Да, хоть мы с мужем и сторонники долгосрочного инвестирования без привлечения заемных средств, но все же таким способом откладывать с зп на свое светлое будущее нам придется очень и очень долго.
А #биржа ведь это не только место, где можно купить бумаги. Здесь можно еще и заработать, если правильно подойти к делу. Поэтому мы решили попробовать себя в трейдинге. Откровенно спекулировать мы не планируем (по крайней мере пока), но если намечается рост или наоборот обвал цены какой-то бумаги, то почему бы этим не воспользоваться с выгодой для себя.
У нас есть обычный #брокерский счет и ИИС. Решили, что #ИИС - для долгосрочного инвестирования, а на брокерском - можно тренироваться в трейдинге.
Чтобы стали доступны операции "шорт" и "лонг" нужно разрешить маржинальную торговлю на счете. Делается это просто, на примере приложения Тинькофф Инвестиции - одним переключателем в настройках и тогда для покупки и продажи нам становится доступна определенная заемная сумма и количество доступных бумаг при покупке будет показано отдельно для покупки за имеющиеся деньги и для покупки за имеющиеся деньги+заемные. Как определяется размер заемной суммы опишу позже в отдельной статье, там довольно много информации.
Соответственно для ИИС у нас этот переключатель выключен, а на брокерском включен.а брокерском счёте переключатель включили
Радует, что в приложении по ссылке имеется довольно подробная справка по операциям, можно неплохо изучить вопрос. Правда вместе с этим от количества информации в голове получается каша поначалу.
Для начала я выделила эти самые основные моменты:
► Можно совершить операцию "шорт" - взять в долг бумаги, продать, ждём пока цена опустится, купим обратно и вернем брокеру. А разница цен продажи и покупки - наша прибыль.
► Или операцию "лонг" - когда наоборот берем деньги в долг, покупаем бумаги, ждём пока цена вырастет и продать бумаги и вернуть долг.
► Если мы взяли долг и до конца дня не вернули, это называется "непокрытая позиция" и происходит перенос позиции на следующий день. За этот перенос брокеру нужно заплатить. По тарифам нашего брокера перенос позиции до 3000₽ - бесплатно, до 50 000₽ - 25 ₽, до 100 000₽ - 45₽ и т.д. более 5 млн рублей - 0,033%. Плата берется за каждый торговый день, пока не закрыть позицию. У других брокеров плата может рассчитываться по другому.
Так как мы в этом деле не профи, то решили пробу совершать на надежных бумагах на сумму до 3000₽, чтобы не платить за переносы.
Внимание обратили на #акции Сбербанка, так как:
- в это время у них уже наблюдался продолжительный рост цены на фоне хороших новостей, но как известно рост цены не может основываться только на новостях
- за последний год цена акции не достигала ещё таких значений
- хотя в целом за последние год-полтора цена росла, но рост происходил с довольно большими скачками цены вверх-вниз
В общем, по нашему мнению в скором времени цена должна была пойти вниз. Значит, можно было попробовать операцию "шорт". То есть дождаться максимальной возможной цены, продать бумаги и ждать когда можно будет выкупить их назад по более низкой цене. Что и было сделано ровно неделю назад 7.12.2020. На тот момент цена акции была 269,71₽, взяли 1 лот (10 акций), чтобы общая сумма не превышала 3000₽.
Могу рассказать, как и на этом простом этапе я сумела протупить😄
Сначала оформила продажу по цене 269,19₽. И решила подстраховаться - поставить заявку, что нужно купить бумаги обратно, если цена поднимется до 271₽. Ну чтобы не сильно много потерять.
Эта функция называется "стоп-лосс/тейк-профит" - то есть "остановить убытки/взять прибыль". При достижении заданной цены будет отправлена заявка на покупку/продажу по этой цене. Если заданная цена не будет достигнута - не будет заявки.
Я же, по имеющемуся опыту с покупкой-продажей "здесь и сейчас" оформила не тейк-профит, а просто сформировала заявку на продажу по цене не менее 271₽, конечно же она тут же выполнилась, а до меня только потом дошла суть. Получилось, что я просто купила и тут же продала по почти такой же цене, заплатив 2 раза комиссию🤦♀️Ну на то и тестовая операция собственно)))
В общем разобралась, взяла снова шорт уже по 269,71₽.
Решила не ставить тейк-профит, а просто пока понаблюдать за изменением цены и если она опустится - тогда уже поставить тейк-профит.
Но на то маржинальная #торговля и торговля с повышенным риском. Цена не стала падать. Вопреки ожиданиям она стала ещё быстрее расти) И растет уже неделю. Соответственно на счёте обозначены -10 акций, а сумма долга увеличивается.
На 14.12.2020 цена акции уже 286,61₽, соответственно на счёте -2 866,60₽, хотя брали в долг 2 697,10₽. В плюсе мы будем, когда цена упадет ниже 269,71₽. А пока что - наблюдаем и ждём)
Думаю, что такой резкий рост цены все же сменится в итоге падением. Вопрос времени и вопрос насколько большим падением, получится ли прибыль вообще. И тут я рада, что оформила позицию на сумму менее 3000₽ и просто смотрю, не плачу за перенос позиции. Надеюсь, что цена не превысит 300₽ на конец какого-то дня)) Ну а те, кто стал в шорт на большие суммы - сейчас несут некоторые расходы на переносы позиций, хотя и их прибыль будет гораздо больше моей за счёт этого объема и, вероятно, покроет эти расходы.
Вывод - я считаю, что даже хорошо, что первый шорт у нас не получился удачным, т.к. потери на небольшой сумме в любом случае будут невелики, на эту сумму в данный момент мы не рассчитываем, но есть возможность научиться понимать процессы торговли в шорт/лонг или, например, научиться ставить тейк-профиты😄
Плюс, если бы с первого раза все прошло гладко - появилось бы ложное чувство, что это все легко и просто. А на самом деле это не так. Ну что ж, будем изучать и разбираться дальше💪
А вы используете маржинальную торговлю или торгуете только на собственные деньги? Случались интересные казусы или наоборот неожиданные радостные события? Поделитесь в комментариях↓↓↓
Статья отражает личную позицию автора и не является рекомендацией к действию.
Подписывайтесь на наш канал ►СЕМЕЙНЫЙ ИНВЕСТНИК◄, чтобы не пропустить новые публикации☺
Если вам была интересна и полезна статья - поддержите нас лайком 👍
Если тоже хотите завести себе личный кабинет в Тинькофф Инвестициях - можете сделать это по этой ссылке (не реклама, но мне будет бонус)).
__________________________________________
Что почитать ещё:
>>> 9 показателей, которые помогают мне находить недооцененные акции
>>> Какую сумму нужно инвестировать, чтобы получать 20 000₽/мес пассивного дохода
>>> 5 случаев когда брокер НЕ заплатит за вас налог. Когда нужно самостоятельно платить налог на доходы от инвестиций.
>>> Как мы снизили налог на американские акции с 30% до 13% и как вообще платить налоги за иностранные дивиденды