Трейдинг (с англ. "trading" — "обмен одних ценностей на другие") — это совершение операций по покупке и продаже активов на финансовых рынках (проще говоря это торговля)
На финансовых рынках цены постоянно движутся (можно сказать, что дергаются). В основном такие микроколебания происходят благодаря брокерам, спекулянтам, скальперам, которые дают рынку ликвидность.
Людей, которые занимаются трейдингом называют "трейдерами". В XXI веке эта специальность стала более востребованной в связи с легкостью и доступностью торговли на бирже для каждого.
Где лучше торговать ответить сложно. На Форексе присутствуют комиссии (своп) за перенос позиции, поэтому долгосрочно держать открытые позиции не очень разумно. Зато на Форексе больше колебаний для любителей совершать множество сделок.
Интернет-трейдинг —что это такое
Ранее трейдинг происходил исключительно на биржевых площадках в торговых залах. Трейдеры кричали, чтобы быстрее заключать сделки. Ведь вся торговля происходила путем записывания на биржевую доску брокерами. Многие, кто вспоминают былые времена говорят, что раньше было лучше. Хотя сейчас кажется странным вся эта картина на Уолл-Стрите.
Плюсов интернет-трейдинга очень много:
- Быстрота. Сделки совершаются мгновенно;
- Доступность. Можно торговать из любой точки мира;
- Независимость. Вы сами принимаете решение;
- Широкий выбор инструментов;
- Низкие комиссии;
Скальпинг
Скальпинг — это самый сложный вид трейдинга. Совершается бесчисленное число сделок. Ловятся множество "микро" движения. Прибыль берется небольшая, но зато часто.
Скальпинг образовано от слова скальпель ("scalpel"), т.е. подразумевается срезание небольших прибылей с рынка. Трейдинг подобным образом отнимает крайне много времени и нервов. Рынок становится все более эффективным и роботизированным. Поэтому это направление является умирающим видом.
Интрадей
Торговля внутри дня (интрадей, дэйтрейдинг) является самым распространенным видом трейдинга среди трейдеров-новичков. Все уверены в том, что они смогут быстро и легко сделать деньги на небольших колебаниях. И по началу это даже у всех скорее получается, чем нет. Однако через какой-то промежуток времени одна убыточная сделка съедает всю прибыль. Это фактически всегда случается с новичками.
Главная идеология торговли внутри дня в том, чтобы не переносить позиции на следующий день. Этим они обезопасивают себя от гэпов на открытии рынка. Да и в целом спят более спокойно.
Среднесрочный трейдинг
Более опытные трейдеры используют среднесрочный подход в трейдинге. Позиции открываются на несколько дней. Это позволяет прибыли вырасти хоты бы на 3-10%. За год пару таких успешных сделок дают отличный итоговый результат. Плюс к тому же, они экономят время, нервы и платят минимум комиссии брокерским компаниям.
При этом они обеспечивают выше доходность по сравнению со скальперами и дейтрейдерами. Большинство известных трейдеров также придерживаются этого подхода.
Долгосрочный трейдинг
Для долгосрочного трейдинга потребуется иметь приличный капитал, чтобы была возможность диверсифицировать риски и вложить во множество активов.
Чаще всего покупаются акции недооценённых компаний с облигациями на долгосрочную перспективу (от нескольких месяцев).
Проп-трейдинг — это схема сотрудничества между трейдером и брокером, когда последний дает средства для торгов трейдеру. Полученная прибыль делится между ними.
Свинг трейдинг (англ. Swing trading) — вход в краткосрочные тренды длительностью от 1 до 14 дней (в среднем).
Как заработать на трейдинге
Существуют множество подходов как заработать в трейдинге. На эту тему написаны десятки книг. Тема действительно очень большая и обширная. Например, можно торговать прибыльно покупая и продавая по тренду.
В трейдинге очень большое влияние оказывает психология. Люди во многом азартны, импульсивны, эмоциональны. Если они терпят убытки, то они впадают в паническое состоянии и действуют не очень адекватно. В итоге мы сами становимся себе врагами в торговле. Профессионализм заключается как раз в том, чтобы контролировать себя всегда.
Почему-то у всех трейдинг ассоциируется с какой-то "халявной" работой, хотя на самом деле это абсолютно не так. Это большой труд, знания, опыт и немного везения.
Я в трейдинге уже более 9 лет. Работал на Форексе, торгую криптовалютой и фондовом рынке. Уже есть опыт работы в этой сфере, поэтому хочу дать пару советов, которые помогут каждому новичку:
- Никогда не слушайте аналитиков. Их прогнозы редко сбываются. Имейте свое мнение на рынок. Так вы научитесь гораздо быстрее.
