В этой статье мы рассмотрим, какие существуют виды мошенничества со стороны должника, какие неправомерные действия может совершить гражданин и какая ответственность предусмотрена за совершенные действия.
Какие существуют виды мошенничества в процедуре банкротства физических лиц?
На сегодняшний день процедура банкротства физических лиц является одним из актуальных решений финансовых проблем граждан, связанных с проблемой выплат кредитов или займов банкам, МФО и другим организациям.
Однако существует обратная сторона медали, когда недобросовестные лица инициируют банкротство. Их цель - получение личной выгоды.
Согласно Уголовному Кодексу РФ выделяют следующие виды незаконных действий в процедуре банкротства:
Преднамеренное банкротство подразумевает принятые гражданином умышленных действий (сознательное бездействие) с целью извлечения выгоды путем списания задолженности через процедуру банкротства
К действиям такого рода можно отнести:
- Совершение сделки купли-продажи, которая оформлена документально, при этом условия сделки для гражданина невыгодны изначально,
- Предоставление ложных сведений о настоящем финансовом положении с целью получения кредита/займа,
- Продажа имущества по существенно заниженным ценам по сравнению с рыночными.
Для выявления признаков преднамеренного банкротства арбитражный суд отслеживает все действия, совершенные гражданином в последние 3 года до начала банкротства.
Фиктивное банкротство предполагает предоставление недостоверных сведений, касающиеся своего финансового положения, при этом у него есть возможность оплатить долги.
Таким образом, фиктивное банкротство отличается тем, что гражданин предполагает сообщение заведомо ложных сведений, а преднамеренное банкротство заключается в совершении гражданином заведомо невыгодных действий, и по всем признакам подходит для инициирования банкротства.
Неправомерные действия при банкротстве
Бывает так, что должник в панике из-за незнания юридических тонкостей или по рекомендациям «советчиков» может совершить действия, которые суд может расценить как неправомерные.
Действия неправомерного характера регулируются ст. 195 УК РФ. К таким действиям можно отнести:
- Сокрытие имущества или любых сведений о нем от финансового управляющего, суда,
- Передача имущества родственникам и иным лица во владение, отчуждение или уничтожение имущества должника.
Отчуждение - передача имущества безвозмездно, т.е. через дарственную или договор купли-продажи
Уничтожение - действия, для приведения в негодность для последующего использования
- Неправомерное удовлетворение имущественных требований (нарушение установленной очередности) определенных кредиторов умышленно в ущерб иным кредиторам за счет имущества должника-гражданина,
- Воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, кредиторам, включая уклонение, отказ в передаче необходимых документов, которые вправе требовать от должника.
- Непредставление заявления о банкротстве должником в суд, когда это обязательно.
Последствия совершения неправомерных действий при персональном банкротстве
За совершаемые вышеперечисленные действия умышленно или по незнанию, гражданин может нести ответственность административного или уголовного характера. Вид ответственности зависит от степени причинения материального ущерба кредитору.
Так, уголовная ответственность наступает в случае причинения должником крупного ущерба.
Согласно статье 170.2 УК РФ (раздел примечания) крупным ущербом является денежная сумма в размере 2 250000 рублей.
В зависимости от вида правонарушения по ст. 195 УК РФ, применяются следующие виды наказаний:
Сокрытие имущества или любых сведений о нем от финансового управляющего, суда; Передача имущества иным лица во владение, отчуждение или уничтожение имущества должника.
Вид наказания:
- Штраф в размере от 100 тысяч до 500 тысяч рублей или в размере дохода гражданина (заработная плата или иной доход) за период от 1 года до 3х лет;
- Ограничение свободы до 2х лет;
- Принудительные работы до 3х лет
- Арест до полугода;
- Лишение свободы до 3х лет с выплатой штрафа в 200 тысяч рублей или в размере дохода виновного лица в период до 18 месяцев.
Неправомерное удовлетворение имущественных требований определенных кредиторов:
- Штраф до 300 тысяч рублей или размер дохода сроком до 2х лет;
- Ограничение свободы до 1 года;
- Принудительные работы до 1 года;
- Арест до 4х месяцев;
- Лишение свободы до 1 года со штрафом в 80 тысяч рублей или в размере дохода до 6 месяцев.
Воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, кредиторам:
- Штраф до 200 тысяч рублей либо зарплаты, либо другого вида дохода до 18 месяцев;
- Обязательные работы до 480 часов;
- Исправительные работы до 2х лет или принудительные работы до 3х лет;
- Арест сроком до 6 месяцев;
- Лишение свободы до 3х лет.
Если гражданин размер ущерба не более 2, 25 млн. рублей, то действует административная ответственность по ст.14.13 КоАП.
Если было выявлено наличие преднамеренного банкротства гражданина (ст.196 УК РФ), суд может применить такие виды санкций как:
- Штраф от 200 до 500 тысяч либо в размере зарплаты или другого дохода от 1 года до 3х лет;
- Принудительные работы до 5 лет;
- Лишение свободы до 6 лет с выплатой штрафа до 200 тысяч рублей или в размере зарплаты/иного дохода до 18 месяцев.
В случае выявления фиктивного банкротства (ст.197 УК РФ) гражданину грозит:
- Штраф от 100 до 300 тысяч рублей или в размере зарплаты либо иного дохода от 1 года до 2х лет;
- Принудительные работы до 5 лет;
- Лишение свободы до 6 лет с выплатой штрафа до 80 тысяч рублей или в размере заработка или иного дохода до 6 месяцев.
Данная информация поможет Вам не совершить неправомерных поступков, поддавшись панике. Если Вы сомневаетесь в правильности своих действий, компания ИДЖИС окажет юридическую помощь.