В прошлой статье я писал о том, что покупать квартиру под сдачу - не лучшая идея. В этой расскажу про более интересный вариант инвестиций в недвижимость - REIT
Преимущества
REIT это фонд который инвестирует деньги вкладчиков в недвижимость.
Главные преимущества:
- Свобода от всех тех проблем, которые приносит квартира под сдачу
- Диверсификация. Отдельная квартира может упасть в цене (например, если неподалёку построят завод или обнаружится, что строители допустили какие-то ошибки). RIET же инвестируют во множество объектов сразу
- Профессиональное управление - аналитики подбирают объекты, которые будут наиболее выгоды
- Низкий порог входа. Я считаю, что о покупке квартиры под сдачу не может быть и речи, если на это требуются все деньги которые у вас есть (а часто такие покупки делают ещё и в кредит). Это важно, поскольку такой инвестиционный портфель крайне не сбалансирован и соответственно слишком рискован и этот риск не компенсируется какой-то выдающейся доходностью. C REIT вы можете вложить в недвижимость практически любою сумму.
Нюансы с налогами
Купить фонды недвижимости можно на Санкт-Петербургской бирже. В таком случае ваш дивидендный доход уменьшается на 30% налогов + нужно будет заплатить налог 13% при продаже актива.
Вариант разумнее - купить REIT у иностранного брокера - в таком случае налог составит 13% и нужно будет просто задекларировать доход в России
Ещё немного про фонды недвижимости
Делая выбор в пользу фондов вы сможете вкладываться например, в торговые центры, офисы, больницы, театры (в общей сложности 12 категорий)
На покупку новых объектов отводится не более 10% прибыли фонда. Остальное выплачивается в виде дивидендов. Чаще всего выплаты происходят поквартально, но может быть и по-другому
Выше я говорил, что неразумно вкладывать все деньги в одну квартиру. Так вот фонды не вкладывают все деньги даже в диверсифицированный портфель недвижимости!
До 25% капитала фонда может быть вложено в активы не связанные с недвижимостью.