- Лучше всего работают простые стратегии и подходы. Например, свечные паттерны, пробой уровней, пересечение скользящих средних;
- Не покупайте на падениях. А если покупаете, то всегда ограничивайте свои убытки стоп-лоссом.
- Не все сделки успешные. Смеритесь с тем, что бывают и неудачные полосы
- Важно не количество прибыльных сделок, а общий итог торговли. Новички часто торгуют без стоп-лоссов. В итоге они зарабатывают +5% в 10 сделках, а потом на одной сделке делают -7% и оказываются в убытке.
- Пользуйтесь правилами мани менеджмент в торговле. Ну или говоря проще: умейте управлять количеством открываемых позиций.
- Терпение сильно вознаграждается в итоге. Я к тому, что умение ждать это важнейший навык для трейдера.
- Не мешайте прибыли расти. Самое страшное для новичков: это видеть прибыль по сделке и не фиксировать её. Профессионалы относятся к этому как само собой разумеющееся.
- Учитесь у сильнейших. Смотрите видео блоги про трейдинг крутых гуру.
- Читайте классическую литературу про трейдинг от профессионалов.
На рынке правят ценами "умные деньги" (smart money). Действовать под копирку с ними невозможно, но можно анализировать ситуацию и на основе этого строить свой торговый подход.
Эксперты и аналитики не знают, куда пойдет рынок завтра
Все начинающие инвесторы и трейдеры всегда спрашивают один вопрос: "что сейчас купить или продать"? Обидно услышать даже от опытных трейдеров ответ: "не знаю". Никто не может сказать с гарантией какой финансовый актив нужно купить прямо сейчас, чтобы сделать быстрый профит. Может золото, может акции Apple, акции Сбербанка или же Сургутнефтегаз? Заранее предсказать рост невозможно.
Вас это удивляет? Но так есть. Если бы эксперты знали о каждом движении на рынке с гарантией, то они быстро стали бы самыми богатыми людьми на планете за счёт аккумуляции сложных процентов. Приведём пример.
Элементарная математика говорит нам: если 100 раз подряд сделать хотя бы по 20% к депозиту, то в итоге сумма вырастет на 8 281 797 400%. Ну или другими словами, 1 рубль превратится в 82 817 974 (восемьдесят два миллиона!). А это всего лишь 100 раз предсказать движение по 20%. Вы скажете, что это много и нереально? Хорошо, давайте чуть сбавим обороты.
Поставим цель попроще: делать каждый день по 1% к своему депозиту. Реальная цель? Вполне. Многие начинающие трейдеры ставят подобные цели. Даже автор статьи это делал.
В одном году немного меньше 260 рабочих дней. Делая 1% прибыли каждый день в течении года, наша стартовая сумма увеличится в 13,29 раза. Но дальше интереснее: через 5 лет прибыль составит уже 41 459 500%! То есть каждый рубль превратится в 414 595 руб всего лишь за 5 лет.
Вы знаете хотя бы одного трейдера, который столько заработал? Не знаете, потому что никто не зарабатывает столько. Хотя однопроцентный план заработка в день кажется слишком простым для профессионала трейдинга. А всё потому, что никто не знает куда пойдёт завтра цена.
На инвестициях можно заработать
Инвестиции, как и трейдинг — это игра вероятностей и рисков. Например, можно удачно прийти на биржу перед ростом. Купив удачно акции на падении, спустя пару недель на балансе можно увидеть профит в +10%. Большинство ходит на работу и зарабатывает мало, а тут ничего не делая +10%. От такой прибыли у начинающих начинает кружится голова, эйфория! Хотя, возможно, именно сейчас происходит точка разворота и пора фиксировать прибыль и просто вложить деньги в менее волатильные ценные бумаги, как облигации. Но большинство не зафиксирует так лёгко полученную прибыль и в итоге потеряет её.
Другие же наоборот, купив неудачно акции сразу оказываются в минусе. После чего возможны два варианта: либо продать в убыток спустя какое-то время или же дождаться пока выйдешь в ноль. Причём, выйдя в ноль, большинство зафиксируется и скажут, что: "рынок — это не его". Ведь он ожидал ежедневной прибыли, а получил просадку и нервотрёпку, долгое восстановление цены.
При этом у двух этих инвесторов сложится разное впечатление о рынке. Хотя разница между тем, когда они вложили деньги может составлять всего лишь месяц. Поэтому речь идёт о банальном везении входа у одного и невезении у другого.
