В посте «доходность портфеля» я распределил доли портфеля между 3 видами активов, это:
📗Пассивные инвестиции в индексы
📘Активные инвестиции
📙Среднесрочные облигации
👨🏻💻Если стоимость какого-то из активов возрастет через год, то его доля в портфеле увеличится. И наоборот, если стоимость уменьшится. Если доля этого актива увеличилась, а он был более рискованным, значит и весь портфель стал более рискованным!😱
И, если доли в портфеле изменились, значит портфель уже не соответствует моим инвестиционным планам.☹️
☝🏻Для этого стоит хотя бы ежегодно производить ребалансировку портфеля.
Есть 2 способа это сделать:
1️⃣Продавать активы, стоимость которых выросла и покупать активы, которые снизились. Но в этом случае, я буду вынужден платить налог с полученной прибыли.
2️⃣Докупать активы, стоимость которых снизилась, за счет дополнительных денег, которые я добавляю на свой инвестиционный счет. Этот вариант я считаю более подходящим, так как в таком случае, налога не будет.
А как вы делаете ребалансировку❓
Пишите в комментариях👇🏻👇🏻👇🏻
Если пост был полезен, подписывайтесь
И ставьте лайк ❤️
STREETINVESTOR - о фондовом рынке простыми словами!
Заглядывайте ко мне в Инстаграм!