Пять крупнейших банков Нидерландов создали единую платформу по борьбе с отмыванием доходов - Transaction Monitoring Netherlands (TMNL).
Платформа позволит банкам совместно осуществлять контроль в отношении операций своих клиентов-юридических лиц и с помощью искусственного интеллекта и других новейших технологий выявлять незаконные денежные средства.
Банки в настоящее время начинают разработку механизма мониторинга операций, предусматривающего в рамках первого этапа внедрения платформы проведение скринингового анализа всех операций по перечислению денежных средств с участием юридических лиц, имеющих счета в нидерландских банках.
Предполагается, что система TMNL начнёт генерировать первые сигналы о подозрительных операциях к июню 2021 года.
В случае выявления TMNL необычной операции или серии операций, имеющих признаки возможного отмывания доходов или других преступлений, все банки, обслуживающие цепочку операций, будут проинформированы об участии в этих операциях своих клиентов. После этого каждым банком будет проведён самостоятельный анализ полученной информации, и по его результатам принято решение о необходимости направления сообщений о подозрительных операциях в подразделение финансовой разведки Нидерландов.