Сегодня вы узнаете о некоторых дебетовых картах Сбербанка. В линейке главного финансового учреждения страны на момент выпуска этой статьи было 18 платежных инструментов. Мы выбрали среди них пять.
Рассмотренные дебетовые карты Сбербанка:
Другие дебетовые карты Сбербанка:
Каждый из этих платежных инструментов имеет свои особенности, условия эксплуатации, преимущества и недостатки. Многие тарифы и условия карт одинаковые. Поэтому мы решили сделать подробный обзор Классической карты, а при рассмотрении других платежных инструментов будем указывать отличия от неё.
Условия по Классической дебетовой карте
- Платежная система – VISA/MasterCard;
- Тип пластиковой карты – Классик/Стандарт;
- Продолжительность срока действия – 36 мес.;
- Обслуживание – первый год 750 руб., дальше – 450. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется, соответственно, в 450 и 300 руб.;
- Счет можно открывать в рублях/евро/американских долларах;
- Овердрафт – отсутствует;
- Интернет/мобильный банк – бесплатно;
- СМС информирование – 60 руб./мес., но первые два месяца бесплатно;
- Перевыпуск – 150 руб.
Кэшбэк по Классической дебетовой карте Сбербанка
Можно получать бонусы по программе «Спасибо от Сбербанка». Однако для этого следует пройти регистрацию через Сбербанк Онлайн, СМС-банк или через банкоматы, терминалы или мобильное приложение
Один бонус владелец карты получает за каждые потраченные 100 руб. При совершении покупок от Сбербанка можно получить до 0,5% бонусами. Партнеры, а их свыше 200, более щедрые, до 30%. В партнерских магазинах и совершается обмен бонусов.
По программе «Спасибо» есть 4 уровня привилегий:
- Простое – до 30% бонусов. Задания отсутствуют;
- Большое. Добавляется еще 0,5% от финансовой организации плюс траты по заданиям;
- Огромное. Добавляется еще до 20% в двух категориях, а в заданиях платежи через Сбербанк Онлайн;
- Больше чем. Самый высокий уровень привилегий включает все предыдущие условия плюс обмен бонусов на рубли плюс открытие/пополнение вклада.
Для проверки размера бонусов можно использовать:
- Личный кабинет на сайте Сбербанка;
- Мобильное приложение, установленное на смартфон/планшет;
- Сбербанк Онлайн;
- Банкоматы/терминалы Сбербанка;
- СМС-сообщение на номер 900. В нем указываются четыре последние цифры карточки плюс слово «СПАСИБО».
Обналичивание по Классической карте
Ежемесячный лимит на снятие средств без комиссии в кассах/банкоматах Сбербанка не может превышать 1,5 млн.
Условия снятия денег с карты в:
- Банкоматах Сбербанка – до 150 тыс./день – 0%. Больше не разрешается
- Кассах Сбербанка – до 150 тыс./день — 0%. При превышении лимита – 0,5% от снимаемой суммы
- Банкоматах/кассах сторонних организаций – 1%, минимум, 100/150 руб
Проценты на остаток по Классической карте
К сожалению, у данной карты отсутствует процент на остаток. Поэтому держать большие суммы здесь не имеет смысла.
Пополнение по Классической карте
Пополнить карту можно моментально и без комиссии через Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, офисы, банкоматы и терминалы.
Переводы по Классической карте
- Если перевод совершается на карту, открытую в одном регионе, комиссия отсутствует, в другом, - 1%;
- До 1 млн. руб./сутки разрешается переводить с помощью приложения Сбербанк Онлайн;
- Транзакция на карту иной финансовой организации – 1,5%, минимум, 30 руб.
Классическая дебетовая карта с дизайном от Сбербанка
Единственное отличие от Классической дебетовой карты – возможность выбора дизайна пластика среди 200 предложенных вариантов. За владение платежным инструментом с оригинальным рисунком нужно доплатить 500 руб. Все прочие условия полностью совпадают.
Золотая дебетовая карта Сбербанка
Тарифы Золотой карты немного отличаются от Классической. Отличия следующие:
- Добавляется отечественная платежная система МИР. Её срок действия больше, 48 месяцев. Рублевая карта может быть только в этой системе;
- Обслуживание – 3 000/год. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется в 2 500 руб.;
- Бесплатное СМС информирование и перевыпуск.
Кэшбэк по Золотой карте
Отличие от Классической карты также заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Золотой карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.
Обналичивание по Золотой карте
Что касается, снятия наличных, ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает вдвое, соответственно, до 300 тыс. и 3 млн.
