В этой статье я расскажу вам 5 критериев для правильного отбора дивидендных акций.
Благодаря дивидендным акциям и этим критериям вы можете создать себе пассивный дивидендный доход.
1. Сколько лет компания уже выплачивает дивиденды?
Этот критерий пожалуй самый важный. Чем дольше компания выплачивает дивиденды, тем больше шанс что она продолжит выплачивать их и дальше, даже в сложные времена, типо кризисов.
В этом пункте можно было бы написать 25+ лет и не заморачиваться, ведь с 25 начинается список дивидендных аристократов. Про такие компании можете почитать в моей статье Дивидендные аристократы (нажмите)
Но я считаю достаточно будет 15 лет подряд выплачивать и увеличивать дивиденды. Такие компании, как правило, настроены попасть в список аристократов, плюс после 15 лет уже будет намного сложнее «свернуть» с этого пути.
Так что 15 лет дают вам большую гарантию, что компания будет и дальше придерживаться дивидендной политики.
2. Дивидендная доходность
То для чего мы все здесь и собрались - дивидендные выплаты. В предыдущих статьях я также писал как считать дивидендную доходность, но здесь, конечно, продублирую.
Формула - дивидендную выплату умножить на количество выплат в год, делить на стоимость акции, умножить на 100, чтоб получить проценты.
Например Coca-Cola (KO) - цена акции 49$, дивиденды 0.41$, ; раза в год.
Расчет - (0.41*4/49*100)~3.34% годовых
Для многих дивидендных аристократов 3-4% годовых, считается очень хорошим показателем. Я вам также советую дивидендную доходность от 3% и выше. Меньше просто нет смысла ведь у $ также есть инфляция, хоть и маленькая и в России и странах СНГ мы ее не замечаем, но она также существует.
3. P/E мультипликатор
Данный показать позволяет в быстрой и грубой форме (приблизительно) оценить переоценена компания на рынке или недооценена. То есть грубо говоря заплатите вы за неё больше чем она стоит (переплатите) или же заплатите меньше ее реально цены.
Позволяет определить какая компания в данный момент более привлекательная для инвестиций.
Для расчёта нужно капитализацию компанию разделить на ее чистую прибыль.
Приблизительные стандарты P/E
P/E<10 компания недооценена
10<P/E<20 компания имеет оптимальную оценку на рынке.
P/E>20 компания переоценена, стоимость акции завышена.
4. % от прибыли направленный на дивиденды
Процент дивидендов от прибыли (Payout), один из важнейших показателей при выборе компании.
Payout - это часть прибыли которую компания отправляет на выплату дивидендов.
Хорошо когда этот показатель от 60-75%. Но это абсолютно не для всех, например для энергетических компаний этот % может составлять и 100-120 пунктов. Например (OKE) около 114% дивидендов от прибыли, (XOM) -107%. Или наоборот технологический сектор Intel (INTC) - 26%
Также есть частные случаи, типо MacDonald’s или 3M - это те компании, которые уже известны во всем мире и им особо некуда развиваться и изобретать новые технологии, поэтому они большую часть прибыли могут отдавать на выплату дивидендов.
5. Капитализация
Этот критерий скорее носит рекомендательный характер, если вы хотите перевести свои Инвестиции полностью в пассив и не следить за каждый активом.
Большая капитализация это некий залог стабильности, большой (хорошей) компании будет сложнее обанкротиться, её поведение на рынке более предсказуемое.
Плюс намного меньше шанс «поглощения» компании - когда более богатая компания покупает маленькую и при покупке может изменить ее дивидендную политику или вообще ликвидировать компанию.
Итог:
Все вышеперечисленные критерии позволят вам проводит правильные отборы при покупке активов. И если у вас есть желания вы сможете перевести дивидендное инвестирование в пассивный заработок. Надо будет только раз в месяц проводить правильный отбор по критериям и такие активы будут приносить вам доход долгие годы!
Если понравилось, подписывайтесь на канал и ставьте лайки, чтобы ещё больше людей могли об этом узнать.