Сегодня будем думать нужны ли в дивидендном портфеле акции роста, почти без дивидендов или же лучше использовать полностью только дивидендные акции.
В моём дивидендном портфеле многие акции представлены в виде дивидендных аристократов. Это компании которые больше 25 лет выплачивают и увеличивают ежегодно выплаты дивидендов. Однако от большинства таких компаний не стоит ждать быстрого роста, так как многие уже максимально развились в своём секторе.
Но в технологическом секторе мы можем видеть достаточно хороший рост за последние годы. Поэтому у меня есть выбор: выбрать компании вроде IBM и Automatic Data Processing (ADP), которые являются дивидендными аристократами и стабильно платят дивиденды уже много лет и даже имеют неплохой прирост. Или же взять компании, быстрого роста и при этом они также имеют хоть какие-то дивиденды. Например Apple или Microsoft.
На данный момент IT сектор в моем портфеле представлен лишь компанией Intel, поэтому хочу нарастить % сектора в портфеле.
Давайте постараемся разобраться что лучше для дивидендного портфеля.
Рост
Apple & Microsoft
Плюсы:
- Очень быстрый рост даже относительно сектора
- хорошо развивающийся бизнес.
- Компании всемирно известны ими уже пользуются многие люди и корпорации.
Минусы:
- Нет надежности в выплаты дивидендов
- Низкая дивидендная доходность самих компаний
- Как следствие уменьшение доходности портфеля
Итог: Компании быстро растут в цене за счет высокотехнологического производства и хорошего спроса на их товары, за счет быстрого роста дивидендная доходность очень маленькая. Но если мы посмотрим на увеличение дивидендов хотя бы за последние 5 лет, то Apple увеличила их с 0,13$ за акцию до 0.205$ прирост ~7.3% в год достаточно неплохо для IT. У Microsoft прирост с 0,31$ до 0.56$ прирост ~9% в год.
В данном случае это не доходность у компаний маленькая, а их рост слишком быстрый и опережает рост дивидендов, а 7-9% рост в дивидендах это хороший показатель.
Например даже купил Apple 3 года назад, ваша доходность была бы примерно 2%, а не 0,69% как сейчас + почти 200% в цене.
Дивиденды
IBM & Automatic Data Processing
Плюсы:
- Достаточно высокая дивидендная доходность IBM = 5.7%
- Являются дивидендными аристократами = надежность
Минусы:
- Возможное падение из-за "устарелости" технологий
- Нет никаких инноваций и потенциала для сильного роста
- Намного более медленный рост чем у предыдущих
Итог: Достаточно сложно будет найти компанию из очень надежных именно дивидендных акций с хорошим растущим бизнесом и быстроразвивающимися технологиями. Да у этих компаний выше дивидендная доходность уже сейчас, но при этом рост ниже сектора или даже падение.
Итог выбора
Что вам приходит на ум, когда вы слышите слово технологии? Это что-то новое, что-то инновационное, это будущее. Так и есть технологические компании это будущее, они разрабатывают новые технологии, которые вскоре становятся неотъемлемой частью нашей жизни.
Иногда даже раньше: компания Apple уже выпустила iphone с 5G, хотя еще далеко не везде есть поддержка этой сети.
Я думаю, что в любом портфеле должны быть быстрорастущие активы. И в дивидендном портфеле для этого отлично подходит IT сектор. Благодаря этому у вам будет больше % роста портфеля, хотя и уменьшиться дивидендная доходность.
Лично для себя я выбираю добавить компании с высоким потенциалом роста, немного жертвуя доходностью прямо сейчас. Вы можете написать свое мнение по поводу этого выбора в комментариях.
Если кому-то интересно почитать про мой портфель, можете почитать тут Рассказываю состав моего дивидендного портфеля.
Если вам понравилась статья, подписывайтесь и нажимайте "нравится"