Если вовремя не выйти с рынка (закрыть позицию), то потом и вовсе непонятно, что делать с позицией. Например, оказавшись в минусе по акции на 5%, что делать: продать или ждать? Универсального ответа нет. В каком-то случае будет лучше подождать, в каком-то продать. В итоге результат будет зависеть просто от везения и опыта инвестора.
Хотя в данном вопросе всё же есть универсальный совет: не давай убыткам расти. Убыток в 5% уже достаточно большой и по хорошему надо было закрываться ещё при минус 2-3% (ставить стоп-лосс). Или превратиться в долгосрочного инвестора. Последних кстати очень много на рынке. Они просто держат ценные бумаги и ничего не делают.
Сильнейшее падение. А есть те, кто покупал и держал его. Например, купив Dotchebank где-то в середине после отскока 2009 г, сейчас инвестор находился бы в минусе на 90%. Если бы он диверсифицировал свой портфель и не вложил все свои деньги в акции этого банка, то был бы сейчас в плюсе.
Ещё один пример акции Kodak. Компания и вовсе обанкротилась, хотя до появления цифровых фотоаппаратов она процветала и давала хорошие надежды на светлое будущее её акционерам.
Различные риски в разное время
Безусловно, что в разные периоды на бирже нужны различные подходы. В какие-то моменты стоит входить в рисковые активы, а в другие надо не суваться туда годами.
В мире много отличных бизнесов, но вопрос в цене. Есть ли смысл покупать отличную компанию по переоцененной цене? Если вы покупаете с целью заработать, то точно не стоит. Инвесторы ищут прежде всего недооцененные активы, где есть соответствующая премия за риск. В переоценённом дорогом активе премия будет мизерная, значит потенциальный доход тоже.
Новичков волнует вопрос: "так, что мне купить сейчас: акции, золото, валюту?" Если хотите пощекотать свои нервы, то берите самые ликвидные акции хотя бы на 20-30% от своего депозита прямо по текущим ценам.
На остальные средства можно купить долгосрочные и краткосрочные облигации. Можно рассмотреть ETF-фонды, как готовый сбалансированный портфель.
Фонды ETF берут небольшую комиссии (она уже включена в стоимость ПАЯ), но зато вы экономите свое время и комиссии на покупку и ребалансировку своего портфеля.
Итого, в инвестиционном портфеле будут стабильные ценные бумаги в виде облигаций, которые не дадут сильно падать вашему балансу и будут давать стабильный пассивный доход. А акции крупных компаний обеспечат основной рост. Они будут волатильны, но всё же тенденция всегда говорит о том, что акции растут.
Можно ожидать от портфеля 70%/30% доходность порядка 10-20% годовых. "Это мало" — скажет большинство. Но зато это будет стабильная прибыль без американских горок трейдеров. Если хотите больше, то надо рисковать. Например, в периоды спадов на фондовом рынке перекладывайте деньги из облигаций в акции. Так покупка будет дешевле и есть все шансы отрасти в ближайшие месяцы.
Кто-то сегодня сидит в тени, потому что он давно посадил дерево. Уоррен Баффет
Но никто не даёт гарантии, что это будет правильным решением. Кризис может затянуться на годы. В этом случае просадка может быть значительной и затяжной.
В истории рынка уже были длительные периоды отсутствия роста. Например, начало Великой Американской депрессии в 1929 г. Фондовому рынку потребовалось 20 лет, чтобы восстановить свои позиции. Так же отсутствием роста характеризуется и период с 1965 по 1982 г. Промышленный фондовый индекс США "Dow Jones" не вырос за это время вовсе.
Как стать богатым с помощью инвестиций
Многие богатые люди начинали с простой стратегии инвестирования. Они создавали портфель, выбирали надёжные акции и облигации, а потом просто ждали. В этом вопросе нужно уметь просто ждать. Не продавать в крошечном плюсе 2-5%, а ждать годами. Высиживать прибыль. Многие акции вполне могут вырасти на 100-500% в течении 5 лет. И это только рост курса без учета дохода от дивидендов.
Вы сможете держать акции, если прибыль уже составляет 100%? Большинство из нас этого не смогут и продадут её, но когда мы будем в минусе на 10%, то наоборот станем держаться за свою убыточную позицию. Это типичная психология человека. Хотя как показывает история, лучше делать всё наоборот.
Психология в торговле играет важную роль. Трейдеры начинают осознавать это спустя пару лет, когда начинают оглядываться назад и понимают, что все проблемы происходили исключительно из-за них самих.
Информационный источник-https://vsdelke.ru/ekonterminy/trejding-chto-eto.html
