Последнее время я все чаще встречаю в интернете заголовки типа "Во что инвестирует Уоррен Баффет", "Принципы Баффета" или "Эти акции покупает себе даже Уоррен Баффет". Уровень Баффета в 2020 году просто зашкаливает. Я решила поподробнее узнать кто же такой этот Уоррен.
Немного биографии
Уоррен Эдвард Баффет родился в далеком 1930 году в США в семье политика и предпринимателя. Первую покупку на бирже он совершил в 11 лет. На деньги вырученные от продажи кока-колы он приобрел 3 акции нефтяной компании. Через некоторое время он продал приобретенные акции, получив небольшую прибыль 5 долларов за ценную бумагу за минусом комиссий. После этого, стоимость акций взлетела вверх и юный инвестор понял, что слишком рано продал свой актив. Это стало ему хорошим уроком на всю жизнь.
Баффет с юности начал зарабатывать деньги и откладывать их. В 13 лет он трудился разносчиком почты. Он усовершенствовал свой маршрут так, чтобы разносить как можно больше почты и получать максимальную зарплату, такую что она сравнялась по величите с зарплатой заведующего почтовым отделением.
Затем последовала покупка земельного участка и сдача его в аренду. А далее покупка старых игровых автоматов и их установка в парикмахерских. Буквально все, за что брался Баффет приносило доход уже в то время.
Юный Баффет решил поступить в Гарвард, но туда его не взяли поскольку он был слишком молод. Тогда Уоррен поступил в Колумбийский университет, где обучался инвестициям у Бенджамина Грэма, еще одного известного экономиста и профессионального инвестора. Тогда Баффет окончательно утвердился в том, что инвестиции должны быть долгосрочными. Срок инвестирования должен составлять не менее 10 лет.
После окончания университета, он мечтал работать под руководством Грэма в Graham-Newman Partnership. В течение двух лет он пытался получить эту работу, периодически закидывая своего будущего работодателя письмами. И наконец, его пригласили в компанию. Грэм принял такое решение после смерти своего единственного сына. Работаю в Graham-Newman Partnership, он паралельно занимался частными инвестициями и за 2 года заработал порядка 174 тысяч долларов. Со временем Уоррен Баффет стал для Грема почти что партнером и в какой-то момент ему было предложено возглавить Graham-Newman Partnership. Уоррен Бафет отказался, он решил, что самое время для больших перемен.
Уоррен открыл свой первый фонд, в который как и Грэм старался покупать недооцененные акции. Но в отличие от учителя он не тратил время на мелкую диверсификацию. Бизнесмены начали с удовольствием вкладывать деньги в его фонд. Фонд показывал хорошую доходность с скоро Уоррена прозвали "Пророком из Охамы".
В 1965 году Уорен приобрел убыточную текстильную компанию Berkshire Hathaway. Он трансформировал его в огромный холдинг, который также занимался инвестированием и страхованием. В состав холдинга входит свыше 40 компаний, работающих в различных отраслях экономики. Уорен до сих пор занимает пост Председателя совета директоров и владеет 31% акций корпорации.
В биографии Уоррена Баффета нет каких-то темных пятен или скандальных историй. Бывали времена, когда размер его состояния стремительно падал, но в целом он считается успешным предпринимателем и финансовым гуру.
Рынок нельзя прогнозировать
Один из основных тезисов Баффета, сделавших его богатым человеком заключается в том, что рынок нельзя контролировать, нужно просто соблюдать принципы. Принципы и правила предложенные Уорреном заключаются в следующем:
- Необходимо составить бизнес-план и стараться придерживаться его;
- Будите гибкими. Рынок постоянно меняется, надо меняться вместе с ним и изменять свои планы;
- Вкладывайте деньги в то, в чем разбираетесь;
- Изучите финансовые показатели;
- Узнайте как руководят компанией, в которую вы собираетесь вкладывать деньги. Это поможет спрогнозировать будущее развитие;
- Анализируйте продукты, выпускаемые компаниями;
- Не обращайте внимание не динамику рынка;
- Инвестируйте сегодня;
- Избавляйтесь от по-настоящему плохих активов. Если акции стремятся вниз и вы понимаете, что ошиблись при выборе, надо избавляться от плохих активов;
- Инвестируйте в международные компании.
Уоррен Баффет в свои 90 лет занимает четвертую строчку в списке богатейших людей мира составленным Форбс . Его состояние оценивается в 67,5 миллиардов долларов. За последний год оно уменьшилось на 15 миллиардов долларов. В 2020 году фонд Баффета много ругали, что его динамика оказалась хуже, чем у индекса S&P500, но тем ни менее многие принципы, применяемые им очень популярны в настоящее время.