Занимаетесь импортом или экспортом? Тогда эта статья для вас будет интересной. С 1 марта 2018 года вступила в законную силу новая Инструкция Центрального банка России, которая регулирует валютные сделки. Рассмотрим, от какой суммы банк осуществляет валютный контроль.
Все ли валютные сделки контролируют банки
Не все валютные сделки регистрируются банками. Регистрации подлежат договоры, заключенные с иностранными компаниями, сумма которых превышает установленный законодательством размер. Для зарубежных кредитных договоров и контрактов лимит на экспорт составляет 6 млн российских рублей, импорт – 3 млн российских рублей.
Теперь регистрация контракта происходит быстрее. Раньше банк должен был зарегистрировать паспорт сделки в течение трех рабочих дней. Но с 2018 года паспорт сделки отменен. Банк обязан поставить на учет договор в течение одного рабочего дня.
Обратите внимание, если сумма сделки не превышает установленный законодательством лимит в 3 млн или 6 млн российских рублей, предприниматель не должен ставить на учет договор. Но за уполномоченным банком сохраняется право запросить в любое время нужную документацию у предпринимателя.
Валютный контроль не распространяется на сделки с суммой до 200 тысяч рублей. Такие сделки не вызывают подозрений, не нужно предоставлять никакой документации.
Можно ли обхитрить банк
Например, предприниматель не хочет оформлять документы в уполномоченном банке. Сумма сделки не превышает 3 млн рублей. Предприниматель решает принять оплату несколькими платежами. В этом случае банк обязательно заинтересуется таким контрактом, потому что учитывается не размер платежа, а общая сумма по договору.
Ответственность при нарушении
С мая 2018 года вступили изменения в статью 15.25 КоАП, которые ужесточают ответственность за нарушение правил валютного контроля. Изменения в статье теперь позволяют штрафовать не только организации, но и их руководителей, а также индивидуальных предпринимателей.
Компания может быть оштрафована на сумму сделки, а руководитель – на 20-30 тыс. российских рублей. Если руководителем допускается повторное нарушение, он может быть отстранен от деятельности от 3 месяцев до 3 лет.
Регистрация контракта не бесплатна. За нее взимается комиссионное вознаграждение. Но некоторые банки предлагают услугу бесплатно. Тинькофф Банк регистрирует контракт за 0 руб., но взимает комиссионное вознаграждение за валютный контроль.
Обязательно ставьте 👍 Палец вверх этой статье, если она Вам понравилась. Подписывайтесь наш блог, чтобы не пропустить новые публикации!
Спасибо, что дочитали до конца!
Статья доступна на нашем сайте по адресу:
https://tvoedelo.online/valyutnyy-kontrol/s-kakoy-summy-nachinaetsya-valyutnyy-kontrol