Способов мошенничества огромное количество! С каждым днем появляются все новые и новые схемы.
Свежий пример:
Мошенничество или действительно ошибка?
Однозначно мошенничество!
Как это работает? Скорее всего мошенник на авито\юле или подобных ресурсах «продал» какую-то вещь, покупатель переслал за нее деньги… и деньги пришли на карту случайного человека, как телефон этого человека попал мошенникам я напишу чуть позже.
Как видно из сообщения, девушке пришли на карту реальные 15тыс рублей и поступил звонок – ой, ошибся верните, но не на ту карту, с которой пришли деньги, а на другую. ВОТ И СХЕМА! Первая жертва, купившая воздух, перевела деньги второй жертве, теперь вторую жертву просят перевести деньги дальше, чтобы спокойно обналичить.
Как мы видим, девушка поверила и перевала деньги на третью карту.
Что дальше? Первая жертва обратиться в банк, обратиться в полицию (возможно) и, возможно, девушка уже вернет свои 15тыс жертве1.
Что делать в такой ситуации:
1. Ни в коем случае не переводить деньги на карту, с которой они НЕ поступали
2. Сообщить в банк
Как бы Вас не уговаривали, отправивший деньги по ошибке может сам обратиться в банк, банк свяжется с Вами и, в случае подтверждения случайного перевода, отправит деньги отправителю.
От Вас, в данной ситуации, требуется только жёсткость – НЕТ, я ничего переводить на другую карту не буду, только на ту, с которой пришли деньги и не вступать в переговоры, т.к начнут рассказывать, что это оплата за квартиру, лечение ребенка и тд
Откуда берется номер второй жертвы. Анализируя такие случаи, пути 2:
1. Вы на авито продаете недорогой товар, Вам пишет покупатель, просит оплатить на карту, оплачивает, через день-два падает большая сумма, звонит этот покупатель «ошибся, перепутал номера, верните». Тут работа на доверии.
2. Берут случайный номер, проверяют на подключение с Сбербанк-онлайн и пересылают, тут уже легенда «ошибся в цифре телефона».
Будьте бдительны! Не дайте себя обмануть!
http://Mos-KV.ru