Натуральные продукты питания всегда будут пользоваться устойчивым спросом. Население планеты растет, потребность всех слоев населения в разнообразном и сбалансированном натуральном питании, продуктах, выращенных без использования химических удобрений, только увеличивается. Проблема спроса на продукцию сектора не появится в ближайшем будущем, более того, спрос на действительно натуральную и органическую продукцию будет только расти. Это обстоятельство делает агросектор привлекательным предложением для тех инвесторов, которые нацелены на стабильные объемы прибыли. Одним из важнейших факторов для каждого крупного инвестора является стабильность экономической и политической ситуации, законодательства, а также наличие перспектив роста.
Инвестиции в сельское хозяйство ощутимо влияют на экономическую ситуацию в стране: постоянно увеличивается продовольственный запас, происходит значительный вклад в развитие экономики, также - создаются создаются новые рабочие места. Если посмотреть на влияние инвестиций в АПК, то можно заметить, что развитие сельского хозяйства способствует прогрессу в сфере инновационных технологий. Все дело в том, что инвестиции в АПК подразумевают неизбежные расходы на приобретение продукции биохимической и машиностроительной отраслей, а также химического производства, энергетического сектора и других отраслевых направлений. Для более эффективного развития фермерских хозяйств часто необходимо активное участие государства.
Приток вложений в производство сельхозсырья и пищевой продукции, несмотря на высокую насыщенность отдельных секторов, продолжает расти. Увеличивается и активность инвесторов в плане заявлений о новых проектах.
Одним из основных источников инвестиций в сельском хозяйстве являются заемные средства. Существует несколько типов привлечения инвестиций в отрасль:
1. Создаются объединения, аккумулирующие свободные средства большого количества лиц – фонды, управляют которыми опытные финансисты и экономисты. Специалисты тщательно отбирают предприятия, в которые инвестируются деньги. При этом Фонды приобретают долю в отобранных фирмах, в которые инвестируют деньги, или ценные бумаги.
2. Интерес представляют виртуальные площадки, созданные для встреч частных инвесторов и агропредприятий. Предоставляется возможность сбора денег на реализацию идей, используя интернет-сервисы, или развить уже функционирующий бизнес. Для претворения в жизнь намеченных планов необходимо предоставить проект, с указанием сроков окупаемости, капитале и в случае, если заинтересованности участники платформы направят деньги на осуществление проекта. Единственную проблему представляет собой относительно высокий уровень риска таких проектов.
3. Необходимо посещать такие мероприятия, как конференции и форумы, где есть вероятность встретить готовых профинансировать перспективное предприятие частных инвесторов.
Каковы подводные камни инвестирования в отрасль?
Основной проблемой является дефицит инвестиций в отрасль. Чтобы начать получать прибыль или хотя бы окупить первоначальные затраты, потребуется несколько лет.
В настоящее время для создания нового предприятия привлекаются частные, государственные и иностранные инвестиции. Однако средств этих, как правило, недостаточно, чтобы внедрять в производство новые технологии, закупать дорогостоящее оборудование. Выходить же на крупные (всероссийские) масштабы производства без наличия многочисленных разрешений от различных инстанций (от СЭС до административных инстанций) проблематично.
Это становится причиной того, что предприниматели чаще останавливаются на открытии небольших ферм, хотя и это производство требует колоссальных вложений на первоначальном этапе.
Невозможность получения быстрой прибыли. При создании собственной фермы надо понимать, что затраты окупятся далеко не сразу. Более того, вы можете понести убытки вследствие самых различных, в том числе и форс-мажорных, обстоятельств.
Прибыль от вложений в предприятия АПК почти всегда сезонная.
С другой стороны, инвестиции в АПК выгодны в любой экономической ситуации: даже во время кризиса люди вынуждены покупать продукты, а наличие спроса является гарантией получения доходов от деятельности. Если рассматривать ситуацию в масштабах России, то можно отметить, что в последние годы резко повысился спрос на фермерские продукты питания. Люди предпочитают покупать продукцию, выращенную руками фермеров.
В зависимости от формы организации, некоторые фермерские хозяйства пользуются налоговыми льготами, например, не оплачивают НДС, налоги на имущество, транспортный налог.
