Про диверсификацию можно говорить много, и Вы еще не раз о ней прочитаете и услышите. Однако для тех, кто только заходит в тему инвестиций важно отметить стратегический контекст этого понятия.
Дело в том, что диверсификация предполагает очень широкое распределение рисков Вашего портфеля по эмитентам, отраслям, странам, валютам, брокерам и прочее. Но это актуально, если у Вас уже обширный портфель и достаточно большой капитал.
А если Вы начинаете формирование портфеля с небольших сумм, когда распределить эти средства по разным направлениям затруднительно? А если Вы по своему типу инвестор долгосрочный и не предполагаете постоянно следить за рынком? Если нет навыка глубокого анализа инструментов, а портфель уже достаточно объёмный? А диверсификационное распределение по активам необходимо.
Первый вывод:
Грамотное управление своими инвестициями предполагает хеджирование рисков портфеля через диверсификацию активов, но на разных этапах формирования капитала тактика реализации должна быть разной
Если Вы только приступаете к формированию Вашего инвестиционного капитала с небольшими суммами, то вам затруднительно купить сразу много бумаг, и проблема диверсификации в этой ситуации не решается. Подобрать сразу первые инструменты, предвосхищая их рост, довольно рискованно, особенно при отсутствии должного опыта.
И здесь есть решение, очень популярное в среде инвесторов – фонды коллективных инвестиций – ETF, БПИФ и пр. Дело в том, что каждый такой фонд уже собирает в себе определённое количество эмитентов, собранных по определенному принципу – отраслевому, страновому, индексному, валютному. Сам фонд разбит на паи, вполне доступные по цене любому инвестору. Купив такой пай Вы уже достаточно диверсифицированы.
Второй вывод:
На первом этапе формирования капитала и при небольших суммах начальных депозитов целесообразно начинать наполнять портфель фондами, распределяя средства таким образом по странам, отраслям, валютам. Выбор конкретных эмитентов в категории Вы при этом делегируете профессиональным управляющим этих фондов
В том случае, если Вы располагаете приличным начальным капиталом, позволяющим разумно диверсифицировать инвестиции, или уже собрали достаточный капитал за определённый период времени с грамотным распределением по активам, то перед Вами может встать другая проблема.
Очень большой ассортимент бумаг затрудняет их контроль и анализ, а это необходимо. Большой портфель требует и более широкой диверсификации с выходом не только на разные инструменты, но и на разных брокеров из разных стран.
И здесь нам на помощи опять придут фонды коллективных инвестиций. Они позволят значительно расширить поле вложения капитала, не усложняя при этом контроль за активами
Вывод третий:
При большом и развитом инвестиционном капитале ограничены возможности контроля за активами. Фонды коллективных инвестиций помогают решить эту проблему, расширив диверсификацию при ограничении необходимости отслеживания портфеля
Независимый финансовый советник t.me/finvestconsult