Проценты на остаток, пополнение, переводы по Золотой карте
Условия по пополнению, переводам и процентам на остаток такие же, как у классической карты.
Дебетовая карта С большими бонусами от Сбербанка
Теперь посмотрим на отличия карты С Большими Бонусами от Классической:
- Тип карты – Платинум;
- Обслуживание – 4 900/год. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется в 2 500 руб.;
- Бесплатное СМС информирование и перевыпуск.
Оформить карту с большими бонусами
Кэшбэк по карте С большими бонусами
По карте предусмотрен повышенный кэшбэк в избранных категориях:
- Супермаркеты – 1,5%;
- Кафе/рестораны – 5%;
- АЗС, такси (Яндекс, Gett), от Сбербанка – 10%;
- У партнеров – до 20%.
Обналичивание
Ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает, соответственно, до 500 тыс. и 5 млн.
Условия по пополнению, переводам и процентам на остаток такие же, как у классической карты.
Молодежная карта от Сбербанка
Замыкает сегодняшний обзор Молодежная карта. Разберемся с её отличиями от Классической карточки. Отличия следующие:
- Обслуживание – 150 руб./год;
- Карту можно открывать только в рублях;
- Дополнительные карты не предусмотрены;
- Можно выбирать индивидуальный дизайн – 500 руб.
Кэшбэк по Молодежной карте Сбербанка
Единственное отличие от Классической карты заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Молодежной карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.
Условия по пополнению, переводам и процентам на остаток такие же, как у классической карты.
Общие характеристики дебетовых карт Сбербанка
У карт Сбербанка много общего:
- В крупных городах на изготовление уходит до трех рабочих дней, в областях – до 10. Доставка в удаленные пункты назначения может занять 15 рабочих дней;
- Из документов достаточно паспорта;
- Российское гражданство;
- Возраст. Для классических карт от 14 лет, Gold и с Большими бонусами – с 18 лет, Молодежной – в пределах 14-25 лет.
- Чип, оснащенный качественным процессором, обеспечивает безопасность оплаты;
- 3D Secure;
- Возможность бесконтактной оплаты. Используются технологии Pay Pass/Pay Waves;
- Оплата смартфоном/планшетом через Google/Apple/Samsung Pay.
Достоинства:
- Банкоматы/терминалы имеется в огромном количестве и в любых городах. Плюс широкая сеть офисов. Поэтому нет проблем с обналичиванием/пополнением;
- Возможность бесконтактной оплаты;
- Обналичивание в определенных лимитах без сборов;
- Много способов пополнения без комиссии;
- Удобный интернет банк/мобильное приложение;
- Наличие бонусов «Спасибо»;
- Карту можно сделать зарплатной;
- Неограниченное количество дополнительных карт;
- Все платежные инструменты можно использовать за пределами России.
Недостатки:
- Нужно платить за обслуживание;
- Курьерская доставка отсутствует;
- Не все операции разрешается выполнять удаленно.
Привилегии MasterCard:
- На Яндекс. Заправках – до двух рублей с литра топлива;
- В Яндекс. Такси – 10% в категориях «Курьер»/«Доставка»;
- В отеле Radisson – 10% при проживании;
- В интернет магазине YOOX – 15%;
- Переводы денег в ВК – комиссия отсутствует;
Привилегии VISA:
- Билеты в цирк – 50%;
- На портале Hotels.com – 8%;
- Обучение иностранным языкам в Alibra School – 10%;
- Lamoda – 15%;
- Оптик Сити – 12%;
- Мегачас (продажа часов) – 15%.
Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать?
Предвидим ваш вопрос, а какая дебетовая карта Сбербанка лучше? Мы бы посоветовала исходить из конкретной ситуации и ваших потребностей.
Если вы абсолютно равнодушны к дизайну пластика, а сумма ежедневного/ежемесячного обналичивания не будет превышать 150 тыс./1,5 млн. руб., оформляйте Классическую карточку. Если хотите выделиться, — тогда Классика с дизайном.
Не хотите платить за СМС информирование и желаете иметь cash back побольше, тогда выбирайте карту С большими бонусами.
Гурманам, имеющим собственный автомобиль или часто использующим такси, мы бы рекомендовали платежный инструмент Gold. Да, годовая оплата высокая, но и бонусы повышенные
Предположим, вы студент, у вас нет серьезных запросов по пополнению, обналичиванию и собираетесь заказать одну карту. Да и платить большую сумму за годовое обслуживание не хотите. Тогда оптимальный выбор – Молодежная карта.