Здравствуйте, друзья, меня зовут Максим, и вы читаете мой небольшой блог о заработке и инвестициях в интернете.
Этот пост будет серьезным и весьма полезным для новичков в инвестициях. Но предупреждаю сразу, что читать придется много. Для удобства я разбил его на две части. Продолжение выйдет сегодня вечером.
Не так давно, когда я выставлял очередную статью рубрики "дилетантов на фондовом рынке" один товарищ в комментариях написал, что сделал 54% прибыли за неделю, но это не очень круто, так как до этого он потерял 40%. На мое любопытство (я спросил, сколько в среднем годовых делает трейдер) этот человек честно признался, что трейдером он себя не считает. Так, инвестор...
Я себе даже мем представил:
Так вот, друзья, давайте будем говорить честно. Я тоже - не инвестор. Нет, на половину портфеля, я конечно, покупаю дивидендные акции, чтобы их держать, но с другой половиной совершаю регулярные сделки. Правильней будет назвать мою стратегию "аккуратный среднесрочный трейдер".
На самом деле, быть трейдером в моей ситуации логично. Если капитал измеряется в десятках тысяч рублей, а времени впереди много, то гораздо эффективнее сначала разогнать его, а уже потом переходить на вложение в дивиденды. Вопрос в том, как при этом не потерять свои деньги? Где границы, которые отличают игру на бирже от инвестиций?
Очень многие комментаторы написали мне, что 90% трейдеров теряет весь капитал. И вообще понять рынок можно только тогда, когда похоронишь там свои кровные. Однако автор, даже не имея опыта, меньше чем за пол года увеличил свои вложения с 18 000 рублей до 20 600. Это, кстати, 14% годовых. Причем, речь идет не о сумме в 18 к, которая крутилась все пол года, а о крайне постепенном увеличении портфеля.
Сегодня я расскажу о правилах, которыми руководствовался, совершая сделки. Я назвал пост "заповеди мамкиного трейдера" без намека на оскорбление, а потому, что пишу его для новичков, которые только приходят на рынок. Это будут некие торговые заповеди, соблюдение которых практически полностью уменьшает риск потерять деньги.
1. Не отправляй на счет миллион, пока не узнал, каково это потерять 100 рублей.
Самый, наверно, частый комментарий к моим постам - критика за то, что я положил на счет мало денег. Якобы с таких копеек никакого толку не будет, а если инвестировать, то исключительно сразу муллиен!
КАТЕГОРИЧЕСКИ НЕВЕРНЫЙ ПОДХОД, друзья!
Я начинал буквально с трех тысяч и постепенно увеличиваю депозит. И я совершенно об этом не жалею. Наоборот, очень рад, что поступаю именно так.
Реальные деньги - очень сложная психологически вещь. Как только человек видит возможность заработать, у него тут же включаются две сильнейшие эмоции: жадность и страх. Вы узнаете, на сколько сможете держать их под контролем, только когда попробуете это сделать.
И три тысячи в плане эмоций нисколько не отличаются от миллиона. Вы провели расчет, купили акцию с холодной головой, и вдруг она падает на 20%. Вы видите, как от вашего миллиона на глазах оттаивают 200 тысяч. А ваш опыт равен нулю. Уверены, что легко сможете на это смотреть? Почти 90% людей в страхе продаст бумагу. Это нетрудно видеть по графикам. Любой рост происходит медленно, люди думают, изучают, взвешивают решение... Обвал же всегда стремителен.
Раз, и вы уже потеряли 200 к. Или 600 рублей. Вам решать, за сколько купить первый опыт и пощупать свои эмоции.
Я начал с акции Яндекса. И первое, что я сделал - продал ее в страхе. Потерял 100 рублей. Спустя время стало очевидно, на сколько смешон был тот поступок.
2. Почитай риск-менеджмент. Сначала безопасность, только потом прибыль.
Сейчас я, например, вложился в Вёрджин Галактик. Купил 3 лота. Это такой космический стартап. Ребята сделали ракету и собираются возить на ней туристов. Но из-за противовирусных ограничений в штате не могут провести испытательный полет. Если полет пройдет успешно - акции взметнутся в небо. Я уверен, что получу минимум +100% от текущей цены. Если же пилот на испытании разобьется - цена бумаги рухнет к собачьим чертям. Разумеется, когда дата полета будет назначена, ажиотаж поднимет цену. Уже поднимает.
Так вот, я бы мог купить их на всю котлету, и в случае успеха увеличить свои 20 000 до 40 000. Или потерять все. Но я купил их на 25% портфеля. Перед самым полетом я продам один из трех лотов (думаю, что процентов на 10 дороже). Два же лота (15% портфеля) оставлю на риск. То есть даже в самом худшем случае, мои потери не превысят заработанную прибыль.
Это называется красивым словом "риск-менеджмент". То есть, если я хочу откровенно спекульнуть, я точно знаю, чем рискую и знаю, ради чего.
