Доброго времени суток уважаемые читатели!
Сегодня мы еще немного поговорим о диверсификации инвестиционного портфеля. О том что такое портфельное инвестирование и почему оно критически важно для сохранения вложений мы говорили в этом посте.
Об основных способах диверсификации говорили здесь.
Поговорим подробнее об одном из способов диверсификации.
Диверсификация по секторам экономики.
Самое важное в формировании инвестиционного портфеля – это сбалансировать его по секторам экономики, чтобы снизить риски потерь в случае кризиса в каком-то одном секторе или не пропустить рост в успешном секторе.
Научный подход разделяет экономику на следующие сектора:
- Первичный сектор экономики – добыча сырья и агропромышленность;
- Вторичный сектор экономики – промышленное производство и строительство;
- Третичный сектор экономики – сфера услуг, образование и туризм;
- Четвертичный сектор экономики – научные исследования и разработки, информационные технологии и образование.
Проще говоря, необходимо разделить портфель между добывающими компаниями, производственными компаниями, компаниями из сферы услуг и IT-компаниями.
Сами сектора можно подразделить на следующие подсектора:
1. Сфера добычи
a. Энергетика – нефть и газ;
b. Металлургия;
c. Драгоценные металлы и драгоценные камни.
2. Производство
a. Тяжелая промышленность;
b. Легкая промышленность;
c. Фармацевтика;
d. Химическая промышленность;
e. Агропромышленность;
f. Автопроизводители;
g. Пищевая промышленность;
h. Генерация электричества;
i. Застройщики;
j. Инфраструктура.
3. Сфера услуг
a. Финансовый сектор;
b. Розничная торговля;
c. Здравоохранение;
d. Развлечения;
e. Телекоммуникации;
f. Путешествия
g. Транспорт и логистика
4. IT
a. Производители оборудования;
b. Разработчики программного обеспечения;
c. Игровые компании.
Резюмируя, хотелось бы сказать, что необязательно выбирать компании из каждого подсектора, однако каждый из основных четверых блоков лучше включить в портфель. Распределение активов между различными секторами экономики позволит получить доходы от всех растущих секторов и снизить потери в периоды кризисов.