Ошибка №5, или криминальное дело Марии Буканиной
В предыдущих постах неудачи инвестиционного клуба «Капитал» были непосредственно связаны с именем Андрея Грачева, который, однако, не стоял у истоков основания организации и был независимым, авторитетным экспертом со стороны. Но в этой истории речь пойдет о некогда надежном резиденте клуба Марии Букановой, которую члены нашей команды знали много лет не понаслышке. Как ей удалось обмануть десятки людей на 50 миллионов: все секреты вы узнаете из этой статьи.
С Марий Буканиной — частным трейдером на валютном и фондовом рынке, учредителем ООО "Империя инвестиций", руководители клуба были знакомы до его основания. Ее компания существовала с 2014 года и не была замечена в каких-то нелицеприятных историях. После основания клуба "Капитал" Буканина вошла в число резидентов, участвовала в мероприятиях и общалась с другими инвесторами. Она принимала деньги в доверительное управление, выплачивая гарантированный доход 3-5% в месяц, то есть 36-60% в год. В течение двух лет сотрудничества с клубом инвестиционное предложение работало без сбоев, но весной 2019 года она стала задерживать выплаты, к лету полностью перестала платить. На тот момент она большую часть времени жила за границей — в Турции.
"Про большую часть сделок мы не знали - она договаривалась с резидентами напрямую, - говорит Евгений Ходулев. - Потом оказалось, что пострадали не только резиденты клуба "Капитал", но совершенно незнакомые нам люди. В общем-то наше участие в этой истории заключается в том, что Мария Буканина была резидентом клуба и имела возможность общаться с другими инвесторами на нашей площадке".
Руководители "Капитала" связались в Буканиной и организовали встречу в начале января 2020 года. По ее словам, деньги она потеряла на бирже, но доказательств предоставить не смогла. Был сделан вывод, что деньги инвесторов она, возможно, присвоила, что и послужило поводом для обращения в полицию. В июле 2020 года Главным управлением МВД по Петроградскому району возбуждено уголовное дело.
"Сейчас мы собираем информацию со всех пострадавших инвесторов и объединяем дела в одно уголовное дело по статье 159 часть 4 "Мошенничество в особо крупном размере", внимательно отслеживаем ход дела и взаимодействуем со следствием. При этом половину пострадавших людей мы даже не знаем", — говорит Светлана Брыкова, руководитель юридического отдела клуба "Капитал".
В целом по делу Марии Буканиной пострадало больше 50 человек, она привлекла и не отдала более 50 млн рублей. Из них 27 человек из клуба "Капитал" доверили ей около 35 млн рублей. Руководитель клуба Евгений Ходулев в этом проекте потерял 500 тыс. рублей.
Обманутые инвесторы выплескивают свое разочарование не только в сторону инициаторов проектов, но и на клуб "Капитал". Хотя руководители и резиденты клуба точно также инвестировали в эти проекты и являются пострадавшей стороной, которая сейчас взяла на себя всю работу по урегулированию ситуации.
История Марии Буканиной еще раз доказала, что большие инвестиции часто могут совращать даже честных людей. К несчастью, среди пострадавших был и руководитель нашего клуба Евгений Ходулев, доверивший ей в управление 500 тысяч.
Но хуже всего то, что из-за деятельности одного человека репутация Клуба была всерьез испорчена. Многие зарубежные инвесторы, потерявшие средства благодаря Марии, выходили на связь с представителями «Капитала» с обвинениями в адрес нашей организации. Поэтому руководство Клуба вынуждено было принять на себя ответственность по решению данного вопроса.
Этот негативный опыт инвестирования, пожалуй, был самым крупным «провалом» Клуба. Но у всех неудач есть и положительная сторона: ошибки предоставляют бесценный опыт, который позволяет избежать еще больших неудач в будущем. Как неудачи поменяли отношение «Капитала» к инвестированию, вы узнаете в следующем посте.
Что мы сделали, чтобы максимально снизить риски
Анализируя описанные в предыдущих постах ошибки, инвестиционный клуб «Капитал» использовал негативный опыт инвестирования для последующего развития. Изменение подхода к инвестированию позволило улучшить показатели Клуба и свести количество неудачных проектов к нулю, что свидетельствует о правильной смене направления.
Инвестирование без риска не бывает, но свести форс-мажоры и вероятность потерь к минимуму возможно. По собственному опыту, а также после консультаций с экспертами и юристами мы предприняли ряд мер, которые обеспечивают максимальную степень безопасности всех сделок.
- Четыре из пяти "провальных" проектов были связаны с криптовалютами. Сейчас мы не рекомендуем использовать этот инструмент начинающим инвесторам, а также призываем не инвестировать в криптовалюты больше 10% своего капитала, понимая, что это рискованный инструмент. Так можно свести к минимуму болезненность потерь.
- Мы не поддерживаем излишне рискованные проекты. Предложений инвестировать под 200-400% годовых у нас больше нет. Средняя доходность составляет 20-30% годовых, с максимально низким уровнем риска. Если резиденты хотят пользоваться высокорискованными инструментами - это их зона ответственности и личные решения. Они вкладываются на свой страх и риск, мы не рекомендуем вкладывать в такие проекты более 10% инвестиционного портфеля.
- Мы внедрили более четкие договорные отношения с резидентами и экспертами клуба: никто не должен иметь иллюзий насчет того, кто рискует деньгами и кто в итоге будет виноват при спорных вопросах.
- С 2020 года у нас действует внутренний юридический отдел с постоянным штатом юристов, который сопровождает деятельность клуба, контролирует все сделки. Каждый проект анализируется на потенциальные риски для инвесторов и клуба. При этом в приоритете - чистота сделки, а не интересы какой-либо из сторон.
- Каждый проект проходит тщательную проверку - не только на этапе предложения, но и на всем его протяжении: мы проверяем документы, запрашиваем текущие показатели т.д.
- Прошли аккредитацию Центробанка РФ на закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ), планируем использовать эту юридическую форму для своей работы.
- Проанализировали особенности провальных проектов. Обычно нужно было принимать решение быстро, на ажиотаже, "успеть" запрыгнуть в уходящий высокодоходный поезд. Сейчас мы всегда берем паузу перед тем, как инвестировать деньги в проект. Изучаем его, а также тех, кто его предлагает, смотрим на рынок и поведение эксперта. Поспешные решения - теперь не наша стратегия.
На сентябрь 2020 года в клубе состоит 60+ резидентов с суммарным инвестиционным капиталом свыше 500 млн. рублей.
За 3,5 года работы мы провели 53 успешных инвестиционных проекта. В среднем среднестатистически доходность резидента клуба составляет около 20% годовых.
Чтобы наглядно оценить, как повлияло изменение подхода к инвестированию на успешность проектов, оцените наши текущие вложения. Опыт 500 человек, которые в настоящий момент доверяют 500 миллионов клубу «Капитал» - наглядный пример возвращенного авторитета и влияния. В чем же заключается привлекательность наших проектов в цифрах и фактах, вы узнаете из серии постов об успехах.