Вопрос в какие фонды лучше инвестировать: российские или зарубежные рано или поздно встает почти перед каждым инвестором. Себе я дала на этот вопрос совсем не философский ответ. Свой ответ я аргументировала несколькими причинами.
Диверсификация портфеля
Инвестирование в активы, чья стоимость выражена не в рублях позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель. Это помогает защититься от девальвации рубля и его обесценения относительно других валют. Все мы прекрасно помним, сколько стоил евро 7 лет назад, а сейчас? Вот именно от таких скачков позволяют защититься активы, чья стоимость привязана к иностранной валюте, например доллару или евро.
Игра на другом рынке
Все ETF обычно привязаны к тому или иному индексу. Состав фонда повторяет состав индекса. Поэтому инвестору может быть интересно повторять не только российские индексы, но и зарубежные. В один год одни могут быстрее расти, в другой год - другие. Поэтому игра на не российском индексе - это просто другая игра.
В США уже много лет рассчитывается индекс Nasdaq, которые характеризует состояние их фондовой биржи. За 5 лет его значение выросло почти на 277%. То есть акции, входящие в индекс Nasdaq за 5 лет выросли в цене на 277%.
В России как и в США есть несколько индексов, которые характеризуют российскую фондовую биржу, один из них РТС. Его рост за 5 лет составил всего 181%. То есть акции, входящие в индекс РТС за 5 лет выросли в цене на 181 %.
Другой российский индекс - индекс Московской биржи вырос на тот же 181 %. То есть акции, входящие в индекс ММВБ за 5 лет выросли в цене на 181 %. То есть американские компании в среднем выросли за 5 лет на 90% больше, чем российские.
В какие конкретно ETF лучше вкладывать деньги
При работе с ETF есть свои тонкости. Я для себя давно изучаю вопросы связанные с ETF:
- какие фонды бывают;
- какая статистика по фондам.
На Московской бирже доступно не так уж и много фондов. С их полным списком можно ознакомиться на официальном сайте биржи. Там в основном представлены ETF, чьими операторам являются:
- FinEx;
- СберИнвестиции;
- Тинькофф инвестиции;
- ВТБ;
- Альфа-капитал;
- и некоторые другие компании управляющие одним-двумя фондами.
Среди этих фондов есть и те, которые ориентированы на американские и китайские индексы. У части из этих фондов стоимость пая выражена в долларах.
В Америке и других странах есть свои фонды, например:
- Vanguard Value ETF;
- Vanguard Total Stock Market ETF;
- Vanguard Total Bond Market ETF.
Эти ценные бумаги не доступны для приобретения не квалифицированным инвестором через российского брокера. Но русский человек может приобрести их другими путями, например через иностранного брокера. У таких фондов есть свои плюсы, они могут экономить на налогах! Причина экономии довольна простая - Американские фонды не платят местный налог с дивидендов по американским акциям. Но работа через зарубежного брокера связана с обязанностью подавать налоговую декларацию в россии самостоятельно. В среднем у американцев ниже комиссии за управление фондами.
Какого брокера выбрать себе каждый решает самостоятельно. Я не связываюсь с зарубежными брокерами. Одним словом - опасаюсь. Я считаю, что есть много ETF, доступных на московской бирже, которые не намного хуже.
Для себя я решила и взяла несколько разных ETF за доллары! Планирую постепенно наращивать портфель в валюте. Постоянный рост стоимости доллара и евро к рублю очень располагаются и мыслям, что зря я раньше этого не делала.