Всем привет! Меня зовут Михаил. Помимо своей основной работы, я давно занимаюсь инвестициями. Считается, что золото – самый надежный актив, поэтому последние несколько лет я инвестирую именно в него. Поскольку опыта я уже набрался, решил разобрать тут особенности этого актива.
Как менялась цена на золото последние годы.
Ниже представлен график стоимости золота с 1996 года. Цена указана за 1 унцию в долларах США.
В 1996 году одна унция золота стоила – 400$
В 2020 году (на момент написания статьи) – 1910$
Возьмем более короткий интервал. Последние 3 года.
В январе 2017г. цена была 1200 $. А сегодня – 1910 $.
Таким образом, золото подорожало на 60% за 3 года. Согласитесь, неплохо.
А теперь разберём этот вопрос наглядно - сравним с депозитом
Предположим, что 1.4 млн вы положили 3 года назад на вклад, либо купили золото.
Если сравнить депозит и естественный рост стоимости золота, то на золоте вы бы заработали 1,5 млн рублей, а на депозите – 326 тысяч. Разница очевидна.
Понятно, что прошедшие 3 года были очень радостные для золота и для доллара, а в сумме это дало рост более 100% в рублях при инвестировании в 2017 году.
Но как обстоят дела сейчас. Где можно купить золото и стоит ли это делать.
Долго анализируя рынки, я пришел к выводу, что лучше инвестировать в фонды, связанные с золотом. Состав этих фондов – ценные бумаги компаний, которые занимаются добычей или реализацией золота.
Возьмем крупнейшую компанию Newmont Goldcorp — мировой лидер по добыче золота с месторождениями в США (штат Невада) и странах Южной Америки. Обратите внимание, как акции компании обогнали рост стоимости золота. Если золото подорожало на 60%, то стоимость акций почти на 70%.
01.01.2017 одна акция Newmont стоила 36$, а сейчас 61$.
Как купить акции и стоит ли это делать самостоятельно?!
Существует несколько вариантов покупки. Первый – покупка через биржевого брокера. Вы открываете брокерский счет. Вносите на него денежные средства и самостоятельно покупаете бумаги.
Какие есть риски:
- может потребоваться статус квалифицированного инвестора (минимум 6 млн. рублей на банковских счетах);
- высокие комиссии у брокера;
- отсутствие необходимых знаний для правильного выбора акций нужных компаний. Вы можете не знать реальное положение дел в компании и купить акции за их максимальную стоимость. Например, может быть такое, что вы купите акции, а компания объявит решение о снижение золотодобычи в рамках оптимизации процессов компании. Рынок обычно реагирует снижением.
Второй вариант покупки – купить фонд, который инвестирует в акции и облигации золотодобывающих компаний. Обычно, в составе фонда десятки разных бумаг, поэтому ваши инвестиции будут хорошо сбалансированы.
Кто формирует состав фонда?
Существует управляемые и индексные фонды. Первые находятся под контролем портфельного управляющего (сотрудники управляющих компаний). Они принимают решение о покупке и продаже бумаг в составе фонда. Вторые (индексные) – соответствуют динамике цены золота.
Как правильно выбрать фонд?
Я рекомендую покупать фонды у управляющих компаний. Да, вы заплатите небольшую комиссию за управление, но будете уверены, что фонд находится под управлением. Вам не нужно следить за котировками акций и облигаций. Все, что надо делать – докупаться, когда происходит снижение. Помните поговорку «покупай пока дешево, продавай пока дорого».
Вот несколько фондов, на которые стоит обратить внимание:
· «Альфа-Капитал Золото»
· FinEx Physically Gold ETF (USD) (FXGD)
Оба фонда показали динамику более 65% за последние 3 года. Золото от Альфы – можно купить онлайн в их мобильном приложении (онлайн регистрация и покупка). А ETF у любого брокера.
Альтернативные инвестиции – это круто, если не заниматься ими самостоятельно, а выбирать готовые фонды 😊.
Для всех неравнодушных оставляю ссылку на управляющую компанию Альфа-Капитал. Просто инвестируйте от 100 рублей и ждите результат>>>