Приветствую тебя, дорогой читатель.
В этой статье поговорим об инвестициях, а точнее Вольт Вольфрамович поделиться своим опытом.
Вольт Вольфрамович увлекается инвестициями уже достаточно давно. Торговал на Форекс, на американском фондовом рынке, а два года назад начал инвестировать в ETF.
Что такое ETF и почему Вольт Вольфрамович их выбрал
ETF - это торгуемые на бирже фонды или (для простоты лучше сказать) индексы, как например, индекс S&P500 или индекс Московской биржи.
В чем прелесть ETF? Прелесть ETF в том, что он состоит из десятков и сотен других инструментов (акций, облигаций, самих индексов) и вы можете одной операцией купить (как подписку) все эти инструменты. Как минимум, вы экономите свое время, а так же за меньшие деньги покупаете целый портфель ценных бумаг, так как стоимость ETF значительно ниже, чем стоимость суммы отдельных бумаг (вы как бы покупаете часть бумаги, например, 0,1 акции Газпрома).
Так, например, фонд (читай ETF) FXIT состоит из более чем 90 крупнейших IT компаний США.
Компания, которая выпускает ETF, сама определяет, каким будет состав выпускаемого ETF.
Не стоит путать ETF с биржевыми фондами, так называемыми БПИФами.
Где купить ETF
ЕTF торгуются на Московской бирже, и их можно купить, например, в приложении Тинькофф Инвестиции или в Альфа-Директ, а так же на других брокерских платформах.
Первые ETF на Российском рынке выпустила компания FinEx. Было это в далеком 2004 году.
На сегодняшний момент компания выпустила уже 14 фондов, а ее портфель составляет 688,0 млн долларов США.
Портфельная теория
Сами по себе ETF уже хороши, но что если добавить немного математики.
С 1950 года четыре экономиста-лауреата Нобелевской премий (Гарри Марковиц, Джеймса Тобина, Уильям Шарп и Юджин Фама) создали и развили портфельную теорию, согласно которой в любой момент времени существует идеальный портфель, который приносит максимальную доходность при заданном уровне риска.
Мы не будем вдаваться в детали этой теории, иначе статья получится большой и скучной с множеством формул. Скажем лишь, что для обычного обывателя, расчет оптимального портфеля не под силу.
Для эффективной работы портфельной теории необходимо, чтобы портфель состоял из большинства ценных бумаг выпущенных на рынке, иначе портфель не будет отображать объективную картину на рынке.
Например, мы можем инвестировать только в акции России, стоимость которых, например, падает, хотя весь остальной рынок растет. Если в портфель будут входить все активы доступные на рынке, то доля Российских акций при снижении их стоимости будет незначительной.
Но как получить доступ ко всем бумагам (на фондовом рынке США более 6000 бумаг) и проводить операции с ними быстро? Для этого нам и нужны ETF.
Робоэдвайзинг
И так, как уже было сказано, непрофессиональному инвестору (да даже и профессиональному) сложно определять оптимальный состав портфеля, что привело к появлению робоэдвайзеров.
Робоэдвайзер - это автоматизированная платформы, на которой вы можете сформировать свой портфель, и которая за вас будут им управлять (делать ребалансировку, продавали и покупая ценные бумаги).
Как и в случае с ETF первый робоэдвайзер запустила компания FinEx в 2017 году.
Этим инструментом и воспользовался Вольт Вольфрамович в конце 2018 года. На скриншотах ниже вы можете посмотреть, что из этого получилось и основные цифры.
Ссылка на Финансовый автопилот и Простые инвестиции (white label решение для Сбербанка).
Вот такой вот опыт с ETF и робоэдвайзерами.
Желаю и вам роста вашего капитала.
Не является индивидуальной рекомендацией.
А теперь вопрос читателям: