"Не стою я у домны, не варю я металл, получаю исправно дивиденды от НЛМК, ГМК и Северсталь" (с)
Оговорка (дисклеймер): я по закону не имею права советовать какие акции вы можете купить. Такое у нас законодательство. Поэтому я обязан сделать письменное предупреждение:
Внимание! Всё что написано в блоге не является инвестиционной рекомендацией, советом, идеей или предложением к покупке или продаже ценных бумаг, других финансовых инструментов.
Действия и мысли описанные здесь являются личными действиями автора и не преследуют цели побудить Вас совершать какие-либо поступки со своими активами, финансами, в том числе на фондовом рынке!
Читатель не должен полагаться на информацию, содержащуюся в данной статье, а также на её полноту, точность или объективность, при использовании в любых целях.
Итак, поехали!
Декабрь 2020 года - это 175 месяц (15 лет) моих ежемесячных перечислений с зарплаты (ЗП) на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). В 2020 - 2021 г.г. я перечисляю ежемесячно 4200 руб. в свой пенсионный фонд "Кубышка", 14 лет перечислял по 3 тыс. руб.
Что же купить на эти деньги?
Алгоритм простой, я об этом пишу два года в соцсетях, нет никакой тайны.
Правило, которое применяю : "лучше синица в руке, чем журавль в небе".
Я выбираю акции, где в ближайшее время мне гарантированно заплатят дивиденды. Технически это значит, что вышло сообщение: "реестр акционеров закрывается такого то числа, заплатят столько то дивидендов".
Последовательность действий для принятия решений о покупке на 4200 рублей акций 10 декабря 2020 г.
1) Захожу на сайт закрытияреестров.рф
Это очень лаконичный сайт, не знаю создателя, радует то, что там нет рекламы и все бесплатно. В табличном формате выкладывают список эмитентов с датой закрытия реестра.
Выходит вот такая таблица, сделал принтскрин экрана:
В голове держим формулу: "плюс 25, минус 2".
Легко запомнить с помощью мнемотехники: "пятью пять двадцать пять, дважды два четыре, ответ отбрасываем".
Расшифровка:
- плюс 25 - после закрытия реестра в течение 25 дней нам на счет поступят дивиденды;
- минус 2 - акции надо купить за 2 рабочих дня до закрытия реестра, чтобы гарантированно получить дивиденды.
Анализ таблицы.
В ближайший месяц закроются для выплаты дивидендов следующие эмитенты, которые присутствуют в моем дивидендом портфеле, список в хронологическом порядке, на скрине выделил стрелками черными :
- Лукойл;
- Юнипро;
- Норильский никель;
- ФосАгро;
- НЛМК;
- Газпром нефть;
- Магнит.
2) Работаем со вторым замечательным сайтом, тоже бесплатным и лаконичным. Чтобы зайти на этот сайт, я набираю в поисковой строке Яндекса "доходъ дивиденды". Ставлю галочку в таблице "Показать только совокупные дивиденды за год".
Выходит шикарная таблица дивидендных акций РФ, выкладываю принтскрин усеченный.
Смотрю в ТОП-20 список эмитентов, которые есть в мое портфеле и у кого в декабре 2020 и январе 2021 г. произойдет закрытие реестра под выплату дивидендов.
Список:
- НЛМК;
- Северсталь;
- Норильский никель.
Делаю наложение двух таблиц, остается два эмитента, акции которых я мог бы купить сегодня.
Северсталь выпал, реестр закрылся 8 декабря 2020 г. Дивиденды я уже не получу.
Остается:
- НЛМК;
- Норильский никель.
Смотрим на "лотность"! Это большая проблема для мелкого инвестора. Мы можем купить на Мосбирже только 1 лот акций конкретного эмитента. Часто акция бывает дорогая и денег не хватает на покупку даже 1 лота. Напомню, самая дорогая акция РФ на Мосбирже Транснефть, стоит более 140 тыс. рублей. 1 лот=1 акция.
Что у нас: Норильский никель, 1 лот = 1 акция. Стоимость 1 акции 23 тыс. рублей. Недоступно, у меня только 4200 руб. на счету. Отбрасываем.
НЛМК , 1 лот = 10 акций. Стоимость 1 акции 198 рублей, 1 лота = 1980 рублей. На 4200 рублей я могу купить 2 лота НЛМК. Что и сделал за 2 минуты, все покупки со смартфона, компьютер не нужен.
Скрин портфеля до покупки:
После покупки
Все сделки я записываю в тетрадку в клетку в 96 листов.
Веду тетрадку 15 лет. Я - "старообрядец", мне 51 год, привык все записывать на бумагу. Дети мои уже не пользуются записями, для этого есть простые программы в телефоне.
