Дивиденды и как их получить + 2 простые стратегии как заработать на дивидендном Гэпе🔝🎯

Дивиденд − часть прибыли компании, которой с вами делится компания, как с акционером/совладельцем фирмы.

Основные факты:

1. Не все компании выплачивают дивиденды (они не обязательны!) − это добровольное принятие решения.

2. Некоторые компании выбирают не выплачивать дивиденды, чтобы всю выручку тратить исключительно на развитие компании. В основном компании из IT сектора не платят дивиденды.

3. Компания может сократить или вовсе отменить дивиденды, если у компании возникают трудности с финансированием.

4. Дивиденды выплачиваются раз в год, раз в пол года или раз в квартал в зависимости от самой компании.

5. Дивиденды обычно идут фиксированной цифрой или процентом от стоимости акции (чаще фиксированной цифрой, потому что цена акции может меняться).

6. Если вы покупаете, например, 100 акций компании с дивидендом 3 ₽ на одну акцию, то у вас будет 3*100 = 300₽ дивидендов.

7. Акции компании не нужно держать весь год, чтобы попасть под выплату дивидендов.

Дивидендные аристократы

Компании, которые платят хорошие дивиденды на протяжении долгого времени

Дивидендная доходность

Чтобы получить дивиденды на акцию, нужно лишь купить акцию до даты закрытия реестра.

Важные даты:

• Дата объявления дивидендов советом директоров.
• Дата закрытия реестра − составления списка акционеров, которые получат дивиденды.
• Эксдивидендная дата − дата, с которой акции уже продаются без получения дивиденда.
• Дата выплаты дивидендов.

P.S.: Дивиденды поступают на банковский или брокерский счёт (в зависимости от вашего брокера) в рублях или долларах уже очищенными от налога.

Режим Т+2. Если дата закрытия реестра 11 числа, то купить ценную бумагу нужно за 2 дня до закрытия реестра, т.е. 9 числа.

Как получить дивиденды и не держать акцию весь год?

Эмитент выплачивает одну и туже пропорцию дивидендов тому, кто сидит с акцией 2 года и тому, кто купил её за пару дней до отсечки*.
*дата закрытия реестра.

• Акционерное общество объявляет дату закрытия реестра. P.S. если они объявили дату, они 100% обязаны выплатить дивиденды.
  Пока чёткой даты нет, соответственно, и гарантий выплаты нет.

Например, Сбер в связи со сложной экономической ситуацией перенёс выплату дивидендов, но ещё не утвердил её советом директоров.

• Дата закрытия реестров, утверждённых советом директоров, есть на сайте доход.ру

Где стоят галочки(зелёные) − там утверждены выплаты дивидендов − где нет галочки − нет утверждённых дивидендов

А теперь представьте, совет директоров объявил дату закрытия реестра или дату отсечки − 10.12.2020

• В брокерских приложениях обычно пишут не даты закрытия реестров, а последнюю дату покупки − в этом случае 08.12.2020

То есть:

• Нам нужно купить акции 08.12.2020 (за 2 рабочих дня до даты закрытия реестра).
• Продать мы эти акции можем уже хоть 09.12.2020, главное, что на 08.12.2020 мы их купили, и соответственно, вспоминая режим торгов Т+2, на 10.12.2020 оказались в реестре!
• Выплата дивидендов происходит в течение 14 дней с даты закрытия реестра, обычно раньше, в зависимости от организации.
• Вам приходит уведомление на почту, привязанную к вашему брокерскому приложению, что вы в реестре, и дату точной выплаты дивидендов.

НО

Так как эта схема кажется слишком простой в получении прибыли...

Стандартно перед датой отсечки (за несколько недель) цена на акцию начинает расти − инвесторы начинают покупать акции под дивиденды.

После даты отсечки (за день до закрытия реестра) цена на акцию начинает резко падать − все начинают продавать акцию, успев попасть в реестр, потом цена акции восстанавливается спустя время − месяц или два.

Это явление называется — дивидендный Гэп.

Цена растёт, немного подскакивает и на следующий день открывается минусом. Стандартно падает примерно на тот же процент, который будет выплачен дивидендом.

Как можно заработать на дивидендном гэпе?

1. Купить акцию за месяц до даты отсечки и продать за день до отсечки.

2. Купить акцию спустя день/два после даты отсечки по сниженной цене.

Компании аристократы США