Кредитные компании придумали новый способ снизить число случаев мошенничества с банковскими картами. Благодаря новому механизму они смогут в 5 раз ускорить реакцию на действия мошенников и предотвратить вывод денег со счета.
Как остановить перевод?
Банки предложили ЦБ наладить обмен сведениями о подозрительных операциях напрямую. Это будет централизованный механизм борьбы с мошенниками. С таким письмом Ассоциация банков России обратилась в Банк России, где инициативу обещали рассмотреть, пишут «Известия».
На данный момент банки обязаны должны сообщать регулятору обо всех сомнительных операциях, которые могут быть совершены без ведома человека, через автоматизированную систему, регулятор собирает данные об атаках и возвращает их банкам в консолидированном виде. Обрабатывать информацию могут несколько часов и даже дней, заявил вице-президент Ассоциации Алексей Войлуков. А ведь мошенники обычно справляются за час снимет деньги с карты, и вернуть их финансовая организация не сможет.
По теме: Кто чаще всего становится жертвой финансовых мошенников? Неожиданные выводы экспертов.
Так, если в банк за час пожаловались сразу несколько человек на нелегальные переводы. Финансовая организация обнаруживает счет, на который мошенники переводят деньги, и оперативно отправляет информацию об этом в организации, из которых переводились деньги. При быстром реагировании есть шанс предотвратить кражу, — пояснил схему работы Алексей Войлуков.
За какими сайтами прячутся мошенники?
Складывается впечатление, что финансовое мошенничество в этом году стало национальной бедой вместе с коронавирусом и коронакризисом. Вопрос, как победить мошенников в России, обсуждают не реже, чем "как справиться с вирусом".
Недавно на Дальневосточном МедиаСаммите-2020 я принимала участие в работе секции «Мошенничество на финансовом рынке». Основными спикерами стали директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях и первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычёв. К участию в онлайн-дискуссии пригласили журналистов, общественников, экспертов по финансовому мошенничеству.
Эксперты рассказали, что за март-май 2020 года число звонков от «представителей» финансовых организаций выросло на 300%, а за один день мошенники атакуют около 100 тысяч граждан в России.
Основные схемы преступного обмана:
- массовые рассылки,
- обзвоны под видом сотрудников финансовых организаций,
- фишинговые сайты,
- финансовые пирамиды,
- игры на бирже.
Так, по всей России с января по июль 2020 годы выявили 119 тысяч сайтов фишинговой направленности:
- подделки под платежные системы,
- банки,
- страховые компании,
- портал госуслуг,
- легальные Интернет-магазины.
Удалось прекратить деятельность 300 Интернет-ресурсов.
Средний возраст жертв финансовых мошенников - от 30 до 45 лет, активные, зарабатывающие, те, у кого есть, чем поживиться. Средняя сумма хищения у гражданина – 10 000 руб. Если говорить о деятельности финансовых пирамид и нелегальных брокеров, сумма возрастает до 40 000 – 100 000 руб.
Я задала вопрос о взаимодействии полиции и банков в борьбе с мошенниками. Эксперты отмечают, что налажен постоянный диалог с МВД, обсудили, как улучшить ситуацию с расследованием уголовных дел с мошенничеством и как оказать содействие полиции в этом. Так, в Банке России предприняли ряд мер, чтобы финансовые организации более оперативно отвечали на запросы полиции в рамках расследования дел о мошенничестве. Также разработаны законопроекты, которые позволят вывести взаимодействие между финансовыми организациями и полицией на новый уровень.
Текст: Наталья Халезова.