Даже в худшем случае эти акции не упадут до нуля, сер Ричард Бренсон, имеет еще 400 миллиардов на счету компании, чтобы продолжить работу над ракетой. Спустя время совершится другой пробный полет и цена моих несчастных двух лотов, вернется в норму. В лучшем случае, я заработаю минимум 50-100$, а значит еще 3000-7000 рублей к своему портфелю. То есть сделка моя читается так: либо я замораживаю 15% на неопределенное время (что для меня не критично), либо получаю еще 15% прибыли. Риск потерять минимален!
Так вот, друзья, сначала вы должны обеспечить себе минимальный риск, и только потом считать в голове прибыль.
3. Не сотвори себе кредитов.
В начале этого года у меня была прекрасная светлая мечта. Взять кредитную карту на 100 к и купить на нее биткоины. Но я этого не сделал, друзья, потому, что искренне считаю, что некоторые вещи должны навсегда остаться мечтой. Догадываетесь, почему?
Вкладывать стоит только то, что можете надолго оставить на брокерском счету. Никаких кредитов, никаких долгов у друзей и родственников. Никаких последних денег, которые вам могут понадобиться. Пусть, вы не заработаете сразу миллион, но зато вам не придется продавать активы в минус.
Я, кстати, инвестирую без подушки безопасности, что не очень верно, но я это делаю лишь потому, что могу себе позволить. У нас с женой нет детей, мы живем в своей квартире с бабушкой, которая в крайнем случае сама заплатит за коммуналку, и есть пара человек, которые, случись что, дадут мне денег на любой срок. Мне не придется в случае форс мажора сливать активы. Кстати, в этом месяце так и случилось. Мы заболели тем самым вирусом и весь месяц я просидел без работы, а кроме того вбухал в лекарства кучу денег. Да, портфель, конечно, не увеличился, но и не пришлось его закрывать.
Если же ситуация у вас иная, и в случае форс мажора придется вырывать деньги с брокерского счета, лучше сформировать некоторую подушку, прежде чем начинать вложения.
4. Диверсифицируй.
Вы можете сами выбирать для себя любой приемлемый уровень риска.
И подстраховаться от любых неприятных ситуаций.
Читаю комментаторов, которые пишут: "ай яй яй! Зачем инвестировать, если всю прибыль скушает девальвация рубля".
Прекрасно! Переводим часть портфеля в доллары, хотите в евро. И инфляция становится на вашу сторону - вы прибавляете ее к доходности. Теперь, если ваш портфель в долларах вырос на 10%, а инфляция в России составила 20%, вы получите +30%! Комментаторы этого не знали? Или просто не хотели подумать?
Я, например, оставляю в долларах ровно половину, чтобы не проиграть в любой ситуации. Кстати, именно сейчас, когда доллар падает, стоит увеличивать позицию а в американских бумагах. А когда доллар снова будет продаваться по 80, лучше покупать русские. Это тоже беспроигрышная спекуляция, надежно увеличивающая ваш портфель.
Когда я увидел как падает доллар, то продал Лукойл за рубли, перевел в доллары и докупил немного американских бумаг. И далее, если рубль будет валиться, я буду совершать покупки в долларах.
По акциям тоже стоит проводить диверсификацию. Если вы хотите меньше риска, то основная часть портфеля должна быть в надежных дивидендных бумагах, которые не обанкротятся и не упадут в цене. А даже, если и упадут, компенсируют все своими дивидендами. Если хотите больше риска и больше доходности, то больший процент оставляйте в акциях роста.
Но никогда не стоит покупать одну бумагу более, чем на четверть своего портфеля. Чем надежнее акция - тем больший процент ей можно отдать.
Мой вариант сейчас достаточно рискован. Опять же, именно поэтому перед полетом я продам часть Вёрджин Галактик, чтобы оставить в ней всего 15%. Я не думаю, что стартапам следует отдавать больше.
Если портфель у вас гораздо крупнее, и вы хотите уменьшить риск, то часть средств следует держать в облигациях, фондах, валюте и золоте.
Акции - это самый рискованный актив, но я пишу о работе именно с акциями. Для меня это наиболее интересно.
5. Не повторяй за кумиром.
Я уже ни раз об этом писал.
Не стоит повторять портфели и инвестиционные идеи, каким бы успешным ни был ваш кумир. Даже за самим Баффетом не нужно.
Почему? Потому, что у вас на руках другие деньги, другой приемлемый уровень риска, возможно, вы живете в другой стране и платите другие налоги, у вас может быть другой тариф, другой срок инвестирования и другие ожидания от своего портфеля. Даже, другие инвестиционные цели.
Но самое страшное, что кумир, за которым вы повторяете, может передумать и продать актив, получив вовремя инсайдерскую информацию или же просто посмотрев на график.
В любой непонятной ситуации, если вы повторяете сделки, он спасется, а вы нет.
Читать чужой опыт нужно. Нужно слушать аналитиков, взвешивать их аргументы, читать людей, которые проводят технический и фундаментальный анализ. Я, например, читаю каналы: "Инвестиционные идеи", "Биржевый стоик", "Продуман", "Александр Тамбовцев" и другие (их сильно больше), где авторы делятся своими мыслями и анализом конкретный бумаг. И, прочитав их АРГУМЕНТЫ, я уже принимаю СВОЕ решение.
Если я просто начну повторять за данными товарищами, результат скорее всего будет печален.