Очень часто под создание фермы выдаются кредиты на льготных условиях, некоторые регионы субсидируют отдельные направления бизнеса в сфере АПК, например, формируют специальные фонды, из которых предпринимателям выделяются гранты на строительство новых объектов, инфраструктуры, выкуп земельного участка. Или государственные учреждения закупают часть продукции, обеспечивая фермерским хозяйствам стабильный поток доходов.
Импакт-инвестиции в сельское хозяйство
Где импакт-инвестиции могут оказывать наибольшее влияние? Сейчас ведущие аналитические агентства мира определяют устойчивое сельское хозяйство как зарождающуюся область огромных потребностей и возможностей. Если в следующие 30 лет человечество будет придерживаться консервативных подходов в области земледелия, возможность обеспечивать население стран продовольствием будет поставлена под угрозу.
Инвестиции в устойчивое сельское хозяйство открывают путь к системным изменениям и значительному воздействию. Мелкие землевладельцы составляют 70% бедноты в мире и управляют более чем 80 из 500 миллионов малых ферм в мире. Прекрасно разбираясь в местных условиях, мелкие фермеры обладают располагают практическими решениями, которые могут поставить сельское хозяйство на более устойчивую и справедливую основу. Тем не менее, десятилетия недостаточного инвестирования и маргинализации делают мелких землевладельцев уязвимыми.
Текущее положение дел
Традиционное сельское хозяйство в развитом мире начало выходить на плато, и осведомленные потребители все больше требуют органических продуктов для потребления. В результате крупные компании, такие как Starbucks, Cargill и Nestle, обращаются к кооперативам и организациям мелких землевладельцев в поисках сырья. Ferrero является четвертой по величине кондитерской компанией в мире и полагается на постоянные поставки сахара, какао, кофе и пальмового масла. В мае 2011 года Ferrero пообещала обеспечить устойчивые поставки 100% пальмового масла к 2015 году и всего кофе к 2020 году. Они тесно сотрудничают с поставщиками в целях улучшения условий труда и жизни фермеров в цепочке поставок. Обязательства таких компаний, как Ferrero, побуждают посредников и мелких фермеров выполнять поставленные ими условия. Стандарты ведения сельского хозяйства плюс более тесные связи между покупателями и производителями создают экосистему для поддержки больших возможностей для инвестиций.
Официальное долговое финансирование, предоставляемое местными кредиторами в развивающемся мире, составляет примерно 9 миллиардов долларов, удовлетворяя менее 3% от общего спроса на финансирование мелких хозяйств (300 миллиардов долларов без учета Китая). К счастью, уже можно увидеть доказательства того, что прямые инвестиции могут способствовать росту и повышению производительности мелких фермеров. Благодаря пионерам в области устойчивого инвестирования в сельское хозяйство, таким как Root Capital и Oikocredit, у существуют измеримые доказательства того, что прямое инвестирование в сочетании с агрономической поддержкой может повысить производительность мелких землевладельцев и помочь в создании местных рынков и сообществ.
Сейчас рынок оценивается в $22 млн. Эти оценки основаны на данных о средних потребностях мелких фермеров, которые входят в состав структурированных организаций, таких как кооперативы, и оценке их краткосрочных потребностей в финансировании в размере 1 000 долларов США на ферму.
Экосистема взаимодействия между мелкими фермерами недостаточно развита по всему миру, поэтому в настоящее время импакт-инвестиции необходимо концентрировать на локальных рынках или перенаправлять в организации, которые осуществляют связные функции между локальными кластерами фермеров.
Сегодня большую часть рынка импакт-инвестиций в области агросектора занимают Alterfin, Oikocredit, Rabobank, Rural Fund, responsAbility Social Investments, AG, Root Capital, и Shared Interest. Но инвестировать в устойчивое сельское хозяйство может любой желающий - входные барьеры на рынок, как таковые, отсутствуют.
Подробнее:
http://www.impactassets.org/files/Investing-in-Sustainable-Agriculture-June2015.pdf
https://agfundernews.com/how-does-agtech-fit-an-impact-investing-thesis.html
Автор: Бестужева Ника IxD Capital
Все актуальные новости в мире импакта, устойчивого развития и smart-финансов на нашем официальном Телеграм-канале IxD Capital “IxD Capital | Impact Channel”: https://t.me/ixdnews
#ixdcapital #импакт #инвестиции #сельское хозяйство #агро #агрономия #финансы и бизнес #фермы #органическое земледелие #натуральные продукты