Приветствую! Сегодня узнаем что такое ETF и БПИФ.
ETF (Exchange Traded Funds)
ETF - индексные фонды с минимальными комиссиями и низким порогом входа, с точностью повторяющие базовые финансовые индексы, за которыми они следуют.
История создания первого ETF.
У истоков революции инвестирования в индексы стоят волевой финансист Джон "Джек" Клифтон Богл
Во всем Джона преследовал успех. Его способность к математике помогла ему получить степень по экономике в Принстоне, где его диссертация по инвестициям попалась на глаза Уолтеру Моргану, основателю Wellington , известной в Филадельфии инвестиционной группы. В 35 лет Богл уже взял в свои руки управление Wellington, но совершил роковую ошибку, пойдя на слияние с агрессивной молодой фирмой взаимных фондов в Бостоне. Когда в 1973 году фондовый рынок рухнул, в январе 1974 года новые партнеры отстранили Богла. "Это было ужасно, но я был полон решимости выиграть за столом для игры в кости то, то что я потерял за столом для игры в рулетку" , - вспоминает Богл.
У него ещё был независимый совет, в котором Богл остался председателем. Уже на следующий день в шесть утра он сел на поезд до Нью-Йорка. Совет директоров согласился создать новую дочернюю сервисную компанию, обслуживающую фонды, а Джон Богл стал исполнительным директором. Так родилась одна из крупнейших на данный момент инвестиционных компаний The Vanguard Group, названная в честь корабля-флагмана адмирала Нельсона в Битве при Абукире.
Но не все пошло так гладко. Проект изначально был полным провалом.Vanguard надеялись привлечь $150 млн, но в итоге в августе 1976 года первый индексный фонд привлекли всего $11млн и быстро был назван "глупостью Богла". Председатель Fidelity Нед Джонсон сказал: " Я не могу поверить, что огромная масса инвесторов будет довольна такой конечной целью целью: просто получать среднюю доходность по рынку".
Первая неудача только усилила решимость Джона Богла довести все до конца и вывести фонд в массы. "Это был крестовый поход. Если вы во что-то верите, вы должны стать проповедником", говорил Богл." Математика никогда не подводит".
К концу 1976 года Фонд Vanguard все ешё томился с $11млн, однако в 1982 году он впервые превысил $100 млн. К 1988 фонд имел $1млрд под управлением, к 1996 году $10 млрд. Сегодня этот индексный фонд, переименован в Vanguard 500, управляет более чем $400 млрд.
Как купить 500 компаний одним кликом.
Купить акцию какой-то компании, даже самой успешной риск для любого инвестора, так как рано или поздно компания может столкнуться с ошибками менеджмента, конкуренцией, кризисом и т.д. А купив ETF вы фактически покупаете десятки, сотни или тысячи акций компаний и что не сомненно снижает риски и создает диверсификацию. Но не нужно думать что купив один ETF можно расслабиться, здесь тоже нужна диверсификация например по странам если вы решили купить ETF на весь американский рынок, то нужно понимать что американский рынок не может расти вечно и чтобы снизить колебания портфеля.
Кому подойдут ETF?
- Вы начинающий инвестор и пока не понимаете как составить портфели.
- Вы опытный инвестор и управляете крупным капиталом и хотите заработать на отдельном рынке.
- У вас не так много денег для инвестирования.
- Вы хотите инвестировать в акции иностранных компаний, но для этого нужен статус квалифицированного инвестора.
- Вы хотите инвестировать на долгосрок, но у вас не так много времени чтобы в этом разбираться.
Подводя итоги данной статьи. Сегодня вы узнали как можно не прилагая особых усилий для выбора индивидуальных акций и др. инструментов составить диверсифицированный портфель, и при этом не имея статуса квалифицированного инвестора вложить деньги в иностранные рынки.