До конца 2020 года осталось не так уж и много времени. Но в этого году еще многое можно успеть сделать. Например, впервые в жизни поучаствовать в IPO. Я недавно попробовала и мне понравилось. Я с интересом полезла изучать вопрос кто еще будет размещаться в ближайшее время. Выяснилось, что в 2020 году я смогу поучаствовать только в размещении облигаций. Но все не так плохо как кажется, на рынке облигаций есть на что посмотреть.
Инвестиционная облигация ВТБ "Яндекс" Б-1-163
Окончание приема заявок на участие в размещении - 4 декабря.
Стоимость от 10 000 рублей.
Дата погашения: 8 июня 2021 года.
Облигация Б-1-163 является "барьерной", это обозначает, что если на момент погашения облигации цена акции Яндекса пробьет барьер в +15% от значения цены в дату размещения, владельцам облигации будет выплачен дополнительный доход в размере 8.5-9.5% годовых. В случае если цена акции не пробьет барьер, инвестору в дату погашения будет выплачена цена облигации и купон, его величина 0.01% годовой.
В своей презентации ВТБ приводит различные доводы о том, что цена акции Яндекс должна вырасти. Одна из причин - рост числа подписчиков Яндекс-плюс. Другая причина - хорошие мультипликаторы.
Покупать такую облигацию - это менее рискованное занятие, чем покупать акции Яндекс, но и потенциально менее выгодное. С одной стороны стоимость YNDX растет с июля месяца с небольшими коррекциями, с другой стороны в случае плохих новостей, весь рынок в целом может просесть, как он сделал в марте 2020 года.
В тоже время данная облигация - это структурный продукт, который каждый инвестор может создать самостоятельно с помощью колл-опционов на фьючерсы. При этом не придется платить комиссию эмитенту, а значит прибыль будет чуть больше.
ВТБ Б-1-165 "Золото"
Номинал - 1000 рублей.
Окончание приема заявок на IPO - 4 декабря 2020 года.
Эта облигация, как и Б-1-163 позволяет участвовать в росте актива без опасений, что вложения будут потеряны. Для того, чтобы получить дополнительный доход, необходимо чтобы цена золота росла. Но будет ли расти дальше золото никому не известно. Последнее время оно показывало рост тренда, а до этого несколько лет почти не росло.
ВТБ Б-1-165 "Золото" - это новый креативный продукт от ВТБ, первое IPO с защитой капитала. В случае роста актива, облигация может принести своим инвесторам 21.3%.
ВТБ Б-1-166 на Индекс ВТБ Капитал восстановления экономики
Окончание приема заявок на участие в IPO - 4 декабря 2020 года.
Стоимость: от 10 000 рублей.
Дата погашения - 15 декабря 2021 года.
Это еще одна премудрая облигация от ВТБ. Весь номинал облигации защищен банком ВТБ, купон облигации - 0.01% годовых. Банк выплатить дополнительный доход если через 3 года значение базового индекса превысит определенное значение.
ОФЗн 53006
Окончание приема заявок - 31 декабря 2020 года
Стоимость облигации: 1000 рублей.
Стоимость покупки от 986,17 рублей за 1 ценную бумагу.
Доходность: 5.58% годовых.
Дата погашения: 2 августа 2020 года.
ОФЗн - это достаточно консервативный, низкодоходный инструмент от МинФина. Особенно низким кажется процент после объявления о введении дополнительных налогов на облигации в 2021 году. Но перед новогодними каникулами, думаю взять его на остатки свободных средств.
В 2021-2022 годах на IPO выйдут DigitalOcean, Coursera, Robinhood. Я думаю, что их размещения будут намного интереснее, чем размещения российских рублевых облигаций. Про заработок на размещении ценных бумаг можно почитать вот тут.