количество фондов увеличилось в 3 раза!
Увеличилось не только количество фондов, но и их популярность среди инвесторов. Первыми фондами на российском рынке стали компании от иностранного провайдера FinEx. И достаточно долго все ограничивалось только им. Но потом российские брокеры поняли, что фонды популярны у инвесторов, и запустили свои продукты. И сегодня конкуренцию FinEx составляют и Сбербанк, и ВТБ, и Альфа-банк, и Тинькофф.
Главный вопрос - а какой выбрать?
Всё зависит от того, каковы ваши цели. В целом каждый из фондов диверсифицирует ваш портфель. Но бумаги, составляющие фонд, разные не только по отраслям, но и по природе.
Если вы не готовы рисковать своими капиталами, то для вас актуальным будут фонды, состоящие из облигаций. Хотите вложиться в иностранные рынки ценных бумаг - к вашим услугам ETF на акции американских, китайский, немецкий и т.п. компаний. Хотите сберечь капитал в условиях финансовой неопределенности - ETF на золото также торгуется на российском рынке.
Большинство инвесторов (которые вкладывают в ETF компании FinEx) выбирают следующие фонды:
В общем все зависит от того, какие цели вы преследуете. Но не забывайте: бумаги ETF - это акции, которые торгуются на бирже. И несмотря на то, что за ними стоят множество компаний, рыночный риск никто не отменял.
Если вам понравился пост, не забудь поставить лайк и подписать на канал: вам легко, а мне приятно!
Публикации в этом блоге отражают моё личное мнение и не являются официальными заявлениями и рекомендациями от имени компании-работодателя или учебного заведения.