Для чего я веду записи? Для того, чтобы видеть, по каким ценам я акцию покупал, стараться выдерживать "3 года владения акцией", чтобы получить льготу по НДФЛ, не платить налог, в случае положительной разницы цены. При продаже акции действует принцип FIFO (первый вошел, первый вышел). Если у меня в портфеле 3 акции ГМК Норникель, купленные в разное время, я решил продать 1 акцию, то для налогообложения берут цену покупки самой первой купленной акции, что логично. Это делается автоматически брокером, нам ничего отмечать не надо.
Когда вы будете покупать акцию и держать ее в портфеле много лет, а мы находимся до сих пор на растущем рынке, то средняя цена покупки будет ниже той, по которой вы будете покупать акцию.
По моему портфелю доходность акций НЛМК в 2020 г.
Доходность = Дивиденды/СтоимостьПокупкиАкций.
Дивиденды за 2020 год 17,51 руб, отнимаем 13% налог на дивиденды, на руки я получил 15,23 руб. за 1 акцию.
Стоимость портфеля, сколько денег было потрачено видно в предпоследнем скрине: средняя цена покупки 96,03 руб.
Доходность = 15,23/96,03 = 15,8% годовых или 3,7 ставки ЦБ РФ (4,25%). Согласитесь, неплохо!
Вопрос от новичков. "Что купить на 5 тыс. рублей, я хочу начать инвестировать в декабре?"
Я бы купил НЛМК.
Почему НЛМК?
❗️ Прожарка НЛМК
НЛМК - крупнейший российский вертикально-интегрированной производитель стали в РФ. Компания производит около 21% от всего российского производства стали.
Дата основания: 24 сентября 1993 г.
Мажоритарный акционер: Владимир Сергеевич Лисин, ему принадлежит 79,4% акций НЛМК.
Количество сотрудников: 60 100 человек.
Капитализация: $15.5 млрд
Акционеры:
79.4% - Fletcher Group (структура Владимира Лисина).
20.6% - Free-Float (свободно обращаются на Мосбирже, частный инвестор может купить акции и получать дивиденды).
Дивидендная политика: компания ЕЖЕКВАРТАЛЬНО платит дивиденды.
Прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев: 12-16%.
• Компания открыта для коммуникации с инвесторами и предоставляет регулярную оперативную отчетность.
• Мажоритарный акционер заинтересован в росте капитализации и денежном потоке, получаемом через дивиденды.
В 2019 НЛМК выплатил 104 млрд. руб. дивидендов, напомню, мажоритарный акционер Лисин получает 79,6% денег. Выплата производится ежеквартально.
В 2018 г. НЛМК выплатил 136 млрд. руб. дивидендов.
Красивая картинка по дивидендам НЛМК, виден тренд увеличения выплаты дивидендов с 2015 года. Этот тренд прослеживается в большинстве эмитентов, где есть мажоритарные акционеры или государство, в лице мажоритария, либо смешенная схема (государство + мажоритарий).
Как платили дивиденды НЛМК по годам:
1) 2011 год, 2.6 руб. за 1 акцию;
2) 2012 год, 0.6 руб. за 1 акцию;
3) 2013 год, 0.62 руб. за 1 акцию;
4) 2014 год, 1.55 руб. за 1 акцию;
5) 2015 год, 6,08 руб. за 1 акцию;
6) 2016 год, 8.27 руб. за 1 акцию;
7) 2017 год, 14,06 руб. за 1 акцию;
8) 2018 год, 20.37 руб. за 1 акцию;
9) 2019 год, 20.04 руб. за 1 акцию;
10) 2020 год, 17.51 руб. за 1 акцию;
11) 2021 год (прогноз), 18.55 руб. за 1 акцию.
Ежеквартальные дивиденды превращают акции НЛМК в "квази-банковский депозит".
Вы стабильно получаете денежный поток, который затем можно реинвестировать в покупку новых акций!
Уважаемые читатели Дзен-Канала, по многочисленным просьбам я завел Телеграм-канал, там удобно размещаются мои статьи, подписывайтесь:
Через 3 дня я выложу статью, в которой рассмотрю два вопроса моих подписчиков
1. Что купить в декабре 2020 года на 50 тыс. рублей.
2. Что купить в декабре 2020 года на 400 тыс. рублей.
До встречи!
Задавайте вопросы, не стесняйтесь "глупых вопросов", мне важна обратная связь, потому что я такой же "среднестатистический человек" и учусь вместе с вами!
Всем здоровья, добра, удачи в инвестициях и, самое главное, терпения! Без терпения в долгий срок покупать акции не получится!
Если вам понравилась моя статья, ставьте лайк и подписывайтесь на мой канал ЗДЕСЬ, чтобы не пропустить новые публикации
