В предыдущих статьях я разбирал почему покупка квартиры под сдачу - плохая инвестиция. Делился мыслями на счёт REIT - фондов недвижимости. В этой статье расскажу про ещё один вариант.
Можно сказать, что закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости - средний вариант между своей квартирой и REIT.
Идея простая:
Ограниченный круг лиц "скидывается", выбирает управляющую компанию, которая проводит сделку (сделки) по покупке интересующего их объекта (объектов). Так же управляющая компания занимается всеми хозяйственными вопросами. Инвестору нужно только получать деньги
Плюсы:
- Контроль. В ЗПИФ как правило небольшое количества вкладчиков, каждый из которых имеет достаточный "вес" чтобы влиять на решения фонда
- Порог входа. Он устанавливается индивидуально в каждом фонде, но как правило он существенно меньше стоимости квартиры. Это позволяет инвестировать в недвижимость не имея нескольких миллионов или грамотнее диверсифицировать вложения
- Возможность вложиться в конкретный объект. ЗПИФ создаются в том числе и под покупку конкретного актива (например, торгового центра).
- Возможность поменять управляющую компанию. Решение о том кому доверить управление своими деньгами полностью лежит на вкладчиках
- Возможны регулярные (например, ежемесячные выплаты)
- Деятельность управляющих компаний контролируется ЦБ
Минусы:
- Относительно низкая ликвидность. Продать паи фонда можно любому лицу в частном порядке либо через управляющую компанию
Налоги
Покупать недвижимость через ЗПИФ могут как резиденты РФ так и нерезиденты. Для резидентов Управляющая компания является налоговым агентом и удерживает сумму налога с регулярных выплат. При продаже паёв инвестор должен заплатить НДФЛ
Так же управляющая компания платит налоги на имущество и землю. Из денег фонда
Инвестировать могут как физические так и юридические лица. "Упрощенки" (УСН) тут нет
Как и при любых инвестициях важно уделить внимание анализу - какие активы ваш фонд собирается приобрести? что известно про управляющую компанию?
Увеличивайте свои знания - это важно для правильных инвестиционных решений. Например, можете подписаться на мой канал