История почти мгновенного превращения $6 млн в $9,5 млн.
Клиент – мужчина, 61 год, женат, есть 2 детей и 4 внуков.
Заядлый предприниматель. Занимался различными бизнес проектами.
Только что отошел от дел, последние полгода просто участвовал в проектах как советник (периодически привлекали знакомые).
Капитал $6 млн, из них
– $2 млн отложил на пенсионный план. Они с супругой начали жить на эти деньги.
– $4 млн положил в банк и написал завещание, по которому каждый из внуков получит по $1 млн (на образование и старт в карьере)
Цели:
– Пенсия порядка $8 тыс в месяц
– $3,5 млн на бизнес-проект в Европе
Наш разговор складывался так. Сначала мы говорили про пенсионный план. Клиент также сетовал, что хотел бы найти денег на один интересный бизнес проект в Европе.
Но где их взять - он не знал. Думал, что я ему смогу чем-то помочь.
И он не ошибся!
В какой-то момент разговора я спросил:
– А у вас есть внуки?
Он ответил:
– Конечно! О них я уже позаботился.
– Как?
– Отложил каждому по $1 млн. Всего $4 млн.
Далее он рассказал, что всю сумму положил в банк и написал завещание.
И в этот момент у меня картинка сложилась полностью. Щелкнуло в голове, пазл сошелся!
И я ему предложил идею решения, которое позволит найти те самые $3,5 млн на бизнес-проект и при этом не оставить внуков без наследства.
Вот в чем суть идеи:
1. Клиент вкладывает $2,5 млн в полис - универсальный план с страхованием жизни и капиталом. По условиям полиса сразу будет действовать страховая выплата на $4 млн.
Указывает бенефициарами всех своих 4 внуков (каждому по $1 млн).
2. Пенсионный капитал в $2,5 млн в полисе даст ренту $8000 в месяц.
3. А оставшиеся $3,5 млн он берет на развитие бизнеса в Европе ($6 млн - $2,5 млн = $3,5 млн)
‼Получается, он высвободил $3,5 млн на бизнес и при этом все его важные цели достигнуты!
И да, при этом активы клиента увеличились с $6 млн до $9,5 млн.
Стоит ли говорить, насколько он остался доволен моей работой?
Если вам нужно подобрать решение под ваши цели, записывайтесь на консультацию по ссылке в шапке профиля. Сделаем!
©Ilya Panteleymonov 2020
