Банки «раскрасят» россиян, чтобы определить риски работы с ними

Предложенная схема позволит упростить процесс идентификации пользователей со стороны финансовых организаций.

Банк России совместно с Росфинмониторингом подготовил пакет поправок к законам, которые регламентируют меры по борьбе с отмыванием денег. Согласно инициативе, всех клиентов финансовых организаций планируют распределить по трем зонами риска. Каждая представлена отдельным цветом, передает РБК.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB

• Задача инициативы – упростить идентификацию клиентов при помощи их распределения по зонам риска: красной, желтой и зеленой. Ввод поправок должен снизить нагрузку на добросовестных пользователей финансовых организаций, и напротив – затруднит работу тех, кто несет угрозу.
• Информацию о пользователях представители инициативы планируют скомпоновать в рамках единой платформы. С ее помощью участники рынка смогут идентифицировать клиента по правилам процедуры KYC (know your customer — «знай своего клиента»).
• Обращение к платформе за предоставлением данных о гражданах РФ, по мнению регулятора, позволит сократить количество дублирующихся запросов от финансовых организаций.
• Впервые информация о намерении регулятора разделить пользователей банков на три «цветовые» категории появилась в сети осенью 2019 года.

Узнайте больше о KYC и будущем возможностей идентификации клиентов из нашего материала.