Центральный банк России (ЦБ) собирается расширить свои функции и начать проверять клиентов банков на риски обналичивания или отмывания денег. Зачем это нужно регулятору? Какие риски в связи с этим могут возникнуть у клиентов?
Нельзя забывать, что в нашей стране Банк России выполняет роль мегарегулятора. В его функции входит контроль работы всех финансовых институтов, денежных трансакций, безопасности и т.д. Не удивительно, что ЦБ теперь хочет прямо проверять банковских клиентов на предмет обналичивания и отмывания денег.
Это нормальная практика, распространенная в других странах. Например, в США с 1970 года действует Bank Secrecy Act. Согласно этому документу, все операции свыше 10 тыс. долларов в день подлежат контролю. К таким операциям относятся: снятие наличных, депонирование средств на счет, обмен валюты, операции в банкомате, операции с чеками. Банк обязан сообщать в специальное подразделение Казначейства США FinCEN все данные плательщика, включая адрес, номер соцстрахования.
Конечно, для некоторых клиентов банков возникают определенные неудобства, но экономическая безопасность страны этого требует.
Автор: ведущий аналитик QBF Олег Богданов
