Контроль за наличными средствами всегда был, как со стороны банков, так и со стороны Росфинмониторинга, причем этот контроль усиливают. О чем же теперь будут сообщать банки и другие организации в Росфинмониторинг.
Я думаю, что многие организации и ИП ощутили на себе действие 115-ФЗ от 07.08.2001 г., который направлен на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем. Бывало, что банки блокировали денежные средства и просили пояснений и подтверждающих сделку документов.
Что же изменится с 10.01.2021 г.
1. Банку необходимо будет сообщить в Росфинмониторинг об операциях снятия или зачисления на счет организации денежных средства свыше 600 000 рублей (или эквивалента в иностранной валюте), несмотря на то, что это может быть выдача заработной платы, выдача в подотчет и другие хозяйственные операции;
2. Контролю будут подлежать операции в наличной или безналичной форме по сделке с недвижимостью, если сумма операции равна или превышает 3 000 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);
3. Банк обязан сообщать в Росфинмониторинг о зачислении или списании денежных средств по договору лизинга, если сумма операции превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);
4. О почтовом денежном переводе на сумму 100 000 рублей в Росфинмониторинг должна будет сообщить Почта;
5. Контролю будут подлежат операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств в размере 100 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте) и выше, которые были внесены авансом за услуги связи.