Даже те, кто никогда не имел дел с инвестициями в обычной жизни сталкивался с понятием "голубые фишки". Слышал в новостях за завтраком или от знакомых. Ассоциируется это с чем-то глобальным, хорошим, дорогим. Лично я как раз из этого типа людей. Что-то слышала, вроде знаю, но объяснить четко и ясно год назад еще не смогла бы. Но раз мы завели себе #брокерский счет, ИИС, то настал момент разбираться с этим детально. Расскажу и вам, возможно кому-то интересно.
Само понятие "голубые фишки" (blue chips) пришло в сферу инвестиций из мира казино. Когда в Америке в начале 19 века стали набирать популярность торговые биржи, то позволить себе принимать участие в торгах могли только довольно состоятельные люди. Эти же состоятельные люди проводили много времени за азартными играми в казино, покер. В этих играх фишки голубого цвета самые дорогие, в несколько раз дороже стопки фишек других цветов. А так как торги на бирже для многих таких инвесторов были тоже некой азартной игрой, то термины из игр стали употреблять в торгах на бирже.
Голубыми фишками стали называть акции самых крупных и надежных компаний. Со временем этот термин приобрел немного другой, более точный смысл. С 20 века голубые фишки - это акции самых крупных и наиболее стабильных, высоколиквидных фирм в стране и конкретной отрасли. Инвесторы, владеющие акциями такой компании, всегда могут рассчитывать на выплаты и стабильный рост котировок на протяжении 10–15 лет и более. Помешать может только сильнейший кризис, поразивший отрасль или страну в целом.
У голубых фишек есть следующие отличительные черты:
- Компания хорошо известна, давно находится на фондовом рынке и имеет стабильный #доход и реально увеличивает стоимость своих акций в течение последних нескольких лет.
- Высокий показатель капитализации компании (капитализация – цена всей компании на фондовом рынке).
- Акции компании обладают высокой ликвидностью (акции компании постоянно покупают и продают, нет проблем с перепродажей, разница спроса и предложения мала) и низкой волатильностью (стоимость акций с течением времени меняется незначительно, нет резких скачков).
- В работе компании, в развитии данной отрасли заинтересовано государство. Компания является системообразующим предприятием, одним из лидеров отрасли в целом или даже монополией.
- Дивиденды выплачиваются регулярно и своевременно.
- За последние 10-15 лет в компания не испытывала серьезных кризисов, которые бы сильно повлияли на стоимость ее акций.
Единого официального списка "голубых фишек" не существует.
Но биржи или оценочные компании рассчитывают индексы, а для этого отбирают некоторый список компаний, к которым есть доверие, чьи акции выступают своеобразным индикатором на фондовом рынке. Можно ориентироваться на этот список компаний, то есть на состав индекса.
Так как существует много бирж и довольно много разных индексов, то в разные индексы попадают разные компании. Биржа может корректировать этот свой список, исключать одни компании и добавлять другие. В индексы попадают не все компании, которые можно называть голубыми фишками. Актуальный состав индекса можно найти в сети в режиме онлайн (например на сайте биржи).
Самый известный — промышленный индекс Доу Джонса (Dow Jones Industrial Average или DJI). В него входят 30 компаний США с наибольшей капитализацией. Среди них такие компании, как Coca-Cola, Apple, Boeing, General Electric, Microsoft, Nike, Visa, Walmart и Walt Disney.
Также в США есть индекс NASDAQ-100 – он рассчитывается на основе 100 котировок высокотехнологичных компаний Америки и показывает состояние этой отрасли.
Московская биржа формирует индекс голубых фишек из акций 15 самых известных компаний России. Если проанализировать - можно прийти к выводу, что в основном это компании из добывающего сектора или из производственного. Но и потребительский сектор набирает обороты, в списке самых крупных компаний два гиганта ритейла — Магнит и X5 (Пятерочка, Перекресток).
В Европе индекс голубых фишек называется Euro Stoxx 50. Это 50 самых влиятельных компаний европейской экономики, которые занимаются промышленностью, финансами, химией, добычей полезных ресурсов, электроникой и коммуникациями. Например, Adidas, Bayer, Volkswagen, Siemens, BMW.
В Великобритании это FTSE 100 (British American Tobacco, Burberry, Vodafone и другие), в Японии — Nikkei 225 (Honda, Sony, Panasonic, Toyota, Nissan и прочие).
Вложиться в акции голубых фишек не сложно. В приложении Тинькофф Инвестиций есть подборка посвященная "голубым фишкам".
Можно самостоятельно покупать акции отдельных компаний или купить ETF в который уже входят акции различных компаний (во многом повторяющие состав индекса).
Вложения в "голубые фишки" это хороший вариант для новичка иметь стабильный доход (пусть и небольшой) и не потерять деньги. Однако и много заработать на них за короткий срок тоже не получится. Слепо скупать акции голубых фишек тоже не стоит. Да, это крупные компании, способные преодолеть многие ситуации, но они не застрахованы от всего, что может случиться. Во время кризиса 2008 года, например, стал банкротом такой гигант как General Motors. А с 2014 до 2018 акция ВТБ подешевела почти вдвое.
Мы склоняемся к тому, что лучше покупать самостоятельно отдельные акции. Так как компании в своем большинстве надежные, покупаем надолго. В этом случае не будет платы за управление фондом, дивиденды приходят на наш счет и мы решаем сами что с ними делать. Главное чтобы портфель был диверсифицирован (что такое диверсификация - см. ссылку ниже ↓↓).
Но для этого нужна довольно большая сумма денег, чем наш портфель пока не может похвастаться. Поэтому на данном этапе у нас в портфеле есть представители голубых фишек только из некоторых отраслей и в малых количествах. Например, Сбербанк 140 шт, МТС 10 шт, по 1 штучке Лукойла и Microsoft. Но мы пока только начинаем, посмотрим что выйдет)
Статья отражает личную позицию автора и не является рекомендацией к действию.
Подписывайтесь на наш канал ►СЕМЕЙНЫЙ ИНВЕСТНИК◄, чтобы не пропустить новые публикации☺
Если вам была интересна и полезна статья - поддержите нас лайком 👍Приветствуются ваши комментарии ↓↓↓ можно поделиться своим мнением и опытом или задать вопрос.
Если тоже хотите завести себе личный кабинет в Тинькофф Инвестициях - можете сделать это по этой ссылке (не реклама, но мне будет бонус)). __________________________________________
Что почитать ещё:
>>> Почему я жалею о покупке акций Газпрома 😩
>>> Знает ли американская компания, что я их акционер? Как они произведут выплату дивидендов лично мне?
>>>Инвестиционные фонды. Какие бывают и в чем отличия. Плюсы и минусы покупки фондов.
>>> Как мы снизили налог на американские акции с 30% до 13% и как вообще платить налоги за иностранные дивиденды
