Сегодня общественности стало известно, что ведущие страны Евросоюза создают единый регулирующий орган, который будет заниматься финансовым контролем на территории всей Европы. Как пишет Любовь Маврина в своей статье на сайте vedomosti.ru (09/11/2020), новый регулятор будет осуществлять мониторинг финансовой сферы и начнёт внедрять нововведения с целью предотвращения актов отмывания денег и случаев скрытого финансирования терроризма.
По своей сути ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ является совокупной системой действий уполномоченных лиц по проверке соблюдения норм финансового права, а также оценке решений и действий у всех потенциальных подконтрольных объектов.
Необходимо заметить, что и так существует множество видов локального контроля за деятельностью предпринимателей и организаций по всему миру, в частности и в Европе. Однако, ряд специалистов высказывает мысль, что финансовый контроль более высокого порядка возможен только при централизации всего процесса и мгновенном обмене данными среди регуляторов. Это объясняется тем, что многие процедуры финансового контроля невозможно осуществить локально, так как необходим полный анализ всех финансовых потоков и людей, которые фигурируют в каждой проведённой банковской операции. Именно такого глобального контроля и сможет в теории добиться единый надзорный орган на уровне ЕС.
"Одна голова – хорошо, а сто – еще лучше."
Но всем ли будет лучше от работы единого финансового надзора по ЕС? Безусловно, усиленный контроль позволит выявить ряд финансовых преступлений и, теоретически, пресечь некий процент финансирования террористической деятельности. Мир постепенно переходит в эру цифровой экономики, где вместе с развитием криптовалют и ростом их популярности также продолжают модернизироваться и схемы отмывания денег, из-за чего новые меры осторожности в отслеживании финансовых потоков кажется более чем чем логичным. При всём при этом, многие эксперты уже выказывают обеспокоенность происходящим.
На первом этапе под контроль нового органа попадут кредитные учреждения, платежные учреждения, обменные пункты, эмитенты электронных денег, а также операторы криптовалют.
«После того как будет отработана система взаимодействия Еврофинмониторинга с национальными надзорными органами и сформируется первая практика прямого контроля за процедурами отмывания денег, новое ведомство планирует заняться нефинансовым сектором, деятельность которого также связана с рисками незаконной финансовой деятельности, – адвокатами, налоговыми консультантами, риэлторами, трастами и прочим», – уточнил руководитель юридической практики КПМГ в России и СНГ - Ирина Нарышева.
Уже абсолютно ясно, что работа нового глобального регулятора усложнит не только работу очевидно преступных элементов, но и предпринимателей, которые пытаются минимализировать налоги, уводя бизнес в международную среду. Однозначно можно ожидать, что использовать "лазейки" в финансовых законах европейских стран бизнесу станет труднее.
Эксперт практики услуг в области независимых финансовых расследований PwC в России - Артем Калинин - уточняет, что хоть находить уязвимости в законодательстве отдельных стран – членов ЕС - и станет сложнее, всё же рано или поздно деятельность иностранных компаний и физических лиц в Европе будет облегчена ввиду принятия единого свода правил внутри ЕС, то есть ориентироваться в законах станет намного проще.
Пока что точно не ясно, как сильно изменения отразятся на правилах ведения бизнеса, и всё же, мы предупреждаем всех наших читателей, что в скором времени появится огромный риск "попасть под горячую руку", даже если Вы соблюдаете все правила. Также настоятельно рекомендуем всем готовиться к увеличению потока документооборота.
Большое спасибо за внимание!
Берегите себя и свой бизнес вместе с RLA SERVICES.