В начале декабря я пересмотрела активы в своем дивидендном портфеле.
Четыре акции покинули мой портфель:
#dsky #детский мир — 29,62% (доходность без учета комиссий и НДФЛ)
#SIBN #газпром нефть — 15,85%
#nvtk #новатэк — 12,8%
#gazp #газпром — 10,48%
В результате этих сделок средняя доходность составила 17,8% (с учетом полученных дивидендов за период владения), а прогнозная дивидендная доходность портфеля без этих бумаг выросла с 8,12% до 8.81%.
Как улучшить дивидендную доходность портфеля
Я покупала акции в течение года, накапливала и понижала среднюю цену по каждой акции.
Мои стратегии: когда продаю и покупаю акции
Сейчас, на росте рынка многие бумаги выросли и я сделала таблицу, в которой посчитала, какие из этих бумаг можно продать.
Я взяла прогноз дивидендов с сайта компании Доходъ и внесла в таблицу для всех бумаг своего портфеля:
Если бы в моем портфеле все бумаги были куплены по 1 лоту, то прогнозная дивдоходность всего портфеля составила бы почти 9%.
Чтобы узнать дивдоходность текущего портфеля, я указала свое количество лотов для каждого инструмента. При этом доходность портфеля снизилась почти на 1%.
Как увеличить доходность?
Изначально я стремлюсь к выравниванию долей в портфеле. Я посчитала, какая будет доходность, если привести инвестиции в каждую бумагу к одной сумме, и пересчитала какое количество лотов при этом должно быть в портфеле для каждого инструмента. Для примера я приняла стоимость одного пакета равную 12 000 рублей:
Дивидендная доходность выросла, но незначительно. На данном этапе этой разницей можно пренебречь, но в дальнейшем нужно стремиться к балансу активов.
Поднять доходность можно за счет исключения тех бумаг, которые ее снижают.
Поэтому дальше отбираю бумаги по такому алгоритму:
Отбираю бумаги, где будущая дивдоходность ниже максимальной банковской ставки + 13%, сейчас это 4.439% / 0.87 = 5.1% :
С учетом того, что по Газпром нефть, Газпром и Новатек принесут потенциально низкую доходность, а котировочная доходность превышает дивидендную в 2-3 раза (иначе говоря доходность за 2-3 года), то если я их продам, я получу бОльшую прибыль сейчас, дивдоходность портфеля увеличится почти на 1%, и освободятся средства для вложения в более прибыльные дивидендные бумаги.
НМТП продавать не буду, тк по цене ушла в минус, поэтому пока буду получать дивиденды, а принимать решение оставлять или нет бумагу, уже когда цена отрастет.
Детский мир не попал под фильтр, но его дивидендная доходность 7,5%, а цена выросла на 30%. Я решила бумагу продать, тк кроме роста повлияли новости о недавних продажах акций компании топ-менеджментом.
В итоге прогнозная дивдоходность портфеля при условии равного распределения средств по активам составит 9,51%
Можно еще немного подкрутить вручную и немного увеличить количество бумаг с высокой доходностью и уменьшить с низкой:
Создать копию рабочей таблицы
Внесите свои значения в желтых ячейках и на вкладке "Настройки".
Что потом?
После ребалансировки освободились средства для покупки других активов. Следующий этап — отбор новых бумаг в портфель и наращивание уже имеющихся позиций. Об этом буду писать в следующих статьях.
Если у вас есть вопросы, с радостью отвечу на них в комментариях.
👍Если статья была вам полезна, поставьте лайк и подпишитесь на канал, чтобы не пропустить ничего важного. Все анонсы статей и небольшие заметки я публикую в телеграм-канале @justcountit.
Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
#дивиденды #дивидендный портфель