Диверсификация с латинского "делать разнообразие". Диверсификация представляет собой процесс распределения капитала между различными объектами вложения.
Когда нужна диверсификация?
Как это не абсурдно, но диверсификация необходима всегда! Не только когда есть свободные ресурсы и возникает необходимость их использовать, т. е возможность диверсификации.
Кому вы доверите свои средства? Фонду который вкладывает средства в одну акцию или в 10? Конечно же второе! Даже, если 3 акции из 10 будут в просадке, то остальные компенсируют это падение.
Как произвести диверсификацию?
Многие начинающие инвесторы думают, что для защиты портфеля от потерь достаточно просто разбить свой капитал на несколько частей. Они считают, что риски уменьшатся сами по себе — но это наивная диверсификация.
В процессе формирования инвестиционного портфеля на рынке акций возникают следующие вопросы: сколько бумаг должно быть в инвестиционном портфеле и какова должна быть доля акций каждого эмитента в этом портфеле?
Диверсификация чаще всего рассматривается, как способ снижения рисков. В то же время это может существенно отразиться на норме ожидаемой профита по портфелю – чем более диверсифицирован инвестиционный портфель, тем ниже может быть общая норма профита по портфелю.Каждый раз, добавляя очередную акцию в инвестиционный портфель, инвестор таким образом снижает общий средний ожидаемый доход по всему инвестиционному портфелю.
"Диверсификация - это
защита от невежества.
Это не имеет смысла,
если вы знаете, что
делаете."
Уоррен Баффет.
Сколько же надо иметь активов в своем портфеле? Чем больше, тем лучше? Не совсем так...
- чем больше активов, тем сложнее за ними следить;
- на большой портфель нужно много денег;
- придётся тратить немало времени на анализ и учёт инвестиций;
- количество качественных активов часто ограничено.
Какова же золотая середина при диверсификации?
На мой скромный взгляд самый оптимальный вариант это от 8 до 20 инструментов. Данный диапазон достаточно защитит ваш портфель и в то же время не размоет его слишком сильно. Однако, это лишь мое мнение, у вас могут быть совершенно другие взгляды на этот счет...
Пишите ваше мнение, и то как вы диверсифицируете свой портфель? Сколько для вас является оптимальным количеством инструментов?
