Решил поделиться информацией о том, что стало с моим портфелем акций за 4 месяца. Всё, как есть, без хвастовства, понтов и преувеличений. И если ты готов читать, то подписывайтесь на Ю Capital, и мы начинаем.
Сразу проясню ситуацию:
1) портфель состоит только из акций, причём в нём вы не найдёте Роснефть, Лукойл, Норникель и другие акции, которые попадают в портфель новичку только потому, что он слышал эти названия;
2) я формировал инвестиционный портфель и не ориентируюсь на спекулятивные операции;
3) здесь нет сложностей с производными инструментами и хеджированием (об этом мы поговорим позже, не забудьте подписаться);
4) я не рассказываю, как стать миллионером с 10000 руб. за 2 месяца, но преследую цель получить доходность не ниже средней по рынку;
5) помня концепцию "риска и доходности" и зная из неё исключения, я постарался найти баланс с перевесом в доходности.
Мы все ощущаем сложности 2020г. И если в первую половину лета оптимистично восстанавливалась экономика, снимались ограничения, отменялись налоги и начинались путешествия, то с середины августа по настоящий день всё стало возвращаться на круги своя. Пандемия и кризис в экономике никуда не делись. В каком бы времени мы не жили, желание сохранить и преумножить капитал остаётся стабильным.
В силу моей профессии и длительного опыта наблюдения и работы на фондовом рынке у меня родилась гипотеза по формированию инвестиционного портфеля.
Я старательно собрал данные за 10 лет по более 5 десяткам российских эмитентов и решил проверить её. Сейчас не буду утомлять процессом, о нём расскажу в следующих статьях, если вам интересно (ставьте лайки и комментируйте, я пойму). И в теории всё подтвердилось с вероятностью 78%. Самый лучший способ доказать, прежде всего себе, составить реальный портфель за реальные деньги.
Я вывел в кэш на брокерский счёт всё, что мог, что было ошибками прошлых решений, висело грузом и не приносило дохода.
Из всех анализируемых эмитентов, я отобрал полтора десятка из шести отраслей экономики (ретейл, банки, нефть, металлургия, энергетика, связь) для диверсификации.
Критериев было несколько: доходность, ценность акции (их дешевизна относительно курса), надёжность и устойчивость бизнеса. Кто не проходил отбор, выбывал из списка. Если сектор был доходным, но с повышенными рисками, я разбавлял его надёжной компанией в ущерб доходности.
Распределив акции по лотам, получилось чуть больше 177 тыс. руб. для минимального старта. Не обращая внимание на положение графиков цен, купил всё 2 июля 2020. И вот прошло 4 месяца. Смотрим, что получилось.
Обращу внимание на несколько фактов.
Первый. Индекс российского рынка (зелёная кривая) менее 1,5 месяцев показывала результаты лучше, чем портфель акций (с августа до 11 сентября).
Второй. Пик роста рынка пришёлся на середину августа (точка А), а после эйфория закончилась, все поняли, что COVID-19 и проблемы в экономике, падение нефти и рубля никуда не делись. И рынок стал устойчиво падать. А мой портфель поддерживал доходность, сформированную к этому моменту.
Третий. На прошлой неделе индекс МосБиржи показал минимальные значения (точка В). И это второй раз, когда он опускался ниже 100%, относительно даты формирования портфеля. Сам портфель никогда не уходил в отрицательную зону. Хотя по правде некоторые акции в нём просаживались на 20%.
Четвёртый. Ради чистоты эксперимента я не учитываю в динамике капитализацию дивидендов (синяя кривая) и даже очищаю портфель не только от дивидендов, но и от его пополнения за их счёт (красная кривая). И всё равно по двум линиям наблюдается положительный результат.
Итог.
Начальные инвестиции: 177190 руб.
Срок: 4 месяца.
Доход: 9946 руб.
Доходность за период: 5,6%
Альтернативная доходность: 3,8%
Доходность (годовых): 16,83%
Если тебе понравилось, жми пальчик вверх, задавай вопросы и поделись с друзьями. Если НЕ понравилось, поделись статьёй с врагами))
Я обязательно расскажу про другой портфель и о том, сколько я потерял на бирже. А пока можно почитать про акции отдельных компаний, некоторые обзоры или другие статьи по экономической теме.