Валерий Лях, директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам, дал развернутое интервью ТАСС. Приводим основные тезисы.
Про псевдоинвестиционные компании
Опираясь на опыт других стран, можно предположить, что значительный рост интереса российских граждан к фондовому рынку может привести к появлению псевдоинвестиционных компаний, которые именуют penny stock.
Такого рода мошенники предлагают клиентам акции компаний, которые, по их мнению, вот-вот должны вырасти в цене. Если же не вырастут, “инвестор” обещает выкупить их обратно с премией.
На деле же у таких компаний нет никаких активов, а вернуть свои вложенные деньги не получится. Пока в России подобных схем единицы.
Мошенники и криптовалюта
С помощью криптовалюты реализуется до четверти финансовых пирамид, действующих в интернете.
Желающим получить все и сразу продается валюта, которая практически нигде не торгуется, либо вообще пустая флешка. Валерий Лях подчеркивает, что это исключительно мошенничество и ничего общего с фондовым рынком оно не имеет.
Если же компания предлагает инвестировать деньги, переведя их через криптовалюту, то это тоже ничем хорошим не заканчивается. Клиент уже не сможет вернуть вложенные средства.
Про финансовые пирамиды
Финансовые пирамиды - это самый заметный тренд этого года. Сказался, конечно, карантин и введенные ограничения. Нередко подобные компании рекламируются только в социальных сетях, а общение все ведется в мессенджерах.
"Совсем недавно Читинский суд заблокировал в социальной сети "ВКонтакте" группу, которая рекламировала финансовую пирамиду, действующую из-за рубежа.
Это компания Antares Limited. Мошенники работали как через соцсети, так и в офлайне — развернули одновременно несколько "консультационных центров" в 16 регионах по привлечению "инвестиций". Причем на работу в компанию привлекались менеджеры, которые раньше участвовали в продвижении небезызвестной "Кэшбери"."
Центробанк сам не может привлечь финансовую пирамиду к ответственности - это в компетенции правоохранительных органов. ЦБ может только выявить подобную нелегальную деятельность и провести необходимое расследование.
За девять месяцев этого года было выявлено 140 организаций с признаками финансовой пирамиды.
Как начинающему инвестору проверить, честный ли у него брокер
Первостепенно нужно проверить, есть ли у компании необходимая лицензия. Даже если это иностранный участник финансового рынка, у него должно быть разрешение Центрального банка.
В первую очередь — не торопиться с решениями! Распродаж типа Black Friday с дисконтом на акции Apple 70% ни один брокер не проводит, акция — не холодильник!
Актуальный перечень лицензий можно посмотреть на сайте ЦБ.
Дополнение от "Фондового капитала":
Перспектива столкнуться с мошенниками действительно часто волнует потенциальных клиентов инвестиционных компаний. Ниже ссылки на несколько материалов, в которых мы подробно разбираем, как обезопасить свои активы и можно ли что-то потерять у лицензированного брокера:
Про нелегальных форекс-дилеров
"За девять месяцев этого года нелегальных форекс-дилеров выявлено почти на 40% больше, чем за такой же период 2019 года. Хотя крупных таких компаний мы сейчас почти не фиксируем."
Большинство нелегальных компаний действуют из-за рубежа. Для работы с клиентами используют мессенджеры и зачастую не имеют даже сайтов. Потенциальные жертвы привлекаются при помощи квизи-сайтов - они построены на основе тестов или опросов.
Про бинарные опционы
Еще три года назад в России было много рекламы так называемых бинарных опционов, но ничего общего с реальными финансовыми инструментами они не имели. То, что людям пытались преподнести как инвестиции, на деле оказывалось игорной деятельностью.
Про псевдолизинговые компании
“За предыдущие два года было выявлено 79 псевдолизинговых компаний, за девять месяцев этого года — 33. Мы надеемся, что сокращение подобных схем стало в том числе и результатом нашей работы.”
Клиентов вводили в заблуждение и заключали договора таким образом, что отданное в залог имущество нельзя было вернуть.