Инвестирование в зарубежные объекты позволит владельцу получать доход до 5% годовых при последующей её сдаче в аренду. Разберемся, где самые выгодные условия, какие риски ожидают владельца?
В период нестабильности банковской системы, когда депозитные расчеты в валюте снижаются к нулю, покупка квадратных метров, их сдача в аренду – самый оптимальный план обогащения. Инвестор может получить 4-5% прибыли, что выгоднее, чем 2% по денежным вкладам в валюте в крупных российских банках.
Отечественные инвесторы позиционируют покупку иностранной недвижимости как актив на долгие годы и отличную защиту. Учитывая экономическую нестабильность, российские инвесторы покупают иностранные метры, при этом нужно понимать: цена стабильности – низкий доход.
Прибыль от сдачи квартиры в аренду рассчитывают соотношением выручки за год к общей стоимости объекта. Допустим квартиру приобрели за 100 тыс. евро, ежегодная прибыль – 5 тыс.: получается 5% прибыль. Однако, это условная цифра, на практике инвестор получает 2-3%.
Сравнивая с другими видами инвестирования, дивиденд от аренды выше прибыли по банковским вкладам, но ниже, чем от выпуска облигаций: он равняется 5-6%. Облигации погасятся, а квартира будет во владении длительный период, стабильно принося доход.
Приобретение иностранного имущества – отличный вариант вклада для покупателей, которые готовы отдать за квадратные метры не больше 3 млн. долл. Для более состоятельных клиентов существует коммерческая недвижимость, доход будет больше – в 1,5 раза.
Где купить
Приобретать выгодные метры лучше на популярных курортах, в деловых финансовых центрах. Для курортной недвижимости подходят побережья Франции, Испании, Италии и прочих государств с развитой инфраструктурой. Существует высокий спрос на элитные виллы и бюджетное размещение.
Самое ликвидное деловое имущество находится в больших городах: Лондон, Нью-Йорк, Берлин.
При покупке квартиры, следует обращать внимание на несколько факторов: размер города, экономическое состояние, доступность жилья в плане логистики, район (новый респектабельный или исторический). В Будапеште хорошее имущество можно приобрести за 100 000 евро, а на побережье Барселоны – от 300 000. Покупать владения в провинции не выгодно ввиду низкой ликвидности.
Цена вопроса
Покупка микрообъектов на иностранном рынке недвижимости – это одна из лучших идей для инвестирования. Квартиры размером до 30 квадратных метров со спальным местом, санузлом, кухонным уголком реализовываются на рынке за 100-130 тыс.
Доходность от оформления аренды объекта выше, чем от большого помещения. При арендной ставке около 600 в месяц, годовой дивиденд составляет 4-5%. При этом, долгосрочный договор аренды заключать не требуется, поэтому владелец может сменить жильцов или повысить плату. Как правило, такие апартаменты находятся в престижных районах городов, а число жильцов, которым важно расположение будет расти.
Берлин отличается наибольшим предложением квартир-студий – цена сравнительно невысокая (около 100 000 евро), а арендная ставка достаточно большая – квадратный метр от 25 евро. Для сравнения, ставка в двух- и трехкомнатных пространствах – 9 евро. В туристическом Будапеште, аренда обойдется в 40 евро, при этом доходность составляет 11 годовых процентов.
Как приобрести
Покупка помещения осуществляется с помощью банка страны, в которой находится объект. Чтобы открыть счет, потребуется объяснить происхождение вклада: предоставить справку о доходах, декларации 2-3-НДФЛ, юридически подтвердить факт того, что средства выручены от продажи другой недвижимости. Следует ознакомиться с фискальными и миграционными требованиями страны, ведь некоторые государства не дают возможности покупки квартиры без вида на жительство. Это касается Швейцарии, Греции.
Если вы являетесь гражданином страны, которая не входит в ЕС и Ассоциацию свободной торговли, не владеете ВНЖ (тип С), вам запрещено приобретать недвижимые помещения в Швейцарии. Правила закреплены актом Lux Koller и отдельными законодательными актами кантонов. Это ограничение можно обойти: процедуру покупки осуществить с помощью юридического лица, большая доля капитала которого принадлежит швейцарским юр. и физ. лицам. Нерезиденту необходимо владеть не больше 33% капитала.
В ряде стран требуют от предприятий раскрыть конечного приобретателя: такие требования в Великобритании. Однако, это не влияет на преимущество такого способа: большинство купленных французских объектов оформлены через SCI (юридическое лицо, которое создают для покупки и обслуживания владений).
О рисках
Главный негативный нюанс сделки купли-продажи зарубежного владения – много издержек. Достаточно тяжело определить, что получит инвестор из этих 4-5%. Большая статья затрат – издержки на налоги. Россия имеет соглашение во избежание двойной уплаты сборов со многими государствами. Соглашения предполагают обложение налогом лишь в той стране, где приобретено имущество. Однако, зарубежная налоговая ставка меньше отечественной, поэтому разницу нужно заплатить в отечественный бюджет. Если иностранный налог выше российского, платить необходимо в полном объеме. Поэтому нюансы налоговой политики относительно приобретения недвижимости нужно уточнять в каждой стране, в конкретном случае.
С течением времени доходность инвестиционных объектов снижается: нужны дополнительные вложения в инфраструктуру, которая изнашивается. Инвестору необходимо разбирать вопросы с управляющей компанией посредством доверенных лиц заграницей, чтобы сэкономить на поездках. Или, если квартира приобретена в ликвидном районе, её можно реализовать и получить доход больше из-за роста стоимости объектов. Следует заплатить налог на прибыль с выручки.
Доходная недвижимость: https://bigbusiness.one/all/tpost/xd146l728h-kommercheskaya-nedvizhimost-v-bolgarii
Все проекты по продаже готового бизнеса - Bigbusiness
#покупка зарубежной недвижимости #доходная недвижимость за рубежом