Приветствую всех желающих инвестировать!
Продолжим тему инвестиции, начало в первой части.
2.2. Акции.
Акции в России можно покупать и продавать на биржах. Их существует две: одна Московская биржа (moex.com) на ней торгуют российскими ценными бумагами, в том числе, акциями и облигациями и Санкт-Петербургская биржа (spbexchange.ru), на ней торгуют акциями зарубежных компаний.
Основные моменты:
Покупка акций происходит через специальных агентов – брокерские компании. В России их несколько десятков, самых крупных менее десятка.
Физическое лицо должно открыть брокерский счет у одного из брокеров (можно и у нескольких – ограничений нет), внести деньги на свой брокерский счет, установить терминал для торговли и – начать покупки.
У разных брокеров свои требования к начальному капиталу клиента.
При покупке, продаже акций необходимо заплатить комиссию за проведенные операции ( у разных брокеров они разные – но не более 0,5% суммы операции, чаще гораздо меньше).
При получении дохода от суммы разницы между продажей и покупкой акций уплачивается налог 13% от дохода ( НДФЛ), при получении дивидендов от владения акций - 9% от суммы дивиденда.
Дивиденды – это вознаграждение владельцу акции (фактически акционеру компании, если Вы покупаете акции – то становитесь акционером, совладельцем компании, на величину сумму акций от общей суммы выпущенных акций). Сумма дивидендов владельцу акций определяет Совет директоров компании по результатам деятельности компании и определяется частью прибыли идущей на дивиденды . Дивиденды выплачивают (или не выплачиваются по решению Совета директоров) 1, реже 2, очень редко 3-4 раза в год.
*** Одна из стратегий инвестирования может заключаться в покупке акций компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды.
*** Другая стратегия инвестирования заключается в покупке набора акций разных компаний, так называемый портфель акций.
Известно, что акции на бирже торгуются вверх и вниз, постоянно растут и ли понижаются в цене. Соответственно стоимость владения акций будет постоянно меняться, в зависимости от рыночной цены.
Чтобы сбалансировать рост и падение каждой ценной бумаги, покупают акции разных компаний, и даже из разных секторов экономики. В этом случае возможное падение цен на одни акции, может быть перекрыто ростом других акций.
Для начинающих инвесторов есть смысл вначале приобретать акции крупных стабильных компаний, из списка так называемых «Голубые фишки», среди которых Сбербанк, Газпром, Лукойл и другие известные корпорации.
Приобретение акций нескольких крупных компаний в составе портфеля акций в перспективе нескольких лет может дать достаточную прибыль, часто превышающую прибыль от вкладов в банки или облигации, а кроме того, такие вложения также имеют возможность реализовать часть ценных бумаг для срочного получения денег в любой момент времени. Конечная прибыльность при продаже акций будет определяться рыночной ценой бумаги на момент ее продажи.
2.3. Активы в виде ETF
ETF(Exchange Traded Funds) – это инвестиционный биржевой фонд. Суть этого фонда – корзина бумаг, обычно самых известных компаний. Если нет желания составлять свой «портфель акций», то можно воспользоваться уже готовыми «портфелями», т.е. ETF-ами. Покупаются и торгуются акции таких фондов, также как и обыкновенные акции компаний.
Преимущества: За счет включения в фонд бумаг разных эмитентов, т.е. диверсифицирования набора акций в портфеле фонда, происходит балансировка цены акций такого фонда, и они не подвержены резким скачкам. Стоимость одной акции часто во много раз ниже, если бы покупать те же сами акции самостоятельно. Очень подходит для начинающих инвесторов, для успешного ознакомления с механизмом инвестирования в ценные бумаги.
Недостатки: обратная сторона портфеля, резкой динамики нет, и доходность акции фонда в целом ниже, чем возможная стоимость акции одной компании, которая может показать значительный рост.
2.4. Деривативы.
На российской бирже (Московской) имеются производные бумаги – фьючерсы и опционы( !!!НЕ путать с бинарными опционами!!!). Конечно, в них тоже можно вкладываться и инвестировать. Но это сложные бумаги с ограниченным сроком жизни (три месяца для фьючерсов, для опционов еще меньше). Имеют высокую доходность, гораздо выше, чем у акций, и очень высокий риск потерь.
Работать с ними неподготовленному инвестору крайне не рекомендуется. И это не инвестиционные бумаги, а спекулятивные, рассчитаны на постоянный контроль за стоимостью бумаг на рынке.
III. Недвижимость
Преимущество:
Вложение в недвижимость имеет несомненный плюс – не так просто ее продать, и соответственно потерять (если только не по глупости). В обычное время, имеет тенденцию к росту. Также можно получать дополнительную прибыль от сдачи в наем.
Недостатки: не имеет ликвидности, т.е. быстро не продается (без серьезной потери стоимости). Рост стоимости может быть низким, или даже терять в стоимости.
При сдаче внаем, необходимо нести расходы на поддержание обстановки в недвижимости, на ремонт после сдачи внаем, уплата налога (сегодня это уже может быть необходимостью). Эти расходы серьезно снижают доходность от недвижимости, или могут даже нивелировать ее.
*****
IV. Золото.
Есть разные способы инвестировать в золото:
Покупать золото в банках; покупать золотые вещи, украшения; покупать золото на бирже (фьючерсы на золото).
Преимущество: золото остается золотом, всегда. Рост цены не всегда быстрый, но в целом постоянный.
Недостаток: при продаже теряется часть стоимости (выкупная стоимость ниже рыночной. Не всегда ликвидно, особенно при большой партии – для реального металла. При торговле на бирже – высокие биржевые риски.
Для инвестора: купить в расчете на длительный срок, особенно в начинающийся период нестабильности. Один из способов диверсифицирования вложений.
*****
V. Экзотические способы.
Произведения искусства, антиквариат, коллекции монет, марок и подобное.
Один из способов вложения на длительный срок, для тех, кто в этом разбирается. Чем больше пройдет времени, тем выше стоимость вложения. С точки зрения инвестиции, хороший способ часть средств конвертировать в такие накопления, при условии избытка средств и понимания во что вкладываться.
*****
Всем привет!
От автора