- Кредитный рейтинг. Прежде всего нужно выбирать облигации по надёжности Эмитента
- Отчётность компании. Смотреть отчётность на предмет долгов и ликвидности (коэффиценты ликвидности и задолженности) — об этом поговорим в статье о фундаментальном анализе
- Купоны и желаемая доходность (в ₽ или $)
- Срок инвестирования. Желаемая дата погашения
- Текущая рыночная цена в процентах от номинала
- Когда вы покупаете облигацию по размещению вы покупаете её по цене номинала
- Облигации в обращении покупаются уже по рыночной цене отличной от номинала
- Оферта
- Дюрация
Основные правила
- Чем ниже кредитный рейтинг, тем выше купонная доходность.
- Отдавать предпочтения крупным (известным) эмитентам.
- Смотреть на объём торгов в день (если объём маленький)— говорит о том, что вам будет тяжелее её продать до даты погашения, также будет высокий спрэд, потому что мало продавцов и покупателей.
- При равенстве остальных показателей: чем дольше срок до даты погашения, тем больше процентный риск (риск от изменения процентной ставки).
- Облигации третьего эшелона — самые доходные, но вероятность дефолта по этим облигациям невероятно высока.
Поиск облигации в личном кабинете через брокера ВТБ:
Разбор облигации
102,49% — это рыночная цена сейчас
5,42% — текущая доходность
1034,52₽ — сама стоимость (рыночная стоимость + НКД)
9,62₽ — НКД
32,41₽ — общий купон
23.03.2021 — выплата купона
94 291,0₽ — небольшой объём торгов (где объём торгов от 1 млн.− это говорит об оочень высокой ликвидности)
Нет даты оферты − значит нет оферты вообще
Примеры купонного дохода по облигациям, которые стоит рассмотреть на покупку:
Все акции 1-го эшелона очень хороши
→ ОФЗ 16.09.2026 − 7,75% (гос.облигации)
→ МТС 11.02.2027 − 6,6%
→ Сбер 30.05.2027 − 8,30%
→ Норильский никель 06.02.2026 − 11,6%
→ Норильский никель еврооблигации 11.04.2023 − 4,10% (в долларах)
→ Северсталь 27.03.2029 − 8,65%
→ Магнит 02.03.2023 − 6,2%
→ Татнефть 20.12.2022 −6.45%
→ Газпром 25.05.2027 − 5,9%
→ Алроса 10.05.2030 − 5,75%
→ ЛСР груп 20.04.2022 − 9,65% − второй эшелон
→ Тинькоф 22.04.2022 − 8,9 % − второй эшелон
→ Газпромнефть 12.12.2024 − 7,7% второй эшелон
→ Белуга 03.12. 2024 − 8,25% второй эшелон
→ ФСК 11.01. 2035 − 6,75% − второй эшелон
→ Ростелком 10.02.2027 − 6,65% − второй эшелон
→ Детский мир 06.04.2026 − 8,9% − второй эшелон
→ Полюсзолото 01.10.2029 − 7,40% − второй эшелон
→ Энел 03.12.2021 − 8,50% − второй эшелон
→ Лента 14.03.2029 − 8,65% − второй эшелон
Если статья была вам полезна, то ставьте 👍 спасибо🤗
