В этой статье я расскажу вам, что входит в состав моего дивидендного портфеля и как я отбирал туда активы.
Когда я создавал этот портфель, основная цель была - создание источника пассивного дохода от дивидендов.
Однако быстро понял что в первые годы дивиденды нужно будет реинвестировать, чтобы раскрутить сложный процент и по итогу больше зарабатывать.
Основа
В основу я хотел поместить самые надежные активы из дивидендных аристократов, причем так чтоб были ежемесячные дивиденды. План был отобрать 3 компании и таким образов обеспечить ежемесячные выплаты.
Однако при отборе не смог найти именно три идеальных кандидата + достаточно большой % от портфеля может получиться лишь на основу. Поэтому я нашел другой выход около 20% портфеля составляет компания Realty Income (O) (дивидендный аристократ), которая ежемесячно выплачивает дивиденды. Кстати у меня есть отличная статья про эту компанию, ссылку оставлю в конце статьи. В итоге у меня есть 100% ежемесячные дивиденды от одной компании.
Какие компании я могу отнести именно в основу портфеля?
McDonalds - я считаю, что мак заслуженно входит в основу портфеля. На самом деле, мне кажется, что его прибыль растет пропорционально людям на Земле. Согласитесь, почти все хоть раз ели в этом ресторане, чем больше людей есть, тем больше у McDonalds прибыль, потому что все рано или поздно начинают есть фаст фуд.
Lokheed Martin - про эту компанию тоже есть статья на моем канале, можете почитать (Lokheed Martin - компания будущего). Если же кратко - компания занимается исследованием, разработкой и производством военной технике (в основном авиация, ракеты) в США, почти 95% прибыли идет от гос. заказов, также компания занимается разработкой космического пространства. Эта компания не только отлично платит дивиденды, но и имеет огромный потенциал роста, за счет исследований технологий будущего.
Johnson & Johnson - медицинская компания, производит лекарства для первой помощи, товары гигиены, медицинское оборудование и многое другое. Продается также под брендами Compeed, Johnson`s Baby, Neutogena, Clean&Clear и Acuvue. Дивидендный аристократ.
Также можно отнести Realty Income в основу, но возможно я уменьшу его % в портфеле, когда акция вернется к докризисным значениям ~ 75$-80$. А может и оставлю, так как закупал акции по 58$ и доходность относительно 58 может быть не плохой. Сейчас доходность около 4.84%
Дивидендные акции
Здесь я пытаюсь собрать акции, которые могут сильно расти в цене и при этом уже платят хорошие дивиденды. Честно говоря добиться такого сочетания достаточно сложно. Особенно если искать акции, которые имеют хорошую надежность на будущее.
Однако у меня есть пару хороших примеров уже сейчас.
AbbVie - биофармацевтическая компания, занимающаяся множеством исследований и разработок разных лекарств. Я купил акции этой компании по цене 84$ сейчас они торгуются на уровне 98$, доход с роста получается около 16% + дивидендная доходность на цену 84 = ~6% что само по себе тоже очень не плохо.
ONEOK - энергетическая компания по продаже и переработке природного газа. Стала известна этим летом как самая доходная компания, её доходность доходила до 15% в $, как раз примерно в такое время я её и купил. Покупал примерно за 25,5$, сейчас стоит 31,5$ прирост - 21% + дивидендная доходность 14.6%, но это далеко не надежная компания, так как её будущее довольно туманно. Однако я уже получил одну выплату дивидендов и было достаточно приятно)
Если мы посмотрим на остальные компании с высокими дивидендами, то это лишь AT&T и Atria Group всего 12% от портфеля. Кстати собираюсь увеличивать количество высокодоходных компаний, но пока не могу найти сверхвыгодные активы. Жду спада рынка в ближайшее время. Если вам интересны высокодоходные акции, можете так же почитать статью про топ-3 самых доходных дивидендных аристократов.
Технологический сектор пока представлен только компанией intel, я собираюсь существенно увеличить его, но пока думаю стоит ли использовать сильные дивидендные акции типо IBM или же отдать технологический сектор под быстрорастущие активы. В любом случае я ожидаю в ближайшие несколько недель просадку в технологическом секторе, тогда и решу.
Диверсификация!
На самом деле я очень хорошо подхожу к диверсификации, так как считаю, что это сильно поможет сократить риски. Особенно когда я буду увеличивать количество высокодоходных активов в портфеле.
Я считаю диверсификацию важной частью инвестирования и советую вам также придерживаться данному правилу. Не инвестируйте все деньги в одну компанию! (или сектор)
В моем портфеле есть компании почти из всех секторов, кроме финансового и материалов. Если из второго достаточно сложно найти хорошие компании, да и еще с дивидендами. То из финансового сектора есть пару претендентов, но пока нет хорошего времени для входа.
Кстати последняя компания, которую забыл упомянуть. New Jersey Resources (NJR) компания вроде ЖКХ в Нью-Джерси и некоторых других штатах. Компания достаточно маленькая, но интересная в плане инвестирования. Решил купить её для теста и закрытия сектора Utilites, получилась неплохая инвестиция, покупал за 32$ сейчас уже 35$ + доходность около 4% + с 2020 года компания входит в состав дивидендных аристократов, что и стало решающей причиной для покупки.
В заключение скажу: у моего портфеля доходность около 4.5% + хороший потенциал роста. Сейчас по время второй просадки и особенно в IT секторе, хочу закупиться новыми компаниями, но пока не решил на что лучше поставить, рост или высокие дивиденды. А вы как думаете?
Делитесь в комментариях какие у вас портфели и какие идеи, что сейчас выгодно покупать, будет интересно почитать.
Realty Income - уникальный дивидендный аристократ с ежемесячными дивидендами.