Здравствуйте, друзья! После небольшого перерыва возвращаюсь к ведению канала "Портфель". Сегодня хотелось бы подвести итоги инвестиционного портфеля. Отсчет портфеля веду с открытия ИИС в октябре 2019 года по 6 декабря 2020 г.
Начнем с обзора моего портфеля.
Итак, первое, по видам ценных бумаг:
Сейчас в портфеле превалирует доля акций - 70%, облигации составляют 28 %, денежные средства - 2%. На данном этапе я планирую наращивать долю свободных денежных средств и облигаций для покупок в дальнейшем.
Давайте перейдем к облигациям:
По 42% всех облигаций занимает ОФЗ 29012 и ОФЗ 26220, далее идут так называемые высокодоходные облигации (то есть "мусорные"): это облигации Грузовичок (9% от облигаций), облигации ГарантИнвест и Брусники занимают 4% и 3% соответственно.
Гарант-Инвест — российская финансово-промышленная корпорация, объединяющая ряд предприятий в инвестиционной, банковской деятельности, а также в области девелопмента и управления коммерческой недвижимостью.
Брусника — российская девелоперская компания. Специализируется на строительстве жилых многоэтажных домов.
Давайте перейдем к самому большому куску портфеля, к акциям:
Большую часть портфеля акций составляет Интел (21%). Далее Wells Fargo, Delta Air Lines, AT&T c 9% у каждой, Северсталь удерживает долю в 8%, далее Coty и Мосбиржа по 6%, Coca-Cola с 5 %, с 4 % Oxy и Kimco Realty, далее порядка 11 бумаг имеют долю ниже 3 %. Дальше рассмотрю доходность отдельных видов бумаг:
Как видим на данный момент в лидерах по доходности акции Coty (бурный рост после последней отчетности), OXY (рост на фоне роста цены нефти), Carnival, General Electric, DAL. В целом рынок растет на фоне появления вакцин от коронавируса. В аутсайдерах ТГК-1 (сумма вложений мизерная скорее для отслеживания бумаги) и Huaneng Power (бумага довольно волатильная, то есть цена скачет каждый день по ней, в нее планирую дальше вкладываться, напомню, что это китайская электро-энергетическая компания).
Также покажу состав портфеля из ВТБ-приложения:
Рассмотрим дивиденды по акциям и купоны по облигациям. По дивидендной доходности бумаги мы посмотрим в следующих выпусках, а пока голые суммы:
Купонный доход по облигациям составил 20 тыс. руб., дивиденды по акциям - 5,47 тыс. руб. Все суммы до вычета налогов. Надо сказать, что 2020 год был довольно скуп на дивиденды, т.к. многие компании их отменили или урезали на фоне пандемии. Все эти средства я реинвестировал обратно в портфель. По американским дивидендам мне нужно будет доплатить 3% налога самостоятельно.
Итоговые данные по портфелю покажу в следующей таблице:
Чтобы понять, сколько своих денег я вложил, из суммы "Инвестировано" нужно вычесть возвращенный НДФЛ в размере 33 тысяч и дивиденды с купонами в размере 21 тысяч. Получится сумма в районе 333 тысяч рублей.
Как видим, полный доход портфеля составил 131 тыс.рублей, абсолютная доходность 44,41%, в пересчете на среднегодовую доходность составила 40%. На фоне ключевой ставки Банка России 4,25% результат выше практически на порядок.
Также хотелось бы подвести промежуточный итог к моему выбору акций среди металлургов. Как вы помните из видео (в углу подсказка, если не смотрели) я выбирал среди НЛМК, ММК и ПАО "Северсталь" и остановил свой выбор на Северстали. Давайте посмотрим сравнительный график за почти год с момента покупки.
За период с февраля 2020 года, когда я купил акции ПАО "Северсталь" бумаги выросли следующим образом: НЛМК +35 %, Северсталь + 25%, ММК +3 %.
Как видим, мой выбор Северстали пока не кажется оптимальным, но т.к. данные бумаги я держу в долгосрок, то считаю, что ставка оправдается ввиду наличия сырьевой базы у Северстали и отсутствия таковой у НЛМК. Буду периодически выкладывать такие сравнения, чтобы делиться с Вами результатами своего выбора ценных бумаг.
На сегодня у меня все! Подписывайтесь, ставьте лайки, пишите комментарии! Пока!