Летом 2020 года отрасль получила долгожданный закон о категориях инвесторов, который не только разделил участников на квалифицированных и неквалифицированных, но и ввел механизм допуска последних на финансовый рынок. Документ содержит следующую норму: для допуска к совершению операций с ценными бумагами гражданин должен пройти тест, подтверждающий уровень его финансовой грамотности. Такая мера призвана защитить инвесторов-новичков от обмана со стороны посредников, и мотивировать людей лучше разбираться в теме финансов, которая в нынешних кризисных условиях стала как никогда актуальной.
На волне интереса к этой новости возникла инициатива внедрить аналогичную практику в программы инвестиционного и накопительного страхования жизни (ИСЖ и НСЖ). За последнее время в этом сегменте было зафиксировано немало случаев мисселинга — недобросовестных фактов продаж, когда банки не предоставляли потребителям полную информацию об условиях и нюансах программ ИСЖ и НСЖ. От этого пострадали не только клиенты, но и репутация страховых компаний. Практика сдачи предварительного экзамена позволит повысить информированность людей и поможет им выбирать полисы более осознанно.