Приветствую читателей! В этой статье я сделаю подробный обзор функции автоследования Финам – самого перспективного для меня инструмента на бирже и расскажу о своем опыте его использования.
Что же это за зверь? Автоследование это платная услуга компании Финам, которая позволяет выбрать наиболее подходящую для вас стратегию опытного трейдера по риск-профилю и сроку инвестирования. После подключения к выбранной стратегии ваш счет повторяет операции за трейдером.
Стратегии публикуются авторами с разным опытом работы на бирже на специальном сайте Финама – comon.ru. Можно выбрать из множества стратегий, исходя из того готовы ли к возможным просадкам, какими инструментами биржи планируете торговать: фондовый рынок, валюты, золото, нефть и т.д. Вот так выглядит фильтр поиска стратегий по разным параметрам:
Многие эксперты рекомендуют подключаться к стратегиям разных инструментов (акции, доллары, евро, нефть, золото). Это и есть диверсификация вашего портфеля и рисков по активам. На сайте comon.ru есть возможность посмотреть подробно профиль любого автора, почитать его блог, изучить доходность по его счетам за все время. Вот, например скриншот профиля на мой взгляд лучшего автора стратегий Ильи Петрова, подписчиком которого я являюсь:
Давайте разберем плюсы и минусы этой услуги, начнем с плюсов.
Плюсы автоследования:
1. Возможность «пассивного заработка» путем подключения вашего счета к выбранной стратегии. Для меня этот инструмент сломал все стереотипы о том, что для достижения положительного результата на бирже необходимо досконально изучить рынок, постоянно следить за трендами, новостями компаний, совершать сделки на бирже каждый день по несколько раз (если, например заниматься валютой). Вы инвестируете допустим на 1 год, после подключения автоследования вы можете заходить в кабинет Финам по мере необходимости раз в неделю, месяц, квартал и так далее. Можно даже настроить уведомления на почту о состоянии счета с нужной периодичностью.
2. Отсутствие личного опыта торговли на бирже как условия для достижения положительных результатов. Это не значит, что делать вообще ничего не нужно. Нужно очень ответственно подойти к выбору трейдера и момента для входа/выхода из стратегии.
3. Большой выбор стратегий по инструментам торговли, опыту трейдеров и другим параметрам.
4. Большинство стратегий подходят для использования ИИС. Для тех, кто не знает вкратце ИИС — это вид брокерского счета, только со специальными налоговыми льготами. За один календарный год государство (налоговая) может вернуть 13% на сумму не более чем 400.000 рублей за год. Другими словами, максимальная сумма налогового вычета с ИИС за один год – 52.000 рублей. Даже если вы не будете вкладывать эти деньги в акции или валюту, а просто будете держать их на счете вы получите 13%, таким образом этот счет является гораздо более выгодным чем, например банковские вклады. Есть нюансы этого инструмента, об этом подробнее расскажу в отдельной статье.
Минусы автоследования:
1. Никаких гарантий. Как поведет себя рынок, как будет меняться стоимость акций, валюты одному только Богу известно. Никто из авторов стратегий не гарантирует вам доходности, они делятся с вами инструментом, который может заработать, но может и принести убыток. Ответственность за решение подключаться к той или иной стратегии только на вас. Думаю, этот пункт целиком подходит для любых инструментов биржи, в том числе самостоятельной торговли.
2. Платность услуги – 6% годовых от общего оборота, при любом результате счета (прибыль или убыток). Согласно источнику - https://smart-lab.ru/blog/467341.php 3% идет площадке Финам, 3% идет автору стратегии. Мои друзья, которые занимаются самостоятельным инвестированием в акции считают это большой платой за услугу. Я считаю, что если даст Бог на стратегиях получится заработать 50%, то 6% с общего оборота это небольшая плата. А вдруг получится заработать больше? 2 стратегии Ильи Петрова с начала 2020 года заработали больше 1000% годовых (стратегии Эксклюзив и ИСФ medium). Основные его стратегии работают с помощью роботов, которых пишет сам Илья, т. е. это не операции, основанные на его чутье, фундаментальном анализе, эмоциях и т. д.
3. «Проскальзывание», при повторении операций вашим счетом за трейдером могут возникать ситуации, когда вы закупаетесь, например долларом чуть хуже или в более редких случаях чуть лучше трейдера из-за количества активных заявок (биржевой стакан). Это зависит даже не от количества подписчиков, а от суммы оборотов их портфелей. Например, если сам трейдер заходит в позицию своим счетом на 10 млн рублей: на 7 млн рублей он закупает доллары по выбранной цене входа в позицию, а на 3 млн рублей он уже начинает «проскальзывать» и закупать доллары по цене похуже. Следовательно его подписчики также закупаются по цене доллара похуже или если биржевой стакан заполнится заявками с ценой лучше изначально выбранной, то подписчики будут в плюсе. По оценкам Ильи Петрова, о которых он рассказывает в своих роликах на канале ютуба, «проскальзывание» съедает примерно 3-35% доходности, в зависимости от стратегии и количества подписчиков. Например, если стратегия 033 выдает доходность 100% годовых, подписчики с учетом «проскальзывания» получают доходность примерно 90-95% годовых.
4. Точность повторения сделок. На Финаме есть такое определение ИТА – индекс торговой активности. Чем чаще совершаются сделки по стратегиям, тем сложнее их повторять счетами подписчиков. Не рекомендуется подключаться к стратегиям с ИТА больше 1 единицы (оранжевая зона) и тем более 10 единиц (красная зона). На скриншоте выдержка из словаря Финама об основных понятиях этого показателя:
Вывод:
Данный инструмент я считаю идеальным для начинающего инвестора, который пока плохо разбирается в теме, недостаточно для того, чтобы самостоятельно заниматься этим. Минимальные суммы для подключения к разным стратегиям начинаются со сравнительно небольших сумм от 10 до 50 тысяч рублей. Выбор инструментов очень широк: российские акции, акции США, валюты, нефть, золото и многое другое.
Теперь вкратце расскажу о своем небольшом опыте инвестирования: я только начинающий инвестор занимаюсь этим с марта 2020 года. С этого времени я открыл несколько счетов, в том числе ИИС и подключил их к разным стратегиям на разные суммы денег. В сентябре я вывел часть дохода по стратегиям автоследования и перевел их в доллары. С начала октября занимаюсь в том числе самостоятельной торговлей акциями на деньги, которые раньше лежали в качестве резерва и денег на путешествия в долларах. В этом году как вы знаете, путешествиям не суждено было сбыться, поэтому эти деньги пошли в дело. Вот скриншот моего профиля на сайте comon.ru:
Спасибо за внимание! Желаю всем удачных инвестиций!