В предыдущем посте мы рассказывали об очередной неудаче на рынке криптовалюты. Антигероем истории был основатель хедж-фонда Crypsis, глава российского представительства биржи Huobi Андрей Грачев. В этом посте вновь будет упоминаться его имя. Но на этот раз неудачи в инвестировании будут ассоциироваться не с криптой, а с договорами займа. Как потерять миллионы в погоне за прибылью в 200%: мы раскрываем всю правду о третьей инвестиционной ошибке клуба «Капитал».
Ошибка №3. Андрей Грачев и доверительное управление
На встрече с инвесторами по ICO Export.online Андрей Грачев предложил резидентам клуба краткосрочный проект: вложить по 30 тыс. рублей и получить 50% доходности за 3 месяца (200% годовых) по договору займа. Тогда несколько десятков человек вложили деньги, и Грачев, как и обещал, через 3 месяца со всеми рассчитался с обещанной прибылью. И тут же предлагал каждому индивидуально заключить договор займа, но уже на более крупные суммы с гарантированной ежеквартальной выплатой в 180-200%.
"Люди попробовали, увидели, что Грачев дает хорошую доходность, и 18 человек решили продолжить сотрудничество и передали в общей сложности около 18 млн рублей ему в займ под управление. Причем делалось это не на территории клуба, это была инициатива самих резидентов — они передавали деньги по прямым договорам доверительного управления в виде займа в частном порядке, в кафе или просто переводом на указанный Грачевым счет", — говорит Евгений Ходулев.
Андрей Грачев выплачивал проценты до сентября 2018 года. Затем отдал часть процентов и заявил, что денег нет и выплачивать больше ничего не будет.
"Мы пытались договариваться, но он заявил, что у него нет ни имущества, ни денег - взять с него нечего. Мы достоверно знаем, что резиденты клуба "Капитал" далеко не единственные обманутые им инвесторы. Мы познакомились с людьми не из клуба, которые передали в управление Грачеву еще большие суммы. У всех пострадавших оформлены договора займа, а это гражданско-правовые отношения. Кто-то подал иск в рамках гражданско-процессуального права. Мы же занимаемся объединением этих типовых дел в одно уголовное дело по статье 159 ч.4 "Мошенничество в особо крупном размере". Грачев на связь не выходит", — говорит Светлана Брыкова.
Анализируя практику российского законодательства в области финансового мошенничества, можно сделать вывод, что юридические споры с Грачевым могут растянуться на годы. И не факт, что инвесторы, в конце концов, получат все вложенные под его руководством средства.
Если опыт Грачева с криптовалютой можно было хотя бы попытаться объяснить реализованным риском неудачи и страхом нести ответственность перед инвесторами, то в примере с договорами займа речь идет о прямом мошенничестве. Это подтверждает и характер сделок, основанных на гражданско-правовых отношениях, и поведение самого инициатора.
Ошибка №4. Андрей Грачев и мастернода
Ранее неоднократно упоминалось, как Андрей Грачев сумел обмануть десятки инвесторов после неудачных проектов, отказывался выходить на связь и всячески убегал от ответственности. Однако эта история отличается от предыдущих ошибок клуба. В отличие от предыдущих проектов, на которые Грачев массово привлекал инвесторов, гарантируя большую прибыль, по поводу успешности текущего инвестирования Андрей высказался довольно рассудительно, понимая высокие риски. И, увы, его партнеру и другим инвесторам вновь не повезло.
Еще одно инвестиционное предложение Андрея Грачева, которое он презентовал резидентам клуба в начале 2018 года, предполагало инвестирование с использованием мастернода (рынок криптовалют). В проект инвестировала партнер Грачева Наталья Подгорецкая, а также около 30 человек. Чеки были сравнительно небольшие, общая сумма потерь составила порядка 2 млн рублей.
"Тогда Грачев сказал — можно хорошо заработать или все потерять. Я не вкладывался в этот проект и предостерегал других от слишком рискованных действий, но все же люди рискнули и потеряли деньги", — сказал Евгений Ходулев.
"В данном случае, каждый инвестор решает свой вопрос в рамках гражданско-правового спора, объединять эти дела юридически и финансово нецелесообразно", — отмечает Светлана Брыкова.
Учитывая поведение Грачева в двух предыдущих проектах, данная информация об его очередной неудаче заранее воспринимается негативно. Но в данном случае глава российского представительства биржи Huobi трезво оценивал серьезные риски. Поэтому сделать вывод о том, что вина Грачева в этом проекте лишь косвенная, вполне возможно. Но это вряд ли добавит оптимизма тем, кто потерял миллионы, решив рискнуть в погоне за огромной прибылью.
Теме доверия посвящена и следующая статья. В ней раскрывается история о некогда партнере клуба Марии Буканиной, которая длительное время успешно сотрудничала с «Капиталом», но потом вдруг перешла на сторону беззакония, присвоив себе значительную долю средств инвесторов. Как это произошло, читайте в следующем посте.