Кто такой брокер
Брокер - это физическое или юридическое лицо, оказывающее посреднические услуги по сопровождению торговых сделок. Для этого он имеет соответствующие лицензии, а также необходимые знания, опыт и инфраструктуру. Он сопровождает сделки трейдеров при торговле валютой, ценными бумагами, сырьем и заключении ряда контрактов с момента открытия и до закрытия.
За свои услуги брокер получает вознаграждение в форме комиссионных.
Зачем нужны брокеры
Торги на биржах проводятся исключительно профессиональными участниками рынка, так что лично прийти на биржу и открыть ордера на покупку и продажу не получится. За место на бирже нужно платить. Брокер, благодаря наличию необходимых бумаг и квалификации, а также мест на биржах, выводит на рынок сделки клиентов.
В большинстве своем (за исключением брокеров-трейдеров) брокеры не торгуют «на свои», а всего лишь выводят на рынок сделки клиентов. Они позволяют людям торговать между собой интересующими их активами даже находясь в разных странах.
Помимо посредничества при сделках, брокерские конторы часто предоставляют целый пакет вспомогательных услуг: аналитика, обучающие семинары, информационное сопровождение. Помогая трейдерам добиваться успеха, они обеспечивают себе долгосрочных и лояльных клиентов.
Как работают брокеры
Брокеры предлагают торговлю разными активами: валютными парами, сырьем, ценными бумагами и различными контрактами (форварды, фьючерсы, опционы, CFD и т.д.).
Если трейдер хочет что-то из этого купить или продать, он составляет брокеру соответствующую заявку, которая называется ордер. После чего брокер размещает ее на рынке. Далее один открытый ордер находит встречный ордер - например, ваша заявка на покупку какого-то актива и заявка другого трейдера на продажу этого самого актива. Зарабатывают брокеры, взимая с трейдеров комиссию за сделку.
Работу брокера можно сравнить с моделью супермаркета. Вы приходите в супермаркет, чтобы купить товар по приемлемой для вас цене - то есть, представляете ордер на покупку. Продавец, чей товар среди прочих лежит на полках супермаркета, представляет собой ордер на продажу по приемлемой для него цене. Сам супермаркет - как и брокер - сводит ваши ордера, помогая вам получить доступ к друг другу и заключить сделку. В результате вы получаете товар, продавец осуществляет продажу, а супермаркет получает комиссионные за обслуживание сделки.
Какие бывают брокеры
Анализируя брокера, вы не только подберете оптимальный для вас вариант, но и избежите работы с так называемыми «кухнями».
Что такое «кухня» в трейдинге
Кухня – это брокерская контора, не имеющая или не предоставляющая клиентским сделкам выход на реальные рынки. Все сделки торгуются по рыночным котировкам, но внутри компании (виртуально).
Такие компании зарабатывают на убытках своих же клиентов. Среди их приемов: «сбои» торговых терминалов, нерабочие торговые роботы и т.д. Как правило, у «кухни» нет лицензии, низкие требования к начальному депозиту ($50-200) и юридический адрес где-нибудь в офшоре.
Как выбрать брокера
Выбирайте брокера, руководствуясь следующими параметрами:
- Предлагаемые активы. Минимальная сумма на сделку, как и минимальный начальный депозит, определяются активами и рынками, доступ к которым предлагает брокер. Проще говоря, чем больше денег вы сможете инвестировать в начале - тем больше рынков для вас открыто. Поэтому стоит выбирать брокера с большим количеством активов, которыми можно торговать в рамках вашего депозита.
- Репутация. Уделите время изучению брокера, ведь это – ваш будущий деловой партнер. Узнайте, как долго он на рынке, где базируется, есть ли у него лицензия, какие банки обслуживают и т.д. Подтверждение независимым аудитом будет преимуществом. И почитайте отзывы.
- Стоимость услуг. В зависимости от рынка и брокера, может быть несколько видов комиссионных выплат. Ряд брокеров, предоставляющих доступ к торговле на Forex, берут только спред. Но есть и те, которые предоставляют доступ к большему количеству рынков, дополнительных сервисов (автоторговле, например) за дополнительную плату. Все это можно прочитать на сайте брокера или уточнить, связавшись с его службой поддержки.
- Удобство. На сайте брокера должна быть размещена информация о способах ввода/вывода средств, наборе дополнительных услуг (обучение, аналитика, общение со специалистами и т.д.), а также доступность поддержки, в идеале - 24/5, и возможные средства связи (телефон, чат, email).
- Еще одним важным условием комфортной работы с брокером является предоставление клиенту простого, удобного и функционального торгового терминала (MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, IQoption, QUIK и т.д.). Это компьютерная программа, с помощью которой вы будете просматривать графики котировок, анализировать рынок встроенными инструментами, а также отправлять брокеру запрос на открытие, изменение или закрытие сделок.
Отнеситесь внимательно к договору с брокером. Просмотрите его на предмет возможных ограничений на ведение торговли. Если после прочтения договора, опубликованного на сайте брокера, у вас остались вопросы - обязательно свяжитесь с поддержкой брокера и проясните их до того, как начать сотрудничать.
Ввод/вывод средств и налогообложение
Еще раз: методы ввода и вывода средств нужно уточнить ДО того, как заключить договор и начать сотрудничать с брокером. Не все брокеры поддерживают вывод средств на счет, с которого они поступили. Часто вывод средств предлагается производить на электронные кошельки.
Трейдеры как правило оформлены как частные предприниматели (ИП для РФ, ФОП для Украины) и соответственно платят единый налог с дохода от торговых операций. Уплата налогов зависит в основном от законодательства вашей страны. Но есть нюансы.
Уточните у брокера, является ли он налоговым агентом (не относится к зарубежным брокерам). В некоторых юрисдикциях брокер, будучи налоговым агентом, удерживает с трейдера налог (на доходы физлиц: 19,5% в Украине, 13% в РФ) от прибыли от операций на финансовых рынках и перечисляет его государству. Если нет – уплатой налогов трейдер занимается лично.
Заключение
Выбирая брокера, убедитесь в его надежности. Все остальное: стоимость услуг, удобство работы и пр., безусловно важны, но надежность – первична. Вот несколько параметров, которые помогут определить пул брокеров, из которого в дальнейшем вам предстоит сделать выбор:
- Прозрачность. Размещение информации о партнерах, лицензировании и аудите в открытом доступе на сайте брокера.
- Легитимность. Наличие всех соответствующих бумаг для осуществления деятельности. Поиск на сайте регулятора (организация, контролирующая деятельность брокеров и выдающая соответствующие лицензии - часто главные банки государств, например, Центробанк в России и НБУ в Украине) по номеру лицензии должен подтвердить ее наличие и срок, на который она выдана.
- Хорошая репутация (отзывы пользователей, партнеры с хорошей репутацией и т.д.).
- Продолжительная работа на рынке.
- Соответствие котировок. В терминале, предоставляемом брокером, они должны быть идентичны таковым на рынке.
Помните! Время, вложенное в проверку брокера перед началом деятельности, убережет вас от потерь, недоразумений и юридических коллизий в будущем.