Приветствую читателей и коллег-начинающих инвесторов. В этой статье я расскажу о своем инвестиционном плане, который я начал воплощать в жизнь примерно в середине октября. Так как я новичок в торговле акциями это точно не стоит воспринимать как торговую рекомендацию, я просто расскажу почему я выбрал те или иные активы и какой у меня по ним план. Далее вы можете оценить мой расчет, план и принять решение для себя, насколько это подходит вам. Основные показатели плана:
Срок инвестирования и сценарий: 6-18 месяцев минимум. Уход коронавируса, возвращение стоимости акций к показателям конца 2019-начала 2020 года.
Инструмент: акции зарубежных компаний в долларах США. В основу инвестиционного плана бралась только стоимость акций без дивидендов, они для плана небольшой приятный бонус.
Состав портфеля. В статье я распишу каждый актив из двух частей портфеля:
1. Основная (рисковая) часть портфеля 65% от общего оборота. Состоит из компаний, которые наиболее просели в стоимости акций на данный момент и имеют хорошие шансы вернуться к докризисным показателям после окончания пандемии.
2. Страховая часть портфеля 35% от оборота. Состоит из «компаний роста», голубых фишек из отрасли IT, выбирал по принципу что ближе к сердцу и в какие компании верю больше всего.
Потенциальная (планируемая) доходность основной части портфеля: 50%-200%.
Минимальная сумма: примерно от 1500$. Если заменить Boeing на другую компанию, то можно снизить минимальную сумму до 500$.
Для начала расскажу вкратце о том, как составлялся этот план: я созвонился со своим лучшим другом Ильей, с которым мы давненько не общались, я живу в Москве, он живет в Уфе. Оказывается, Илья уже около года занимался акциями, сначала через доверительного управляющего и примерно с весны 2020 года самостоятельно. Далее я поделился с ним своим опытом работы со стратегиями автоследования на Финаме, он рассказал подробнее об инвестициях в акции в приложении ВТБ мои инвестиции. С его слов он рассматривает торговлю акциями в первую очередь не как заработок, а как способ сохранить заработанное, получится заработать хорошо, останется примерно та же сумма тоже неплохо. Это подход хорошего, долгосрочного инвестора. Далее он говорил мне какие компании есть в его портфеле, диверсификация его портфеля на высшем уровне: примерно 50 активов из абсолютно разных сфер экономики: промышленность, медицина, банковский сектор, IT, продуктовый сектор и многое другое. Я как дилетант открывал годовые графики стоимости акции, далее старался выбрать наиболее финансовоустойчивые и перспективные компании по потенциальному росту стоимости акций по окончанию пандемии и кризиса. Например, если акция компании стоила в начале года 100$, в середине марта просела до 20$, а к октябрю уже восстановилась до 60-70$, я ее отбрасывал. Таким образом я отобрал себе примерно 5-7 компаний, среди которых распределил на какие доли приобретать акции. Акции я закупил 14 октября 2020 года. Давайте разберем портфель по частям:
Основная часть портфеля:
1. Exxon Mobil Corporation (XOM), нефтяная промышленность, 15% от оборота.
Стоимость акций в начале года под 70$, стоимость на момент покупки 34,13$. Примерно в начале июня стоимость акций уже возвращалась к отметке 54$, но потом опять вернулась в низы. Наверное, это связано со второй волной короны, уменьшением добычи и спроса на нефть.
2. Carnival Corporation (CCL), круизная компания, 10% от оборота.
Примерная стоимость акций в начале года 45$, стоимость на момент покупки 14,39$. Круизные авиакомпании как все авиаперевозчики и другие связанные с туризмом сферы просели больше всего в условиях пандемии. При худших сценариях развития короны таким компаниям прогнозируют наиболее долгое возвращение, некоторые компании могут даже закрыться.
3. Cinemark Holdings Inc (CNK), сеть кинотеатров США, 10% от оборота.
Разброс стоимости акций в начале года в районе 32$, стоимость на момент покупки 7,74$. Сети кинотеатров также страдают из-за пандемии, хотя по осени по крайней мере в России многие возобновили работу с рассадкой через одного или двух. К слову, в «белый понедельник» 9 ноября, акции этой компании подросли сильнее всего, об этом дне напишу скорее всего отдельную статью.
4. Boeing (BA), авиапроизводитель, 10% от оборота.
Производитель авиа и космической техники является самым дорогим по стоимости акций активом в этой части портфеля. Именно из-за его стоимости минимальная сумма по плану идет от 1500$. Если заменить эту компанию на другую из схожей сферы, например Delta Air Lines можно снизить минимальную сумму до 500 баксов. Стоимость акций в начале года была примерно 330$, на момент покупки 163,5$.
5. American Airlines Group (AAL), один из ведущих авиаперевозчиков США, 10% от оборота.
Примерная стоимость акций в январе 2020 года 28$, стоимость на момент покупки 12,33$. Все авиалинии мира ждут с нетерпением открытия границ со всеми странами, этого же ждут и акционеры компании AAL.
6. Oneok Inc (OKE), газовая промышленность, природный газ, 10% от оборота.
Стоимость акций на начало года примерно 75$, а на момент покупки 29,5$. Компания является лидером по дивидендам в моем портфеле, об этом я писал в отдельной статье.
Страховая часть портфеля, только доли и комментарии без графиков:
1. Apple, вряд ли кому-то нужно объяснять что это за компания, 10% оборота.
Пожалуй, лучший выбор из моих худших решений активов в качестве страхового актива, держится пока примерно в ноль или в небольшой минус, купил ее на хаях по 121$. Стоимость акций после даже после сплита (1 к 4) держится на высоком уровне, если есть потребность начать с минимальной суммы 500$ это актив нужно менять.
2. Microsoft, самая дорогая акция портфеля, 10% оборота.
Покупал по 222$, для минимальной суммы портфеля даже от 1500$ все равно нужно будет менять их на акции других компаний.
3. Intel, пожалуй мой худший выбор, 10% оборота.
Покупал по 54,34$, проседают в течение месяца хуже всех, однозначно рекомендую подобрать страховой актив получше. Хоть даже тот же AMD или выбрать компанию из другой сферы.
4. Cisco Systems Inc (CSCO), 5% оборота.
Самая маленькая часть портфеля, неплохой актив на подстраховку, имхо. Купил по 39,9$
Страховую часть портфеля можно подбирать на свой вкус, главное, чтобы компании были стабильными и росли более-менее всегда, выбирайте те компании, которые вам нравятся, вы верите в них.
Давайте немного проанализируем возможные риски по портфелю в порядке вероятности (от большей к меньшей):
1. Задержка в сроках исполнения плана. Если пандемия затянется, то стоимость многих компаний не вернется на прежний уровень так быстро (6-18 месяцев).
2. Некоторые компании могут не вернуться на докризисные показатели выручки, прибыли. Соответственно в этом случае стоимость акций возрастет относительно текущего момента, но может не вырасти до показателей начала 2020 года.
3. Существует небольшая вероятность что некоторые компании не переживут текущий кризис и пандемию, старался не рассматривать средние или небольшие компании, но иногда даже акулы бизнеса закрываются. Благо в США крупным компаниям предоставляются налоговые и другие льготы в период пандемии.
Думайте сами решайте сами, иметь или не иметь. (С.Никитин)
Спасибо за внимание! Желаю всем удачных инвестиций!