Сразу после новогодних праздников можно будет запросить у государства налоговые вычеты за 2020 год. В зависимости от ситуации вернуть можно до нескольких сотен тысяч рублей. Расскажем, как это сделать.
Если в 2020 году вы:
- оплачивали лечение или купили ДМС;
- купили недвижимость, выплачивали ипотеку;
- оплачивали образование;
- пополняли ИИС;
- жертвовали деньги на благотворительность;
то в 2021 году сможете вернуть 13% от потраченных сумм, но в пределах лимитов.
Кто может получить вычет?
Все, кто платил налоги в 2020 году по ставке 13%. Налоговый вычет не смогут получить безработные, самозанятые, ИП и пенсионеры, если они не платили налоги по ставке 13%. Вернуть от государства можно не больше уплаченного налога. Например, если за 2020 год вы заработали 300 тысяч ₽, то налоговый вычет не может быть больше 39 тысяч ₽.
Лечение или ДМС
В 2021 году можно вернуть 13% с суммы до 120 тысяч ₽, потраченных на походы к врачу, оплату анализов, медицинских исследований, покупку лекарств по рецепту на бланке №107-1/у, полиса ДМС. Максимальный размер возврата ограничен 15,6 тысячи ₽ в год.
Если была оплата дорогостоящего лечения из этого списка, то вернуть можно 13% с любой суммы.
Важно, чтобы медицинская организация, куда вы обращались за помощью, имела лицензию на право медицинской деятельности.
Какие документы нужно подготовить для вычета:
- при оплате лечения: договор на оказание услуг, справку об оплате услуг, копию лицензии учреждения;
- при оплате лекарств: рецепт на лекарство, кассовый чек или выписку из интернет-банка о покупке;
- при оплате ДМС: договор со страховой компанией или полис ДМС, копию лицензии страховой компании, кассовый чек или выписку из интернет-банка об оплате счёта.
Недвижимость
Каждый человек может вернуть 13% от стоимости недвижимости и при оплате ипотеки. Максимальный размер вычетов составляет 260 тысяч ₽ за недвижимость и 390 тысяч за ипотеку.
Если квартира куплена супругами, то каждый может получить вычеты.
При покупке квартиры в новостройке важна дата акта приёмки-передачи. Если документ подписан в 2020 году, то вычет можно получить в 2021 году.
Какие документы нужно подготовить для вычета:
- договор купли-продажи, акт приёмки-передачи недвижимости;
- квитанцию, подтверждающую оплату покупки;
- для людей в браке дополнительно нужна копия свидетельства о браке.
При запросе процентов с ипотечного кредита также нужны:
- договор ипотечного кредитования;
- квитанции об оплате кредита.
Найти ипотеку с самой низкой ставкой
Образование
Налоговый вычет в размере 13% с суммы до 120 тысяч ₽ (не больше 15,6 тысячи ₽) можно получить при оплате любого обучения в организации, имеющей лицензию на образовательные услуги. Это может быть частный детский сад, частная школа, вуз, техникум, курсы иностранного языка и т. д.
Налоги можно вернуть за себя и своих детей, а также за оплату обучения братьев и сестёр, если им меньше 24 лет и они учились на дневной форме обучения.
Какие документы нужно подготовить для вычета:
- договор на образовательные услуги;
- копию лицензии образовательной организации;
- платёжные документы (чеки или выписки из интернет-банка);
- дополнительно при оплате обучения детей: свидетельство о рождении ребёнка, документ, подтверждающий родство с сестрой или братом.
Пополнение ИИС
Если в 2020 году вы пополняли индивидуальный инвестиционный счёт, то сможете вернуть 13% с суммы до 400 тысяч ₽ — до 52 тысяч ₽.
Какие документы нужно подготовить для вычета:
- договор о ведении ИИС или брокерского обслуживания;
- копии платёжных документов, подтверждающих перевод денег на ИИС (можно скачать из интернет-банка).
Благотворительность
Если вы отправляли деньги в адрес благотворительной организации, то сможете вернуть 13% с суммы до 120 тысяч ₽ — до 15,6 тысячи ₽.
Какие документы нужно подготовить для вычета:
- квитанцию о переводе денег на счёт благотворительной организации.
Что делать дальше?
После новогодних каникул запросите у своего работодателя справку 2-НДФЛ за 2020 год.
Затем в личном кабинете на сайте nalog.ru заполните налоговую декларацию, в которой укажите траты за прошлый год в одной или нескольких категориях, по которым предусмотрен налоговый вычет. В конце декларации прикрепите фотографии подтверждающих документов. Отправьте декларацию с документами в налоговую инспекцию.
Затем заполните реквизиты для получения денег — нужен БИК банка, его полное название и номер счёта — эти данные можно узнать в своём интернет-банке.
По закону у налоговой службы будет три месяца на проверку документов и месяц на отправку денег. Но в 2021 году этот срок планируют сократить до полутора месяцев. Если депутаты Госдумы успеют до Нового года принять закон, то, возможно, что это освободит людей от сбора документов для получения вычетов.
Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK!